软件需求规格说明书


卷 号: 卷内编号: 《银行中间业务系统》 软件用户需求说明书 版本 1.0 项 目 承 担 部 门: 撰 写 人(签名): 完 成 日 期: 本文档使用部门:■主管领导 ■项目组 ■客户(市场) ■维护人员 ■用户 文档验交组(签名): 验 交 日 期: 评审负责人(签名): 评 审 日 期: 《软件需求规格说明书》 1 目录 引言......................................................................... 2 编写说明................................................................... 2 项目背景................................................................... 2 定义....................................................................... 2 参考资料................................................................... 2 任务概述..................................................................... 4 1.系统目标................................................................. 4 2.用户特点................................................................. 4 3.系统建设原则............................................................. 4 4.软件工具................................................................. 4 5.限制与约束............................................................... 4 功能需求..................................................................... 5 第一部分:中心管理业务..................................................... 6 主要职能................................................................. 6 功能要求................................................................. 6 功能描述................................................................. 7 第二部分:网点柜面业务系统................................................ 24 主要职能................................................................ 24 功能要求................................................................ 24 功能描述................................................................ 25 第三部分:数据通信子系统.................................................. 35 主要职能................................................................ 35 功能要求................................................................ 35 功能描述................................................................ 36 第四部分:储蓄系统处理服务程序............................................ 43 主要职能................................................................ 43 功能要求................................................................ 44 功能描述................................................................ 44 故障处理要求................................................................ 45 性能需求.................................................................... 46 运行环境规定................................................................ 47 《软件需求规格说明书》 2 引言 编写说明 u 依据:有关成都市商业银行中间业务系统建设的文件条例及用户需求调研。 u 描述编写需求规格说明书的目的:详细描述欲开发系统的功能要求,为系统的概要设计 及用户最终验收提供详细的开发文档和评价准则; u 读者对象:成都市商业银行的相关用户,华迪的相关人员,系统开发人员、测试人员、评 审专家等。 u 组织:本说明书的组织结构是根据成都市商业银行业务部门的划分,按照模块相对独立 的原则,顺序是计算机管理中心、营业网点,各部门描述模块中则详细各部门用户具体 功能需求,包括:主要职能,业务流程,功能要求,功能描述,数据字典。 项目背景 u 项目用户: 成都市商业银行 定义 序号 术语 解释 1 代理业务 是银行代委托代理单位收取应收款项或代付应付款项的中间业务。 2 主动付款 客户到代收费网点,提出交费要求(以现金,存折,储蓄卡,信用卡, 支票等方式),代理业务柜根据客户的电话,手机,传呼号码或其他被 委托代理单位认定的标识信息和应交费信息收费进行处理后,出具相 应交费凭证。 3 被动扣款 客户预先同代理机构签定代交费合同,开设专门的交费帐户或指定客 户的存款帐户,代理业务系统根据收费单位提出的收费要求 (收费总 额,明细对应),自动从相应客户帐户扣款。 4 一类代理业务 客户缴纳的金额相同且固定的代理业务。 5 二类代理业务 客户缴纳的金额不同且一段时间固定的代理业务。 6 三类代理业务 金额不同且数据需要实时检查、核对的业务。 7 四类代理业务 批量扣款业务。 8 非常规类代理业务 四类业务以外的业务。 参考资料 1)成都市商业银行----《成都市商业银行会计制度汇编》 2)成都市商业银行----《成都市商业银行城市储蓄网络系统营业窗口操作手册》 3)法国布尔电脑有限公司----《中间业务平台技术白皮书》 4)清华大学出版社----《UNIX 网络编程》 5)北京希望电子出版社----《UNIX 平台下 C 语言高级编程指南》 6)机械工业出版社----《UNIX 环境高级编程》 《软件需求规格说明书》 3 7)电子工业出版社----《用 TCP/IP 进行网际互连》 《软件需求规格说明书》 4 任务概述 1.系统目标 1) 在所有的银行营业网点均可实时办理代理(开户与代收代缴),以方便客户充分利用 银行服务,同时也兼容到批量处理模式网点分布广泛的特点。 2) 代理业务系统处理银行和要把委托代理单位两者之间起着信息桥梁的作用,但对两 者的系统的接口也需尽可能的保持一定的分离度,以维护自身的独立性和一致性。 3) 对形式多样的委托代理单位要有高度的抽象性和逻辑性,数据的交换形式多样化, 至少应作到实时传输和批量传输两种方式。对于批量方式数据的物理媒体可着重实 现实时连网,磁盘文件手工批量输入等方式。 4) 代理客户面对银行方的代理方式应尽可能的广泛,这就函盖到银行已发行的各种卡 (储蓄卡、信用卡)以各种户头,还有各委托代理单位委托银行所发的各种专用卡。 5) 方便的为委托代理单位代打各种代理凭证。 6) 对与委托单位联网报文格式,各种代理凭单打印格式能进行灵活的参数化设置。 7) 生成所需的必要的统计数据和报表,以便分析和审核。总之,通用性、独立性、灵 活性是其系统的目标。 2.用户特点 本软件的使用人员为成都市商业银行的柜面人员以及相关领导,基本受过计算机专业高 等教育,具备计算机基本操作技能。 3.系统建设原则 u 软件开发过程须遵循 rup 的软件开发规范。 u 采用结构化系统分析设计方法与原型法相结合的原则,对系统信息、用户需求进行调查 分析,提出具体的系统设计方案,与用户一起对方案进行论证确定。在编程、调式过程中, 不断完善系统。 u 坚持统一化,标准化的原则。可考虑电力部推荐的信息设计规范要求,使软件模块化、 结构化、数据格式的标准化、编码统一化。 u 实用性与先进性相结合。系统的建设以实用做为第一目标,同时做到技术先进、可靠, 开放性强、扩展性好,各功能模块可灵活组合,界面力求美观、简单明了,操作简洁。 4.软件工具 本软件的软件开发工具为 Jbuilder10,开发语言为 Java 和 SQL 语言,数据库系统采用 Sqlserver 数据库。 5.限制与约束 1) 整个系统的运行寿命,一般由用户决定,需不断地进行维护、升级; 2) 进行系统方案选择比较的时间:本次新开发的项目的技术分析,是在一些特殊因素作用 下,外部条件不允许有较多时间来充分考虑的情况下做出的; 3) 硬件、软件、运行环境的条件:基本具备; 4) 系统的预计交付时间:因开发时间仅有 3.5 个月,对银行业务系统来说,是非常紧张的。 《软件需求规格说明书》 5 功能需求 《软件需求规格说明书》 6 第一部分:中心管理业务 中心管理业务系统也称代理业务前置机系统,前置机位于商行处理中心,负责对新增代 理业务进行管理,完成有关业务参数的设置。 在本系统中,中心管理业务涉及以下几个部分: 主要职能 1) 进行对银行网点的管理。 2) 进行对银行操作员的管理。 3) 进行银行代理业务的管理。 4) 进行对数据通信格式的定义。 5) 进行对帐处理。 6) 进行批量处理。 7) 进行系统维护。 8) 进行查询操作。 功能要求 网点管理 代理业务网点管理 代理业务网点授权 操作员管理 操作员增删管理 操作员授权管理 代理业务管理 委托单位信息管理 委托信息 界面格式设定 资费标准设定 打印方式设定 批量数据格式设定 网 点 管 理 操 作 员 管 理 代 理 业 务 管 理 数 据 通 信 格 式 定 义 对 帐 处 理 批 量 处 理 系 统 维 护 查 询 中心业务管理 卡 接 口 定 义 《软件需求规格说明书》 7 凭证设置 通用数据格式定义 见数据通信部分 对帐处理 代理业务系统与委托方系统对帐 批量处理 扎帐处理 处理代收 处理代付 数据清理维护 产生各类报表 系统维护 系统备份 进程维护 卡接口定义 查询 查询代理流水 查询网点及操作员信息 查询代理要求 功能描述 网点管理 业务操作规程 业务编号 SA01 业务名称 网点管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 1)对代理业务网点的管理,如代理业务网点的新增、修改、删除、查询等; 2)对代理业务网点权限的管理,如对代理业务网点业务范围、种类、权限 等信息的设置。 业务流程 代理业务网点管理 新增代理业务网点,设定其网点名称、网点代号、级别、联系人、地址、联 系电话等; 修改代理业务网点,修改其网点名称、联系人、地址、联系电话等; 删除代理业务网点,从数据库中将已经存在的代理业务网点进行物理或逻辑 删除; 按网点名称,网点代号、级别等查询网点信息及打印; 代理业务网点授权; 代理业务网点权限的添加; 代理业务网点权限的修改。 处理要求 代理业务网点的查询功能要提供打印功能; 代理业务网点授权后,权限可以打印以供查阅。 代理业务网点管理 业务操作规程 业务编号 SA0101 业务名称 代理业务网点管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 《软件需求规格说明书》 8 功能 代理业务网点的管理,主要包括代理业务网点的新增、修改、删除、查询 等操作;提供代理业务网点信息的打印功能。 业务流程 一、新增代理业务网点 1)输入所要新增的代理业务网点的一些基本信息,如 网点名称、网点代号、 级别、联系人、地址、联系电话等; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)系统自动对输入的数据进行合法性检查; 2)系统对输入的新网点的关键字进行判重; 3)数据保存成功与否,给出相应信息; 4)操作结束后,提示是否需要重复此操作。 二、修改代理业务网点 1)输入所要修改的代理业务网点的一些可修改信息,如 网点名称、联系人、 地址、联系电话等; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)系统自动对输入的数据进行合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作结束后,提示是否需要重复此操作。 三、删除代理业务网点 1)输入所要删除的代理业务网点记录的关键字信息,如网点代号、网点级 别等; 2)系统执行操作; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)系统自动对输入的数据进行合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作结束后,提示是否需要重复此操作。 四、代理业务网点查询 1)输入所要查询的代理业务网点记录的关键字信息,如网点代号、网点级 别等; 2)执行操作; 3)显示并打印代理业务网点信息。 处理要求:1)系统自动对操作员输入的数据进行合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作结束后,提示是否需要重复此操作; 4)提供打印输出功能。 处理要求 样本编号 DSA0101 样本名称 代理网点信息表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 网点代号 Char 20 网点名称 Char 70 网点级别//一级、二级、三级; Char 8 《软件需求规格说明书》 9 联系人 Char 40 地址 Char 70 联系电话 Char 20 传真 Char 20 电子邮件 Char 30 网点状态//正常、注销 Char 8 网点添加时间 Date Yyyy/mm/dd 操作员代号 Char 8 备注 Char 200 业务编号 SA0102 业务名称 代理业务网点授权 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 对代理业务网点权限的管理,如对代理业务网点业务范围、种类、权限等 信息的设置。包括对代理业务网点权限的设置与修改。 业务流程 一、代理业务网点权限设置 1)输入对应某个网点的权限号数据字串; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)对操作员输入的权限号进行数据合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作结束后,提示是否需要重复此操作; 4)提供打印输出功能。 二、代理业务网点权限修改 1)重新输入对应某个网点的权限号数据字串; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)对操作员输入的权限号进行数据合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作结束后,提示是否需要重复此操作; 4)提供打印输出功能。 处理要求 样本编号 DSA0102 样本名称 代理网点权限表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 网点代号 Char 20 网点名称 Char 70 代理权限 Char 20 操作员代号 Char 8 操作员管理 业务操作规程 业务编号 SA02 业务名称 操作员管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 《软件需求规格说明书》 10 功能 对操作员增删管理,主要包括操作员的登记、修改、删除、查询等; 对操作员的授权管理,是对操作员权限的设置与修改。 业务流程 一、操作员增删管理 1)操作员添加:添加某个网点的业务操作员,设定操作员的一些基本信息, 如:操作员姓名、操作员号、口令、所属机构号、操作员级别、操作员状态 等; 2)操作员修改:修改某个网点的业务操作员,修改操作员的一些非关键字 段信息,如:操作员口令、操作员级别、操作员状态等信息; 3)操作员注销:对于已经不用的操作员 ID 但系统还得记录其状态的,可 以进行注销操作,将操作员状态位设置到注销状态即可; 4)操作员查询:提供操作员的查询功能,录入一个或多个查询条件,系统 对其进行组合查询,并显示其查询结果,提供打印功能。 二、操作员授权管理 对操作员赋予相应的权限,如进行某项代理业务的代收或代付等功能。 处理要求 1)对于操作员查询结果可以根据选择情况进行打印操作; 操作员管理 业务操作规程 业务编号 SA0201 业务名称 操作员管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 对操作员增删管理,主要包括操作员的登记、修改、删除、查询等; 并提供相关信息的打印功能。 《软件需求规格说明书》 11 业务流程 一、操作员添加 1)输入所添加操作员的信息,如:操作员姓名、操作员号、口令、所属机 构号、操作员级别、操作员状态等; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志.。 处理要求:1)系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2)系统根据所录入的操作员信息的关键字段进行判重; 3)数据保存成功与否,给出相应信息; 4)操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 二、操作员修改 1)输入所需要修改操作员的可修改信息; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 三、操作员注销 1)输入所需要注销的操作员的一个或多个标识信息进行查询并执行注销 操作; 2)执行操作; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1)系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2)数据保存成功与否,给出相应信息; 3)操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 四、操作员查询 1)输入所需要查询操作员的一个或多个标识信息进行查询; 2)执行操作并显示; 3)相应操作记入系统日志; 4)输出打印相应信息。 处理要求:1)系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2)操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 3)提供打印功能。 处理要求 样本编号 DSA0201 样本名称 操作员信息表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 操作员代号 Char 8 操作员名称 Char 40 所属网点代号 Char 20 操作员职务 Char 16 家庭地址 Char 70 联系电话 Char 20 电子邮件 Char 30 《软件需求规格说明书》 12 操作员状态//正常、注销 Char 8 注册时间 Date Yyyy/mm/dd 备注 Char 200 操作员授权 业务操作规程 业务编号 SA0202 业务名称 操作员授权 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 对操作员的权限的分配与管理,包括:对操作员权限的设置与修改操作。 提供可选的打印功能。 业务流程 一、对操作员权限的设置 1)输入某操作员对应的权限队列; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 系统根据所录入的操作员信息的关键字段进行判重; 3) 数据保存成功与否,给出相应信息; 4) 提供打印功能; 5) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 二、对操作员权限的修改 1)重新输入此操作员对应的权限队列; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志; 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 提供打印功能; 4) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 处理要求 样本编号 DSA0202 样本名称 操作员权限表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 操作员代号 Char 8 功能权限 Char 40 授权人代号 Char 8 代理业务管理 业务操作规程 业务编号 SA03 业务名称 代理业务管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 代理业务的管理为系统的正常工作起了至关重要的作用,系统可以根据 此处所设定的参数进行各种操作,包括委托单位信息管理、代理方式、界面 设定、资费标准、联网方式、打印方式、批量数据格式定义、启动,结束日 期、凭证设置等等。 《软件需求规格说明书》 13 业务流程 系统承接一种新的代理业务时,应先增加此种代理业务的资料.包括代 理业务名称,代理业务代码(自动产生),代理业务性质(代收/代付)。处理 完成以后,系统将此代理业务项目插入业务项目表中 处理要求 提供代理业务信息打印功能。 委托单位信息管理 业务操作规程 业务编号 SA0301 业务名称 委托单位信息管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 建立委托单位的信息和委托信息是银行中间业务系统的基础,其它的各项操 作都建立在此基础之上,委托单位信息管理主要有:委托单位信息建立、修 改、查询、注销等。 业务流程 一、建立委托单位基本信息 1)录入相关委托单位的基本信息,包括单位编号、单位名称、委托内容、 单位地址、联系电话、注解等信息; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 系统根据录入的委托单位信息的关键字段进行判重; 3) 数据保存成功与否,给出相应信息; 4) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 二、委托单位基本信息修改 1)更改相关委托单位的可改信息,包括单位地址、联系电话、注解等信息; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 三、委托单位基本信息注销 1)录入相关委托单位的关键字段信息; 2)查出数据并执行注销操作; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 四、委托单位基本信息查询 1)录入相关委托单位的关键字段信息; 2)查出数据并执行显示操作; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 提供打印功能; 4) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 处理要求 《软件需求规格说明书》 14 样本编号 DSA0301 样本名称 委托单位信息表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 委托单位代号 Char 8 委托单位名称 Char 70 委托单位英文名称 Char 120 联系人 Char 40 单位地址 Char 70 联系电话 Char 20 传真 Char 20 电子邮件 Char 30 委托单位状态//正常、注销 Char 8 开始委托时间 Date Yyyy/mm/dd 备注 Char 200 委托信息管理 业务操作规程 业务编号 SA0302 业务名称 委托信息管理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 建立委托单位的信息和委托信息是银行中间业务系统的基础,其它的各项 操作都建立在此基础之上,委托信息管理主要包括:委托信息的建立、修改、 注销、查询。 《软件需求规格说明书》 15 业务流程 一、建立委托信息 1)录入相关委托单位的委托信息,包括单位编号、单位名称、单位地址、 联系电话、注解、代理方式、代理业务种类、资费标准、数据存放地、启动 结束日期等信息; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 系统根据所录入的委托信息的关键字段进行判重; 3) 在委托信息签订后,委托信息中的代理方式、联网方式、数 据存放地、启动结束日期等几项就不能再被修改; 4) 数据保存成功与否,给出相应信息; 5) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 二、委托信息修改 1)更改相关委托信息中的可改信息,包括单位地址、联系电话、注解、打 印方式、资费标准等信息; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 三、委托信息注销 1)委托信息的关键字进行查询并注销; 2)执行操作; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作。 四、委托信息查询 1)根据录入的委托信息的关键字进行查询并显示; 2)相应操作记入系统日志; 处理要求:1) 系统自动对录入的数据进行数据合法性检查; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 4) 提供打印功能。 处理要求 样本编号 DSA0302 样本名称 委托信息表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 委托单位代号 Char 8 委托单位名称 Char 70 委托合同号 Char 20 代理方式//代收、付 Char 4 联网方式//实时联网、非时联网 Char 10 《软件需求规格说明书》 16 数据存放地//本地、异地 Char 4 开始委托日期 Date Yyyy/mm/dd 结束委托日期 Date Yyyy/mm/dd 委托状态//正常、注销 Char 8 合同签订日期 Date Yyyy/mm/dd 备注 Char 200 界面格式设定 业务操作规程 业务编号 SA0303 业务名称 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 设定特定代理号对应的处理界面。 业务流程 1)从代理业务字段表中选择某一代理对应的字段编号组成所需要的操作页 面; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 提供界面格式的重设定功能; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 4) 提供打印功能。 样本编号 DSA0303 样本名称 界面格式定义表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 代理编号 Char 20 字段编号 Char 3 字段类型 Char 20 字段长度 Int 资费标准设定 业务操作规程 业务编号 SA0304 业务名称 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 设定资费标准,即用于代收、代付、代扣等操作时交易金额的计算标准。 业务流程 1)输入相应收费标准的计算公式、比率、固定值; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 1) 提供资费标准的重设定功能; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 4) 提供打印功能。 样本编号 DSA0304 样本名称 资费标准设定表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 《软件需求规格说明书》 17 代理编号 Char 20 代理收费类型 Char 2 收费周期 Char 10 收费单价 Money 打印方式设定 业务操作规程 业务编号 SA0305 业务名称 打印方式设定 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 设定与代理业务编号对应的代理委托单位提交的特定打印单据 业务流程 1)从代理业务字段表中选择某一代理对应的字段编号组成所需要的打印数 据的内容; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 提供打印方式的重设定功能; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 4) 提供打印功能。 样本编号 DSA0305 样本名称 打印方式设定表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 代理编号 Char 20 字段编号 Char 3 字段类型 Char 20 字段长度 Int 批量数据格式设定 业务操作规程 业务编号 SA0306 业务名称 批量数据格式设定 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 进行数据格式的批量设定 业务流程 1)设置某委托单位的代理业务的批量数据格式; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 提供批量数据格式的重设定功能; 2) 数据保存成功与否,给出相应信息; 3) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 4) 提供打印功能。 样本编号 DSA0306 样本名称 批量数据格式表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 代理编号 Char 20 字段编号 Char 3 《软件需求规格说明书》 18 字段类型 Char 20 字段长度 Int 字段顺序 Char 2 凭证设置 业务操作规程 业务编号 SA0307 业务名称 凭证设置 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 对凭证的设置,保证业务的正常行使。 业务流程 1)设置某委托单位的代理业务对应的凭证及进行管理; A.入库:上级单位领入凭证,包括代理编号、凭证种类、起始凭证号、 领用张数、终止凭证号,其中代理编号包括代理单位、凭证名称、凭证编码。 在计算机上记录相应的领入信息凭证。 B.出库:录在上一时间段支用的代理编号、凭证种类、张数、凭证号码 等信息。 C.上缴:不再用的凭证上交到上级单位,记录上交的代理编号、凭证种 类、张数、凭证号码等信息。 D.作废:录在上一时间段作废的代理编号、凭证种类、张数、凭证号码 等信息。 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 数据保存成功与否,给出相应信息; 2) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 3) 提供打印功能。 样本编号 DSA036 样本名称 凭证库存表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 凭证名称 Char 40 起始号 Char 20 终止号 Char 20 样本编号 DSA0307 样本名称 代理方式表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 代理方式编码 Char 1 代理方式名称 Char 4 样本编号 DSA0308 样本名称 联网方式表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 联网方式编码 Char 1 联网方式名称 Char 10 《软件需求规格说明书》 19 样本编号 DSA0309 样本名称 数据存放地对应表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 数据存放地代号 Char 1 数据存放地名称 Char 8 通用数据格式定义 业务操作规程 见数据通信部分 对帐处理 业务操作规程 业务编号 SA05 业务名称 对帐处理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 确保帐户处理的正确性 业务流程 当日营业完毕时,生成代理业务总帐和明细帐数据,通过网络数据交换同委 托代理单位对帐生成代理业务总帐和明细帐报表,供对帐处理。 对帐处理主要包括两个部分,一个是代理业务系统与综合业务系统的对帐, 另一个是代理业务系统与委托方系统的对帐处理。通过两者的相互对帐,可 以极大地减少人为错误的发生。 处理要求 1) 提供打印功能。 2) 保证交易的正确性与可靠性 代理业务系统与委托方系统的对帐 业务操作规程 业务编号 SA0501 业务名称 代理业务系统与委 托方系统的对帐 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 通过广域网,定时地对代理业务系统的增减数据和委托方系统对应帐户的增 减数据进行对比,确保银行与委托方帐户数据的正确性 业务流程 1)代理业务主机发起; 2)与委托方核对交易总额,如交易不平,则生成包含不平明细交易文件; 3)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 1) 提供打印功能。 批量处理 业务操作规程 业务编号 SA06 业务名称 批量处理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 系统自动进行大批量的功能相同的操作,主要包括:扎帐处理,批量数据录 入,处理代收,处理代付,数据清理维护,产生各类报表等。 业务流程 批量处理主要是指系统按照相近或相同的规律自动或经人为地进行大批量 的数据处理的作业,批量处理主要有以下几种情况:扎帐处理,批量数据格 式定义,批量数据录入,处理批量代收,处理批量代发,数据清理维护,产 生各类报表等。 处理要求 1)提供打印功能。 《软件需求规格说明书》 20 扎帐处理 业务操作规程 业务编号 SA0601 业务名称 扎帐处理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 判现金与帐目金额是否相同,确保业务操作的正确性。 业务流程 1)系统自动对营业点当日的交易额进行统计,但不显示在屏幕上; 2)业务操作员在对尾箱中的现金进行清点后,得出一个总额数据后,输入所 清点出的总额数据; 3)系统自动对两个数据进行对比; 4)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 若每次操作员输入的数据与后台处理的不同,循环此操作,直到两者匹 配为止; 2) 提供打印功能。 处理代收 业务操作规程 业务编号 SA0602 业务名称 处理代收 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 系统自动在某个固定时间段进行代理业务费用的收取操作,而不用用户亲自 到场。 业务流程 1)设定顺序对已签订代扣合同的帐户进行操作; 2)若有委托代理单位的当日扣款要求,作自动下客户帐,入委托代理单位帐 处理; 3)相应操作记入系统操作日志; 处理要求 1) 判断客户帐是否还存在或余额是否充足,若客户帐已经注销或余额不够 进行交易,则将此帐户记入一个临时表中,便于事后书面或电话通知; 2) 提供打印功能。 处理代付 业务操作规程 业务编号 SA0603 业务名称 处理代付 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 系统自动在某个固定时间段进行代理业务费用的收取操作,而不用委托单位 亲自到场。 业务流程 1)设定顺序对已签订代付合同的帐户进行操作; 2)若有委托代理单位的当日代付要求,作自动下委托代理单位帐,入客户帐 处理; 3)相应操作记入系统操作日志; 处理要求 1) 判断委托代理单位帐户是否还存在或余额是否充足,若委托代理单位帐 户已经注销或余额不够进行交易,则将末执行代付操作的客户帐记入一个临 时表中,便于事后继续操作并通知委托代理单位; 2) 提供打印功能。 数据清理维护 业务操作规程 业务编号 SA0604 业务名称 数据清理维护 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 《软件需求规格说明书》 21 功能 进行一些无用数据的清理 业务流程 1)系统使用一段时间后,对系统数据进行整体备份,并暂时清除库中的这一 部分数据; 2)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 提供硬件存储设备。 业务编号 SA0605 业务名称 产生各类报表 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 产生用于上报或提交给代理委托单位的各种报表 业务流程 1)根据各种代理的字段,产生相应报表的数据,放入相应数据上报表中; 2)打印输出相应报表信息。 处理要求 提供打印功能。 系统维护 业务操作规程 业务编号 SA07 业务名称 系统维护 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 进行必要的系统维护。 业务流程 系统维护主要包括以下几个部分:系统备份,进程维护,代理明细维护等。 保证系统的正常运行。 处理要求 1) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 2) 提供打印功能。 系统备份 业务操作规程 业务编号 SA0701 业务名称 系统备份 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 保证系统遇到非预期数据丢失后能恢复运行。 业务流程 1)提供数据备份,恢复工具,包括磁盘和磁带; 2)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 2) 提供打印功能。 业务编号 SA0702 业务名称 进程维护 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 提供系统运行的实时进程监视与管理。 业务流程 1)提供进程监察,系统管理员可以对进程进行启动、退出等操作; 2)相应操作记入系统日志。 处理要求 卡接口定义 业务编号 SA08 业务名称 卡接口定义 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 提供外部读卡器设备的接口。 业务流程 1)定义外部读卡器设备驱动程序的文件名称。 《软件需求规格说明书》 22 处理要求 样本编号 DSA08 样本名称 卡接口定义表 所属业务 调查者 袁俊、王峰 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 交易网点代号 Char 20 驱动程序名称 Char 200 查询 业务操作规程 业务编号 SA09 业务名称 查询 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 提供给操作员或系统管理员以及有相应权限的客户进行对权限指定范围内 的各模块的查询操作。 业务流程 为了系统管理员或网点操作员系统全面地了解业务进行情况,系统提供了专 门的查询模块,查询模块主要包括:查询代理流水,查询网点及操作员信息, 查询代理要求等三部分。 处理要求 1) 提供打印功能。 查询代理流水 业务操作规程 业务编号 SA0901 业务名称 查询代理流水 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 对代理流水的查询,使业务操作员对操作情况有更清楚的理解 业务流程 1)查询委托代理单位资料; 2)查询实时余额、发生额; 3)查询帐面明细; 4)查询代理历史明细数据; 5)以上四项为可选操作,相应操作记入系统操作日志; 处理要求 1) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 2) 提供打印功能。 业务编号 SA0902 业务名称 查询网点及操作员 信息 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 实时查询代理网点信息或相应操作员信息。 业务流程 1)系统管理员或有此权限的操作员查询网点和其他操作员信息及工作状态 等; 2)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 2) 提供打印功能。 业务编号 SA0903 业务名称 查询代理要求 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 提供代理业务要求的查询。 《软件需求规格说明书》 23 业务流程 1)查询代理限制、要求、条件等内容; 2)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 1) 操作流程结束后,提示是否需要重复此操作; 2) 提供打印功能。 《软件需求规格说明书》 24 第二部分:网点柜面业务系统 主要职能 1) 进行代收代付的管理 2) 进行扎帐的处理 3) 进行前台凭证管理 4) 进行前台合同管理 5) 进行流水管理 6) 进行帐务管理 7) 提供服务功能 功能要求 代收 对委托代理单位的客户的各种费用的收取 查询代理单位客户应交费情况 打印各类代理收费凭证 代付 查询余额 取款 取款冲正 扎帐 营业前台日终结算 凭证管理 对委托代理单位的各类凭证入库 对委托代理单位的各类凭证出库 对委托代理单位凭证领用 对委托代理单位凭证作废 合同管理 合同签定 合同撤消 合同的修改 代理合同维护 流水管理 流水生成 流水下载 流水查询 流水打印 查询打印 打印各类凭证及各类报表 补打发票、批量代扣清单 打印交易成功、失败笔数以及交易的总笔数等信息 帐务处理 查询流水 抹帐 《软件需求规格说明书》 25 补帐 记帐 服务功能: 操作员签到 签退 修改密码 功能描述 中间业务代收费业务操作规程 业务编号 SB01 业务名称 中间业务代收费 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 1)查询用户应交费款 2)实现对委托单位客户的各种费用的收取。如: 代收移动用户话费、电话费、传呼费、水电费、煤气费、保险费、有线电 视费、地税、国税、工商管理、交警罚款等。 3)打印各类代理收费凭证。 操作流程 1)正常登录中间业务代理系统后选择工作方式(柜员制、非柜员制)即进入 中业务系统代收费界面。 2) 在代收费界面中须输入的项目有:代理种类(代理种类不同界面不同)、 代理单位编号、客户名称等,系统返回相应的资费标准、欠费日期、欠费 金额、滞纳金等信息。 3) 收费确认后即可打印收费凭证(代理单位提供)及收据并自动生成一笔 交易流水。 4) 按步骤 2 操作可查询用户交费信息及应交款等信息。 处理要求 1)能实现批量代收、单个代收。 2)在作代收费业务过程中,系统实时跟踪查错并提示。 3)在办理业务过程中,可修改任一字段须要修改的内容。 中间业务代收费-现金代收业务操作规程 业务编号 SB0101 业务名称 中间业务代收费-现金代收 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 查询用户应交费款,打印收费凭证。 操作流程 1)输入代理种类、代理编号、客户名称等系统需要输入的字段。 2)系统根据代理种类、代理编号、客户名称自动查找数据库并返回相应的应 收金额,及相关的客户信息。 3)提示是否继续(Y/转下一步;N/则退出)。 4)输入用户应交款。 5)提示是否打印收费单据及收费凭证。 6)系统数据库自动生成该笔交易流水,记录操作日志,update 用户交费表等 相关信息。 7)如果数据库中没有则提示“没有该用户的信息,是否建立用户信息?(Y/ 转合同管理,N/则退出)。 处理要求 1)在作代收费业务过程中,系统实时跟踪查错并提示。 2)在办理业务过程中,可修改任一字段须要修改的内容。 《软件需求规格说明书》 26 中间业务代收费-支票代收 业务操作规程 业务编号 SB0102 业务名称 中间业务代收费-支票代收 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 查询用户应交费款,打印收费凭证 操作流程 1)输入代理种类、代理编号、客户名称等系统需要输入的字段。 2)系统根据代理种类、代理编号、客户名称自动查找相应的应收金额,及相 关的客户信息。 3)输入用户支票帐号。 4)系统向综合业务系统发出修改支票帐号信息的请求,并等待回应。 5)提示成功与否的相应信息,若成功,提示是否打印收费单据及收费凭证。 6)系统数据库自动生成该笔交易流水,记录操作日志,update 用户交费表等 相关信息。 处理要求 1)在做代收费业务过程中,系统实时跟踪查错并提示。 2)在办理业务过程中,可修改任一字段须要修改的内容。 中间业务代收费-存折代收业务操作规程 业务编号 SB0103 业务名称 中间业务代收费-存折代收 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 查询用户应交费款,打印收费凭证 操作流程 1)输入代理种类、代理编号、客户名称等系统需要输入的字段。 2)系统根据代理种类、代理编号、客户名称自动查找相应的应收金额,及相 关的客户信息。 3)输入用户存折帐号。 4)系统向综合业务系统发出修改存折帐号信息的请求,并等待回应。 5)提示成功与否的相应信息,若成功,提示是否打印收费单据及收费凭证。 6)系统数据库自动生成该笔交易流水,记录操作日志,update 用户交费表等 相关信息。 处理要求 1)在作代收费业务过程中,系统实时跟踪查错并提示。 2)在办理业务过程中,可修改任一字段须要修改的内容。 中间业务代收费-卡用户 业务操作规程 业务编号 SB0104 业务名称 中间业务代收费-卡用户 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 查询用户应交费款,打印收费凭证 操作流程 1)输入代理种类、代理编号、客户名称等系统需要输入的字段。 2)系统根据代理种类、代理编号、客户名称自动查找相应的应收金额,及相 关的客户信息。 3)输入用户卡帐号。 4)系统向综合业务系统发出修改用户卡帐号信息的请求,并等待回应。 5)提示成功与否的相应信息,若成功,提示是否打印收费单据及收费凭证。 6)系统数据库自动生成该笔交易流水,记录操作日志,update 用户交费表等 相关信息。 《软件需求规格说明书》 27 处理要求 1)在作代收费业务过程中,系统实时跟踪查错并提示。 2)在办理业务过程中,可修改任一字段须要修改的内容。 样本编号 DSB0101 样本名称 银行委托收款凭证 所属业务 调查者 李邦建 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 1 委托日期 Date 2 单位名称(登记) Char 70 3 帐号(登记) Char 20 4 付款人 开户银行(登记) Char 40 5 委托金额 Money 6 企业缴纳 Money 7 个人缴纳 Money 8 差额征收 Money 9 缴款内容 全额征收 Money 10 备注 Char 200 样本编号 DSB0102 样本名称 代收费单据 所属业务 调查者 李邦建 调查时间 审核人 数据种类 栏目名称 数据类型 数据规格 单位名称 Char 70 单位地址 Char 70 单位帐号 Char 30 用户姓名 Char 40 交费金额 Money 收费员//操作员 Char 40 代收费单据 交费时间 Date Yyyy/mm/dd 代付业务操作规程 业务编号 SB02 业务名称 代付 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 查询余额,取款,取款冲正,打印凭证 《软件需求规格说明书》 28 操作流程 一、查询余额: 1)在正常登录中间业务代理系统后选择工作方式(柜员制、非柜员制)即 进入中间业务系统代付费界面。 2)输入代理种类、委托代理单位编号、代理单位帐号以查询代理单位帐 户金额情况单位名称等信息。 二、取款: 1)如果代理单位帐号金额小于应付客户金额 系统提示“该代理单位帐号金额不足”。 系统自动记录该代理单位帐号金额情况并向代理单位发充款通知单 2)如果代理单位帐号金额足 输入交易类型、客户号、代理种类、委托代理单位、应付金额。 提示客户输入密码(Y/继续,N/则退出)。 打印代理凭证。 系统数据库自动生成该笔交易流水,记录操作日志,update 代理单位相关 表信息。 三、取款冲正: 1)输入交易类型、客户号、流水号、代理种类、委托代理单位编号等信 息。 2)系统根据交易类型、客户号、流水号、代理种类、委托代理单位编号 查出对应的取款记录。 3)输入须冲正款的金额、交易类型、客户号、流水号、代理种类、委托 代理单位编号等信息。 4)系统提示冲正是否成功。 5)系统数据库自动生成该笔冲正流水,记录操作日志,update 代理单位 相关表信息。 6)打印冲正单据。 处理要求 1) 提供可选择是否打印(单个/批打印) 2) 与终合业务系统建立实时连接查询存折帐户金额。 中间业务扎帐模块操作流程(SB03) 业务编号 SB03 业务名称 扎帐 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 营业前台代理业务日终扎帐,判现金与帐目金额是否相同,确保业务操作的 正确性。 所有代理业务排序打印 操作流程 1)系统自动对营业点当日的交易额进行统计,但不显示在屏幕上; 2)业务操作员在对尾箱中的现金进行清点后,得出一个总额数据; 3)在扎帐处理页面录入所清点出的总额数据; 4)系统自动对两个数据进行对比,看是否相同,若相同,则通过扎帐;否则, 系统报特定的错误; 5)相应操作记入系统操作日志。 6)打印输出相应信息 处理要求 提供单打/批打功能。 《软件需求规格说明书》 29 样本编号 DSB0201 样本名称 日终扎帐帐务报表 所属业务 调查者 李邦建 调查时间 审核人 数据种类 栏目名称 数据类型 数据规格 交易网点名称 Char 70 交易网点代码 Char 20 交易名称 Char 20 交易金额 Money 交易类型 Char 20 交易代码 Char 20 操作员 Char 40 日终扎帐帐务报表 备注 Char 200 凭证领用 业务操作规程 业务编号 SB0401 业务名称 凭证领用 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 操作员从系统中领取特定代理业务的凭证种类,用票据的打印。 操作流程 一、系统管理员登录系统,进入操作员凭证领用功能; 1)一个操作员分配一个数据段的凭证,输入此凭证的开始,结束编号,操 作员代号; 2)进行数据合法性检查;同时若此范围内的编号已经有被占用,则提示相 应信息并中断,否则操作继续; 3)操作记入系统操作日志。 处理要求 需要进行数据合法性检查; 数据库判重操作; 凭证上缴 业务操作规程 业务编号 SB0402 业务名称 凭证上缴 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 进行凭证的上缴,方便银行进行统一管理。 操作流程 一、管理员进入系统凭证上缴功能; 1)接受操作员上缴上来的凭证,输入操作员代号,上缴来的凭证的起始,结 束编号,将此操作员领的凭证中没有使用的加入数据库中,便于进行再 次分发; 数据合法性检查;同时若此范围内的凭证在数据库中已经存在,则提示相应 信息并中断,否则继续操作; 相应操作记入系统操作日志。 处理要求 要进行数据合法性检查; 数据库判重操作; 合同管理 业务操作规程 业务编号 SB05 业务名称 合同管理 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 合同签定,合同撤消,合同的修改 《软件需求规格说明书》 30 操作流程 一、合同签定 合同内容包括: 1)代收单位(电信,移动,寻呼等同银行签定了代理合同的单位); 2)代收内容(固定电话费,移动电话费,传呼费等委托代理单位委托的收 费项目) 3)客户信息:姓名,地址,邮编,密码等; 4)交费号码; 5)支持单位户(指某一帐户代多部电话,手机,传呼交费)。 二、合同撤消 1)客户不再需要银行代付的帐户,提出的书面申请,撤消自动代交扣帐合 同。 三、合同修改 1)客户要求更改原申请内容,但须提出书面申请,系统实现对预存代扣 合同的修改。 2)可以修改的内容包括:客户信息(姓名,地址,邮编,密码等),代收 内容,代收单位。 四、代理合同维护 1)代理合同录入 委托代理单位委托银行代理收付款项业务时,均须提交收付款项的 合法依据及有关单据,经银行审查同意后,委托代理单位同银行签定代理收 付款项协议书,明确代理收付款项的内容、范围。 合同内容包括:委托代理单位名称,代收费项目,结算方式,手续 费等。 2)合同撤消 委托代理单位不再需要银行办理代理业务时,提出的代理撤消申请, 撤消该项代理合同。 3)合同修改 修改合同内容包括:委托代理单位名称,代收费项目,结算方式, 手续费等。 处理要求 合同签订 业务操作规程 业务编号 SB0501 业务名称 合同签订 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 为了发生其它相关业务而客户与银行之间进行合同签订。 操作流程 1) 用户到营业网点机构签订个人代理合同,输入用户名、用户联系地址、 联系电话、代理种类、代理编号等系统需要的字段; 2) 根据用户输入的合同的关键字进行数据库查重,若合同已经存在,则提 示并中断,否则继续操作; 3) 系统自动产生一个合同 ID 号,唯一标识此笔合同; 4) 数据保存,提示保存成功与否; 5) 相应操作记入系统操作日志; 6) 打印所签订的合同。 《软件需求规格说明书》 31 处理要求 1) 提供数据库查重操作; 2) 2)提供打印功能。 合同撤消 业务操作规程 业务编号 SB0502 业务名称 合同撤消 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 提供由于某种特殊原因,用户到银行进行合同的撤消操作。 操作流程 1) 用户到营业网点机构申请个人代理合同的撤消,输入合同号、用户名、 代理种类等系统需要的字段; 2) 系统根据用户输入的合同的关键字进行数据库查重,若合同已经存在, 则继续操作,否则提示并中断; 3) 执行操作,提示操作成功与否; 4) 相应操作记入系统操作日志; 处理要求 提供打印功能。 合同修改 业务操作规程 业务编号 SB0503 业务名称 合同修改 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 提供由于某种特殊原因,用户到银行进行合同的修改操作。 操作流程 1) 用户到营业网点机构申请个人代理合同的修改,输入合同号、用户名称、 代理种类、代理编号等系统需要的字段; 2) 对操作员所输入的每一个字段进行数据合法性检查; 3) 系统根据用户输入的合同的关键字进行数据库查重,若合同已经存在, 则继续操作,否则提示并中断; 4) 执行操作,提示修改成功与否; 5) 相应操作记入系统操作日志; 6) 打印所签订的合同。 处理要求 对数据的合法性检查; 提供打印功能。 用户合同信息表样本: 样本编号 DSB0302 样本名称 用户合同信息表 所属业务 调查者 李邦建 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 用户代号 Char 8 用户名称 Char 70 合同号 Char 20 代理方式 Char 4 启动日期 Date Yyyy/mm/dd 结束日期 Date Yyyy/mm/dd 合同状态//正常、注销 Char 4 合同签订日期 Date Yyyy/mm/dd 备注 Char 200 《软件需求规格说明书》 32 流水管理 业务操作规程 业务编号 SB06 业务名称 流水管理 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 流水下载,流水查询,流水打印 操作流程 一、进入流水管理界面: 1)选择流水下载 (1): 从后台服务器下载某段流水号到本地临时库。 (2): 系统提示下载成功与否并记录操作日志。 (3): 在后台服务器记录或修改本段流水号的标志。 (4): 打印本段流水号以便查询。 2)选择流水查询 (1): 输入时间、交易代码、流水号、金额等信息。 (2): 系统数据库根据输入的时间、交易代码、流水号、金额等信息返 回对应的流水号。 (3): 根据流水号可查询与流水号相关联的表的信息。 (4): 系统提示是否打印查询的内容(Y/打印;N/退出)。 3)流水打印 (1): 输入流水号等信息。 (2): 系统根据输入的流水号等信息返回与该流水对应的信息(如:时 间、交易代码、交费金额、代理单位名称等信息)供打印。 处理要求 流水打印报表样本: 样本编号 DSB0601 样本名称 流水打印报表 所属业务 调查者 李邦建 调查时间 审核人 栏目序号 栏目名称 数据类型 数据规格 交易网点名称 Char 70 交易网点代码 Char 20 交易名称 Char 20 交易金额 Money 代理单位类型 Char 20 代理单位编码 Char 20 代理单位名称 Char 70 代理单位地址 Char 70 操作员名称 Char 20 操作员代码 Char 20 备注 Char 120 查询打印 业务操作规程 业务编号 SB07 业务名称 查询打印 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 《软件需求规格说明书》 33 功能 可根据操作流水、代理编号打印各类凭证及各类报表。 可补打发票、批量代扣清单、成功交易、失败交易、成功交易笔数、失败交 易笔数以及交易的总笔数等信息 操作流程 1)输入操作流水号、代理编号。 2)系统根据流水号、代理编号等信息自动查找数据库对应的表的信息。 3)系统提示是否打印。 4)系统自动生成打印流水。 处理要求 补打发票:补打发票是在发票打坏、丢失等情况下需要补打,首先输入代理 编号、缴款号等查询信息,查询出要补打的流水,按这个流水补打票据。在 补打的票据上注明“补打”字样,以说明这是补打的的票据,有别与原打的 票据。 帐务处理 业务操作规程 业务编号 SB08 业务名称 帐务处理 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 抹帐,补帐,记帐 打印帐务报表。 操作流程 一、抹帐 1)输入交易代码、交易流水、代理单位编号等信息。 2)根据系统返回的帐务信息,修改相关的字段。 3)系统提示修改是否成功。 4)所有修改信息记入系统日志。 5)打印。 二、补帐 1)输入交易代码、交易流水、代理单位编号等信息。 2)根据系统返回的帐务信息,修改相关的字段。 3)系统提示修改是否成功。 4)所有修改信息记入系统日志。 5)打印。 三、记帐 1)输入交易代码、交易流水、代理单位编号等信息。 2)所有修改信息记入系统日志。 3)打印。 处理要求 提供单打/批打功能。 服务功能 业务操作规程 业务编号 SB09 业务名称 服务功能 所属部门 调查者 李邦建 调查时间 审核人 功能 操作员签到,签退,修改密码 《软件需求规格说明书》 34 操作流程 一、操作员签到: 1)操作员进入系统以后,在办理业务以前必须向系统做签到处理。 2)系统记录操作员的姓名、工号、登录系统时间。 二、签退: 1)操作员在退出系统以前,必须向系统做签退处理。 2)系统记录操作员的姓名、工号、退出系统时间。 三、修改密码: 1)为了操作员密码本身的安全性,操作员可以随时修改自己的密码。 2)系统提示输入原密码,提供两次错密修改,两次以上系统自动退出。 3)系统提示输入新密码。 4)系统提示是否确认。 处理要求 1)签到处理: 操作员在办理业务以前未做签到系统不允许操作员办理业务。 2)签退处理: 操作员在签退以前必须在对帐、扎帐与尾箱的金额、操作笔数都无错的情 况下才能签退。 《软件需求规格说明书》 35 第三部分:数据通信子系统 主要职能 数据通信系统一方面通过固定的接口与银行业务系统进行数据交换。同时能灵活 进设置同委托单位进行实时连网通讯的报文格式,完成同委托单位进行的数据交换。 所有通讯数据包均加密传输。提供交易通讯的监控功能。 功能要求 ◆ 与综合业务系统通信 代理业务将每日交易数据可实时或批量交换帐户、科目数据等特定信息,综合业务系统 根据代收代付数据更新客户帐。 交换数据格式数据满足代理服务器和储蓄业务系统上、下帐要求,并提供日志记录,保 障数据准确性。 交换数据格式可由中心管理业务系统的数据格式定义功能设定。 ◆ 与委托代理单位数据通信 指代理业务服务器与委托代理单位之间,按事先已经约定好了通信协议和数据结构与格 式,进行交换,银行代理系统想委托代理单位系统交换交费信息,查询请求信息,对账信息, 应收应付信息.等。通讯协议采用 TCP/IP 或 SNA,应用层协议需要银行与委托代理单位进行 协商或由银行代理业务服务器指定。交换数据格式可由中心管理业务系统的数据格式定义功 能设定。 ◆ 通信监控 通过网管软件实现网络监控,并提供系统连接信息,包括代理业务系统同委托代理单位 主机(或前置机),储蓄系统的登录情况。 操作流程 预先与委托单位的代理业务系统和银行综合业务系统统一数据报文传输格式,由中间业 与 综 合 业 务 系 统 通 信 与 委 托 代 理 单 位 通 信 数据通信子系统 通 信 监 控 《软件需求规格说明书》 36 务前置机发出数据请求,发送预请求的数据格式和所需字段,由委托单位的代理业务系统或 银行的综合业务系统判断所需的数据,在本地的数据库中提取数据后,发送给中间业务前置 机。在传输过程中,严格判断数据的完整性和准确性,如有一方数据格式错误或传输超时则 交易失败,要重新发出数据请求,直到一定的次数。 功能描述 网络报文格式 操作规程 业务编号 SC01 业务名称 网络报文格式 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 与不同的委托单位的主机通信所用的报文传输格式也不通,根据具体单 位的报文格式,需逐个设定,所设定的报文格式主要包括数据的名称、类型、 内容、长度、编号、是否为空等信息。 委托单位代 理业务主机 银行综合 业务主机 LAN LAN LAN 中间业务前置机 图例: 中间业务前置机向委托单位代理业务主机请求进行数据库的 访问及操作。 委托单位代理业务主机向中间业务前置机进行请求数据与操作回 复。 中间业务前置机向银行综合业务主机请求进行数据库的访问及操 作。 银行综合业务主机向中间业务前置机进行请求数据与操作结果的 回复。 《软件需求规格说明书》 37 业务流程 一般操作规程如下: 输入业务代码进入相应的操作界面,如已经有这种业务的报文格式,则 检索出来进行显示,进入之后可进行如下操作: 1)增加: 增加各条报文数据的名称、类型、内容、长度、编号、是否为空 等字段,其中名称、内容、长度直接输入,类型、是否为空可敲空格键进行 选择或直接输入类型编号(1:字符型 2:整型 3:实型 4:日期型等),编号 自动产生。 2)删除:删除所选择报文的数据。 3)修改:修改所选择报文的数据,操作方法和增加相同。 输入数据完毕,退出时自动写入数据库。 处理要求 所有的增加、删除、修改操作均要进行提示,以保证所设定的报文格式正确。 反馈数据格式 业务操作规程 业务编号 SC02 业务名称 反馈数据格式 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 不同的项目需要反馈的数据格式不同,在本模块中定义各个项目的反馈数据 格式,包括数据名称、格式、内容、长度、编号等信息。 业务流程 一般操作规程如下: 输入业务代码进入相应的操作界面,如已经有这种业务的数据格式,则 检索出来进行显示,进入之后可进行如下操作: 1)增加: 增加项目的各个字段,数据名称、内容、长度直接输入,格式敲 空格键进行选择或直接输入类型编号(1:字符型 2:整型 3:实型 4:日期 型 等),编号自动产生。 2)删除:删除所选择的数据。 3)修改:修改所选择的数据,操作方法和增加操作相同。 输入数据完毕,退出时自动写入数据库。 处理要求 所有的操作均要有相应的确认提示。 数据类别设置 业务操作规程 业务编号 SC03 业务名称 数据类别设置 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 提供数据类别设置。 业务流程 1)查询交易 2)响应码 不同交易的响应码的设置不同。 3)滞纳金 滞纳金的岂算日期、滞纳金比率等。 处理要求 查询交易 业务操作规程 业务编号 SC0301 业务名称 查询交易 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 提供查询交易数据格式的设定 《软件需求规格说明书》 38 业务流程 输入业务代码进入相应的查询设置界面,如已经有这种业务的查询格式,则 检索出来进行显示,进入之后可进行如下操作 1)增加:设置要查询的字段,类别、长度、显示方式、 2)删除:删除所选择的查询格式 3)修改:修改所选择的查询格式 处理要求 所有的增加、删除、修改操作均要进行提示 响应码设置 业务操作规程 业务编号 SC0302 业务名称 响应码设置 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 提供网络传输所用的响应码格式。 业务流程 输入业务代码进入相应的查询设置界面,如已经有这种业务的查询格式,则 检索出来进行显示,进入之后可进行如下操作: 1)增加:设置要响应码的字段、类别、长度等属性。 2)删除:删除所选择的响应码格式。 3)修改:修改所选择的响应码格式。 处理要求 所有的增加、删除、修改操作均要进行提示。 滞纳金设置 业务操作规程 业务编号 SC0303 业务名称 滞纳金设置 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 提供滞纳金数据格式的设定。 业务流程 输入业务代码进入相应的滞纳金设置界面,如已经有这种业务的滞纳金格 式,则检索出来进行显示,进入之后可进行如下操作: 1)增加:设置要滞纳金的起算日、滞纳金比率等属性。 2)删除:删除所选择的滞纳金格式。 3)修改:修改所选择的滞纳金格式。 处理要求 所有的增加、删除、修改操作均要进行提示。 三级密钥管理 业务操作规程 业务编号 SC04 业务名称 三级密钥管理 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 系统采用 DES 加密和 MAC 校验算法,实行三级密钥管理, 《软件需求规格说明书》 39 业务流程 MAC 密钥: 用于判断收到数据包的真伪,以防止攻击者构造虚假交易包传送给通讯 双方从而达到作案目的。MAC 密钥是计算 MAC 值时所用到的密钥。传输 (MAC)密钥:用 MAC 密钥进行加密的操作对象都是交易数据包,属于三级 加密体系的第一级,因此统称为传输密钥。 交换密钥: 在传输密钥中 MAC 密钥是动态变化的密钥,在每天开始交易前,通过签 到交易,随机产生新的 MAC 密钥,这个密钥值是不能在网上明文传送的, 对这个密钥进行加密的密钥称为交换密钥,它属于三级加密体系的第二级。 主密钥: 传输密钥、交换密钥都需要存储起来,它们的存储形式也不能用明文保存, 必须进行加密,将传输密钥、交换密钥加密存储时所用到的密钥称为主密钥, 它属于三级加密体系的第三级。 ◆ 系统签到、签退时双方的相互认证 为保证系统签到、签退时,银行、委托单位双方身份的相互认证,设立 16 位字符的认证码,由银行、委托单位设专人负责,双方约定,定期更换。 l. 签到过程: 每天早晨开始交易前,由银行向委托单位签到,银行将认证码用交换密 钥加密,传送给委托单位;委托单位用交换密钥对认证码进行解密,并与委 托单位代理机上存储的认证码进行核对,若错误,则返回错误信息,若正确, 则委托单位代理生成 MAC 密钥,将 MAC 密钥用交换密钥加密,对认证码 用 MAC 密钥加密,回传银行,银行用交换密钥将 MAC 密钥解密,并用 MAC 密钥对收到的认证码密文进行解密,并进行核对,若正确则签到成功。 2. 签退过程: 交易结束后,由银行向委托单位签退。银行将认证码用交换密钥加密, 传送给委托单位;委托单位用交换密钥对认证码进行解密,并与委托单位代 理机上存储的认证码进行核对,若错误,则返回错误信息,若正确,对认证 码的用 MAC 密钥加密,回传银行,银行用 MAC 密钥对收到的认证码密文 进行解密,并进行核对,若正确则签退成功。 ◆ 系统加密、解密过程 交易数据包分为包头、包体两部分,规定如下: 进行 MAC 加密; 整个包体部分字段作为计算 MAC 值输入数据; MAC 值放在包体后; 包体 MAC 串不是 8 的倍数,后填空,补足 8 的倍数,再进行 MAC 加 密。 ◆ 密钥的产生、存储与使用 为方便银行、委托单位双方软件商对密钥的使用,同时为防止密钥失窃, 特约定如下: MAC 密钥每天由银行向委托单位签到时,委托单位随机产生; 交换密钥、认证码由银行和委托单位双方约定; 双方约定的交换密钥、委托单位随机产生的 MAC 密钥,是经主密钥加 密成密文存储在硬盘上,在加密包文时,必须用主密钥对其解密。 《软件需求规格说明书》 40 处理要求 MAC 密钥通过签到、签退,由系统每天动态变化,其生命期仅为一天, 不再需要人为管理。交换密钥由于是用于加密传输密钥,其生命周期较长, 在经过一段时间运行后,应对其进行更换。主密钥固定,不能更换。 综合业务系统通信 业务操作规程 业务编号 SC05 业务名称 综合业务系统 通信 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 综合业务系统提供数据通信接口,中间业务系统通过接口与综合业务系 统通信, 业务流程 1)实时数据交换 与综合业务账户发生交换,提出交换请求,综合业系统处理帐务后,返 回成功与否。 2)批量交换数 按约定时间与综合业务系统进行数据交换,包括上帐、下帐处理。 3)日志记录 处理要求 委托代理单位数据通信 业务操作规程 业务编号 SC06 业务名称 委托代理单位数据 通信 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 提供委托代理单位数据通信的功能 《软件需求规格说明书》 41 业务流程 与委托单位交换数据一般有两种种形式:实时连接交换数据、报盘交换 数据,下面分别对此阐述: ◆ 实时连接交换数据 通过专线或拨号直接与委托单位的主机相连,交换数据所用的报文传输 格式和数据通信接口由双方协定,传输包的传输格式一般参考如下: 1)包控制信息 struct CtlMsg { unsigned char morepkt; /* 是否还有更多的包? 有 ‘1’ 无 ‘0’ */ unsigned char pktype; /* 包类型 ‘1’ 数据请求 ‘2’ 数据应答 ‘3’ 文件请求 ‘4’ 文件应答 */ unsigned char unitend; /* 一类的结束 结束 ‘1’ 没结束 ‘0’ */ unsigned char save; /* 保留位 */ unsigned short sequence; /* 包序号从 1 开始,网络字节序 */ unsigned short length; /* 包实际传的长度(交易内容长小于 216),整个包 216,定长(交易内容大于 216,分包),网络字节序 */ unsigned long msgtype; /* 发起交易的进程 ID 号 ,每个交易是唯一 的, 网络字节序*/ };/* 包控制信息 */ 2)包头部信息 struct Header { char code[CODESIZ]; /* 交易码 CODESIZ=6 */ char d_add[ORDERSIZ]; /* 交易目的地 ORDERSIZ=9*/ char l_add[ORDERSIZ]; /* 交易发起地 */ };/* 包头部信息 */ 3)包结构 struct pktstru { struct CtlMsg ctlmsg; struct Header header; char datatrans[MAXDATASIZ];/*包传输内容 MAXDATASIZ=216 */ };/* 包结构 */ ◆ 报盘交换数据 在不能联网的情况下,采用磁盘报盘的方式与委托单位的中间业务主机 通信,数据通讯接口由银行和委托单位协商制定。 有代理单位客户基本信息,报文格式与实时连接一样 无客户基本信息,需要在银行输入客户和委托单位的基本信息和收、付 款所需的信息,然后再采用磁盘报盘的格式与委托单位通讯。 ◆ 日志记录 处理要求 通信监控 业务操作规程 业务编号 SC07 业务名称 通信监控 所属部门 调 查 者 刘锋 调查时间 审 核 人 功能 提供通信监控的功能 《软件需求规格说明书》 42 业务流程 1)网络监控 监控网络通讯的情况,包括传输的数据量、成功传输的的数据、 错误传输的数据、网络是否畅通等。 2)系统连接信息 系统是否与委托单位成功签到。 3)登录情况 是否成功登录。 处理要求 《软件需求规格说明书》 43 第四部分:储蓄系统处理服务程序 此模块主要是指在商行的业务处理系统中,新增代理业务交易(代收、代付),并提供与 代理业务系统的通讯接口标准。实现代理业务系统同储蓄系统的自动往来,储蓄系统业务主 机上需增加一支服务程序,满足代理业务要求。在帐务模块中,主要包括查询支持服务、代 理入帐,下帐功能、交易日志等几个部分: 主要职能 u 允许客户或代理业务柜面操作员查询客户存款帐户信息。 u 代理入帐,下帐服务功能。 u 代付业务的上帐处理。 u 进行必要的操作日志记录。 业务流程 首先判断综合业务系统中的储蓄子系统是否允许代理业务系统的操作人员对此进行访 问,若可以,则若操作员有对此系统访问请求的权限,进行查询。判断客户帐户中是否有足 够的金额进行下帐操作。若是,进行入帐与下帐请求,否则提示用户操作不能继续。 图例: 代理业务网点有特定权限的操作员向储蓄子系统进行数据操 作的请求。 储蓄子系统向代理业务网点特定操作员进行请求数据操作的回复。 代理业务网点特定权限的操作员向中间业务前置机请求进行数据 库的访问及操作。 中间业务前置机向代理业务网点的特定操作员进行请求数据与操 作结果的回复。 综合业务主机 中间业务前置机 储蓄子系统 其它主机 LAN LAN LAN X.25 或 DDN 业务网点 ROUTER ROUTER 《软件需求规格说明书》 44 当综合业务系统中的储蓄子系统允许代理业务系统网点有相应权限的操作人员对此进 行访问时,即可进行操作。 l 业务网点的操作人员受理客户的储蓄卡、存折等方式的交费,代理业务系统操作员 向综合业务系统发出操作请求,并将帐号,密码,交易金额等信息按代理业务系统 和储蓄系统约定格式将下帐信息传入,综合业务系统的服务程序完成相应的处理功 能; l 对于预存代扣方式,客户不用到业务网点,只须预先在指定银行开立一个帐户,并 存入足够现金,代理业务系统进行批量作业时进行入帐及下帐的操作; l 另外对于代付业务代理业务系统批量作业时,将帐号,交易金额等信息按代理业务 系统和储蓄系统约定格式将上帐信息传入,综合业务系统的服务程序完成相应的处 理功能。 功能要求 代理业务入帐、下帐处理 u 使用储蓄卡或存折进行入帐、下帐处理 u 批量代扣方式进行入帐、下帐处理 u 代付业务的上帐处理 u 交易日志 功能描述 代理业务入帐、下帐处理 业务操作规程 业务编号 SD0101 业务名称 使用储蓄卡或存折进 行入帐、下帐处理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 系统配合操作员的输入进行代理客户用储蓄卡或存折进行入帐、下帐处理。 业务流程 1)输入客户所提交存折对应的帐户号或通过读卡机读出该储蓄卡对应的帐 户号; 2)进入代理业务数据库,输入代理号,得出客户应缴费用数值; 3)操作员向综合业务系统发出数据操作的请求,并等待系统回应; 4)由综合业务系统自动进行入帐、下帐处理,并向代理业务系统发出操作成 功与否的信息; 5)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 1) 若帐户内金额不够,则提示户主进行补充金额以完成此笔业务。 2) 提供打印收据与票据的功能。 批量代扣方式进行入帐、下帐处理 业务操作规程 业务编号 SD0102 业务名称 批量代扣方式进行入 帐、下帐处理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 系统通过批量代扣方式进行入帐、下帐处理。 《软件需求规格说明书》 45 业务流程 1)系统根据数据库中存放的同意进行批量代扣的客户帐号进行统一处理; 2)中间业务系统向综合业务系统发出数据操作请求,并等待系统回应; 3)由综合业务系统自动进行入帐、下帐处理,并向代理业务系统发出操作成 功与否的信息; 4)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 1) 若某一笔帐户内金额不够,则将此帐户号记入相应数据表中,再通过其 他途径通知户主进行补充金额以完成此笔业务。 2) 打印相应票据。 批量代付方式进行上帐处理业务操作规程 业务编号 SD0103 业务名称 批量代付方式进行 上帐处理 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 系统自动进行批量代付进行上帐处理。 业务流程 1)系统根据数据库中存放的某一个与之有代付协议的单位以及该单位下的 若干个人帐户进行代付操作; 2)系统向综合业务系统发出数据操作的请求,并等待回应; 3)由综合业务系统自动按照代理业务系统数据库中存放的该单位提交的对 每一个所辖帐户的付款比率及付款优先级进行批量代付,并向代理业务系统 发出操作成功与否的信息; 4)相应操作记入系统日志。 处理要求 1) 打印相关票据 交易日志 业务操作规程 业务编号 SD0104 业务名称 交易日志 所属部门 调 查 者 袁俊 调查时间 审 核 人 功能 提供查询、打印功能。 业务流程 针对系统使用过程中产生的交易情况进行文本方式的记录,并且对未进行完 的交易进行相应处理 处理要求 1) 提供打印功能。 故障处理要求 可能出现的错误 输出信息的形式及内容 处理方法 数据库读写失败 数据库操作失败 1、数据库事务处理; 2、捕捉错误事件; 网络连接失败 1、 数据库操作失败; 2、 网络通讯失败 捕捉网络错误事件,并提供 自动重新连接功能 内存处理错误 非法操作 捕捉错误消息进行处理 《软件需求规格说明书》 46 性能需求 1 精度 本系统所涉及的所有的模拟量数据类型,均按实数保存,在显示处理时保留小数点后 2 位。 2 时间 u 操作响应时间:满足普通人员的操作要求; u 统计运行时间:满足普通人员的查询要求; u 更新处理时间:局域网数据库在网络无故障的情况下,插入一条数据和更新一条数据的 数据库操作响应时间控制在 3 秒/条之内; u 数据传输时间:数据交换过程控制在 30 秒钟内; 3 安全性 采用用户名及密码,对用户分级授权使用与管理。 4 可维护性 维护人员需熟悉 IBM-AIX UNIX、SCO-UNIX 操作系统与 INFORMIX 数据库,ESQL C/C++ 等开发工具。 《软件需求规格说明书》 47 运行环境规定 1.用户界面 为方便用户操作,本系统全部采用下拉式菜单或直接输入交易代码。在输入操作中实时 判断输入条件是否正确。 2.硬件接口 2.1 一般硬件接口 由营业柜台记帐系统(前端),代理业务前置机业务管理系统和前置机后台处理守护处理 系统组成。 前端系统主要是接收柜台各种代理业务处理的请求,软件可嵌在银行会计、储蓄、信用 卡前台系统软件中使用,也可单独安装于银行前台主机中使用。 在银行业务处理系统后台增设一主机作为通用代理业务系统前置机,用于处理代理业务 前端传来的代理业务请求。该前置机通过网关与后台业务处理主机相连,按照接口标准与银 行主机系统进行数据交换。同时根据委托单位不同情况及要求可选择数据专线,拔号线与委 托单位主机建立联接,进行代理业务数据的相互传递。代理系统前置机与银行主机系统间可 设置网关保证网络安全。如上图: 银行业务主机系统 中间业务前置机 委托代理单位系统 银行网点客户端 中心机房系统 内部网关 PSTN/DDN/X.25等 二/三层交换机 PSTN/DDN/X.25等外部网关 《软件需求规格说明书》 48 3.软件接口 系统软件结构如上图所示。 与综合业务系统的数据通信 说明: ① 用户向中间业务系统提出交易请求; ② 中间业务系统向中间业务系统数据库提交访问请求,主要有交易命令、交易数据与响应 码; ③ 中间业务系统数据向中间业务系统发出应答响应,并返回相应部分数据信息; ④ 中间业务系统向综合业务系统发出数据访问请求,应答后进行进一步的数据操作请求, 主要有综合业务系统交易命令以及交易数据(帐户信息)与响应码; ⑤ 综合业务系统对综合业务系统数据库进行数据操作(主要有数据的增删改等操作); DDN 网络 DB/OS 中心业务 银行中间业务系统软件结构示意图 网点业务 AGS AGS 网点业务 AGM/AGS 请求④ ⑧ 中间业 务系统 综合业 务系统 响应⑦ 中间业 务系统 数据库 ① ② ③ ⑤ 综合业 务系统 数据库 ⑥ 《软件需求规格说明书》 49 ⑥ 综合业务系统数据库向综合业务系统返回数据操作的结果(帐户数据或操作成功与否的 信息); ⑦ 综合业务系统向中间业务系统返回相对应的请求结果; ⑧ 中间业务系统将最终操作结果返回给用户。 3.1 操作系统 客户端操作系统使用 windows 2000 professional 版本。局域网服务器操作系统使用 windows 2000 server 版本。 3.2 数据库系统 数据库管理系统用 Sqlserver 2000。 4.通讯接口 分系统内部、分系统之间均采用 TCP/IP 作为网络通讯协议。 《软件需求规格说明书》 50 需求变更对照表 序号 需求编号 功能需求 模块名称 模块编号 1 SB01 中间业务代收费 代收 SB0301 2 SB03 扎帐 扎帐 SB0303 3 SB08 帐务处理 对帐处理 SB0401 4 SB08 帐务处理 抹帐处理 SB0402 5 SB08 帐务处理 补帐处理 SB0403 6 SA0202 操作员管理 对操作员的授权 SA0202 业务编号 SB01 业务名称 中间业务代收费 所属部门 调查者 王峰 调查时间 审核人 功能 1)查询用户应交费款 2)实现对委托单位客户的各种费用的收取 3)打印各类代理收费凭证。 操作流程 1)输入代理种类、代理编号、客户名称等系统需要输入的字段。 2)系统根据代理种类、代理编号、客户名称到委托单位的主机自动查找相 应的应收金额,及相关的客户信息。 3)输入缴费方式、缴费金额。 4)系统向综合业务系统发出修改帐号信息的请求,并等待回应。 5)提示成功与否的相应信息,若成功,提示是否打印收费单据及收费凭证。 6)系统数据库自动生成该笔交易流水,记录操作日志。 处理要求 业务编号 SB03 业务名称 日终扎帐 所属部门 调查者 王峰 调查时间 审核人 功能 网点日终扎帐,判现金与帐目金额是否相同,确保业务操作的正确性。 操作流程 1)系统自动对营业点当日的交易额进行统计,显示在屏幕上; 2)业务操作员在对尾箱中的现金进行清点后,得出一个总额数据,看是否相 同,若相同,则通过扎帐;否则,不通过扎帐; 3)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 业务编号 SB08 业务名称 帐务处理 所属部门 调查者 王峰 调查时间 审核人 功能 抹帐,补帐,记帐 《软件需求规格说明书》 51 操作流程 一、抹帐 1)输入交易代码、交易流水、代理单位编号等信息查询流水。 2)根据系统返回的帐务信息,逻辑删除该交易流水。 3)系统提示删除是否成功。 4)所有修改信息记入系统日志。 二、补帐 1)输入交易代码、交易流水、代理单位编号等信息。 2)记录一笔新的流水。 3)系统提示记录是否成功。 4)所有修改信息记入系统日志。 三、冲正 1) 输入交易代码、交易流水、代理单位编号等信息查流水。 2) 添加一笔冲正流水 3)记入系统日志。 处理要求 1)抹帐、冲正只能是当天的流水。 业务编号 SA0202 业务名称 操作员授权管理 所属部门 调 查 者 王峰 调查时间 审 核 人 功能 对操作员的权限的分配与管理,包括:对操作员权限的设置与修改操作。 业务流程 一、对操作员权限的设置 1)输入某操作员对应的权限组; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志。 二、对操作员权限的修改 1)重新输入此操作员对应的权限组; 2)保存数据; 3)相应操作记入系统日志; 处理要求 新增模块 中间业务扎帐模块操作流程(SB10) 业务编号 SB10 业务名称 扎帐 所属部门 调查者 王峰 调查时间 审核人 功能 营业前台操作员日终扎帐,判现金与帐目金额是否相同,确保业务操作的正 确性。 操作流程 1)系统自动对操作员当日的交易额进行统计,显示在屏幕上; 2)业务操作员在对尾箱中的现金进行清点后,得出一个总额数据,看是否相 同,若相同,则通过扎帐;否则,不通过扎帐; 3)相应操作记入系统操作日志。 处理要求 《软件需求规格说明书》 52
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xiaoshuazi

贡献于2015-05-24

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