招商银行银企直连接口说明书5.17.0

guocx2008 贡献于2016-11-08

作者 朱文斌/01035255  创建于2015-08-27 01:44:00   修改者cmb  修改于2015-08-27 01:44:00字数274130

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关键词:

 银企直连 接口设计说明书 招商银行银企直连接口说明书 version 5.17.0 修订记录 日期 修订版本 修订人 修订内容 2009-11-27 2.1.1 杨成海 (1)10.2现金池账户额度积数查询去掉天数控制; (2)直接代发代扣明细字段TRSDSP长度修改为20位; (3)4.3返回接口NTQATSQYZ增加字段ERRDSP。 2010-1-4 2.1.2 杨成海 (1) 添加“业务完成通知” 2010-4-16 2.3.1 杨成海 添加外汇汇款功能 2010-7-13 2.4.1 杨成海 添加查询分行号功能 2010-7-15 2.5.0 杨成海 添加支付限额协议管理功能、资金余额管理大额划拨功能。 2010-7-29 2.5.1 杨成海 添加批量账户明细信息功能 2011-1-6 3.0.1 杨成海 查询账号交易信息接口结果票据号字段长度更改为20位 2011-1-10 3.0.2 杨成海 “代理清算申请经办”输入接口添加“联行号”字段; “查询所有代理清算申请”返回接口添加“业务参考号字段” 2011-1-11 3.1.0 杨成海 添加外币现金池接口 2011-5-23 3.2.0 徐蓓 增加6.3生成签名;修改6.1增加票据信息的返回 2011-8-23 3.3.0 陈伟 修改3.1支付请求;代发的业务请求状态新增OPR 2011-10-26 3.4.0 杨成海 增加2.6查询电子回单信息接口 2011-11-21 3.5.0 杨成海 二代支付:修改3.1支付请求;3.3查询支付结果; 11.1代理清算申请经办;11.3查询代理清算申请详细信息 2012-7-17 3.6.0 杨成海 1、修改外汇汇款:12.1外汇汇款经办输入接口、12.3查询外汇汇款申请详细信息返回接口; 2、修改定期:8.2活期转定期经办请求输入接口、8.4定期转活期经办请求返回接口、8.6业务明细查询返回接口。 2013-1-30 5.0 徐蓓 新增2.7查询帐户交易信息(端点续传);新增2.8批量查询余额;增加附录A.45;增加A.46定期业务编码;增加4.2直接代发代扣的输出接口;修改4.2直接代发代扣的输入接口增加字段TRSTYP;修改1.4响应报文和附录B.2的字段长度;修改2.3 查询账户交易信息的输出接口;修改2.2输出接口;修改11.1代理清算经办的输入接口增加字段BNKFLG;修改6.2的原文说明;删除5.0国内信用证功能; 银企直连 接口设计说明书 2013-3-27 5.0.1 杨成海 修改2.6查询电子回单接口,增加4种回单信息。 2013-6-28 5.1.0 杨成海 新增公司理财接口 2013-8-16 5.1.1 杨成海 修改10.4子公司现金池交易查询、10.6母子公司现金池交易查询:新增DIRTAG字段、TRXTYP增加一个取值选项;增加10.5子公司现金池当天交易查询 2013-9-12 5.2.0 杨成海 新增记账宝接口 2013-10-10 5.3.0 杨成海 新增跨境账户视图接口 2013-10-29 5.3.1 杨成海 17.5记账宝交易查询、17.8查询虚拟户当天交易、17.9查询虚拟户历史交易:返回接口增加“交易时间”字段。 2013-11-20 5.4.0 杨成海 (1)增加4.5代发工资额度查询接口 (2)修改16.2理财产品信息查询返回接口:新增字段; (3)修改16.5当前持仓信息查询返回接口:新增字段; (4)修改16.6理财产品赎回经办输入接口:修改字段备注; (5)增加16.11步步为赢收益率试算 (6)增加16.12步步为赢收益率历史查询。 2014-1-8 5.5.0 徐蓓 增加3.6 直接支付 和 3.7 直接内转 2014-1-24 5.6.0 杨成海 增加19购汇申请接口、20联动支付接口。 2014-3-17 5.7.0 杨成海 修改12外汇汇款接口 2014-4-30 5.7.1 杨成海 更新附录A.40/41/42 2014-5-6 5.8.0 徐蓓 新增5 国内信用证 接口。 2014-5-28 5.9.0 杨成海 新增21智能定期存款接口 2014-5-28 5.10.0 徐蓓 新增22 C+账户及组合存款接口 2014-8-6 5.11.0 徐蓓 增加17.14批量新增虚拟户;修改7.1查询委托贷款业务控制信息;7.3查询委托贷款可用额度列表;修改信用管理9.2à9.6 2014-11-19 5.12.0 徐蓓 增加6.4商户确认查询和6.5订单确认;支付类交易的可疑返回值(RETCOD)值增加-1; 2014-11-26 5.13.0 吴桐 修改20.3 联动支付经办输入接口,增加“大额行号”、“行号类型”、“行内标志”、“收方行名称”、“期望日期”、“期望时间”字段;20.4综合查询与20.5响应报文中删除“请求状态”、“业务理结果”,增加“发起状态”、“汇款业务状态”;修改20.5 联动支付交易明细查询返回接口,增加“收方大额行号”字段。 2014-12-18 5.14.0 徐蓓 把12外汇汇款、19购汇申请接口、附录A.36、A.40、附录A.41、附录A.42移入《国际业务直连接口说明书.doc》 2015-3-18 5.15.0 廖晖寰 增加3.8支付经办和3.9批量查询支付信息;修改4.2代发代扣和4.3查询代发代扣信息:代发代扣业务支持直联经办网银审批;代发支持记账宝虚拟户编号;修改3.6直接支付:支持经办检查账户户名是否相符。 银企直连 接口设计说明书 2015-5-13 5.16.0 徐蓓 8定期、16公司理财、22智能定期存款、23组合存款、A17存期代码、A.43离岸存期代码、A.44同业存期代码移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》 2015-5-13 5.17.0 廖晖寰 增加4.6大批量代发工资经办;增加4.7大批量代发经办;增加4.8大批量代扣经办;增加4.9查询大批量代发代扣明细信息 1系统管理 10 1.1 用户登录 10 1.2 用户退出 12 1.3 系统参数设置 13 1.4 取新的通知 15 1.5 取系统信息 21 1.6 查询可经办的业务模式信息 23 1.7 设置客户端和银行端保持连接 25 1.8 查询历史通知 26 2 帐户管理 29 2.1 查询可查询/可经办的账户列表 29 2.2 查询账户详细信息 31 2.3 查询账户交易信息 35 2.4 查询账户历史余额 40 2.5 查询分行号信息 42 2.6 查询电子回单信息 44 2.7 批量查询余额 51 3 支付结算 55 3.1 支付 55 3.2 内部转账 61 3.3 查询支付结果 64 3.4 查询收方限制列表 71 3.5 查询批量支付经办结果 73 3.6 直接支付 77 3.7 直接内转 82 3.8 支付经办(需要网银审批) 85 3.9 批量查询支付信息 91 4 代发代扣 95 银企直连 接口设计说明书 4.1 查询交易代码 95 4.2 直接代发代扣 98 4.3 查询交易概要信息 102 4.4 查询交易明细信息 106 4.5 代发工资额度查询 108 4.6 大批量代发工资经办 110 4.7 大批量代发经办 114 4.8 大批量代扣经办 118 4.9 查询大批量代发代扣明细信息 121 5 国内信用证 124 5.1 国内信用证经办 124 5.2 申请人查询开证申请 130 5.3 查询开证申请详细信息 134 5.4 受益人查询来证(通知行) 139 5.5 查询来证要素信息 142 5.6 查询信用证详细信息(单笔,带单据信息) 146 6 商务支付 149 6.1 查询订单状态信息 149 6.2 验证签名 153 6.3 生成签名 155 6.4 商户确认查询 157 6.5 订单确认 159 7 委托贷款 161 7.1 查询委托贷款业务控制信息 161 7.2 查询委托贷款合同 163 7.3 查询委托贷款可用额度列表 166 7.4 委托贷款放款经办请求 170 7.5 查询待确认委托贷款业务 173 7.6 委贷借款确认请求 176 7.7 查询待还款委托贷款业务 178 7.8 委贷还款经办请求 180 7.9 查询委托贷款业务 182 8 定期 185 9 信用管理 185 银企直连 接口设计说明书 9.1 查询所有可信用母子公司 185 9.2 汇总查询 187 9.3 信用额度查询 189 9.4 额度附加信息查询 192 9.5 业务查询 193 9.6 交易查询 197 10 人民币现金池 200 10.1 查询用户有权资源 201 10.2 现金池账户额度积数查询 204 10.3 现金池账户额度历史查询 207 10.4 子公司现金池交易查询 209 10.5 子公司现金池当天交易查询 213 10.6 母子公司现金池交易查询 217 10.7 查询指定母公司和子公司协议产品信息 223 10.8 基准利率维护 230 10.9 基准利率维护历史查询 231 10.10 点差维护 233 10.11 点差利率查询 235 10.12 透支额度查询 240 10.13 利息查询 242 10.14 委托贷款历史查询 244 10.15 资金汇总查询 247 10.16 现金流查询 250 10.17 查询协议信息 252 10.18 大额资金划拨 259 10.19 查询基准利率 260 10.20 查询子公司点差利率 262 11 代理清算 264 11.1 代理清算申请经办 264 11.2 查询所有代理清算申请 267 11.3 查询代理清算申请详细信息 271 11.4 查询代理清算批量经办处理结果 274 12 外汇汇款 277 13 支付限额协议管理 277 13.1 增加支付限额协议 277 13.2 终止支付限额协议 280 银企直连 接口设计说明书 13.3 修改支付限额协议 281 13.4 查询支付限额协议 284 14 资金余额管理大额划拨 289 14.1 查询用户有权协议列表 289 14.2 查询母子公司户口联机余额 291 14.3 大额划拨经办 293 14.4 大额划拨交易综合查询 295 14.5 大额划拨交易明细查询 299 15 外币现金池 302 15.1 资金池账号查询 302 15.2 现金流查询 305 15.3 资金汇总查询 307 15.4 子公司资金查询 310 15.5 额度汇总查询 312 15.6 额度使用历史查询 315 15.7 额度详细信息查询 318 15.8 利息查询 321 15.9 委贷区间累计利息查询 323 15.10 利率/点差维护记录查询 326 15.11 利率/点差维护 328 15.12 日间委贷放款经办 330 15.13 日间委贷还款经办 332 15.14 交易概要查询 334 15.15 交易明细信息查询 338 16 公司理财 341 17 记账宝 341 17.1 查询记账宝帐号列表 341 17.2 查询虚拟户信息 343 17.3 新增虚拟户 346 17.4 关闭虚拟户 347 17.5 记账宝交易查询 349 17.6 手工记账 352 17.7 虚拟户冲账 354 17.8 查询虚拟户当天交易 357 17.9 查询虚拟户历史交易 359 17.10 查询虚拟户余额和当月积数 362 银企直连 接口设计说明书 17.11 查询虚拟户历史月积数 364 17.12 虚拟户利息试算 366 17.13 虚拟户内部转账 368 17.14 批量新增虚拟户 370 18 跨境账户视图 372 18.1 查询可经办帐号列表 372 18.2 新增境外账户经办 374 18.3 修改境外账户经办 376 18.4 删除境外账户经办 379 18.5 境外账户维护综合查询 381 18.6 境外账户维护明细 384 18.7 境外账户查询 386 18.8 查询账单列表 388 18.9 查询电文明细 390 18.10 查询账单正文/原文 393 19 购汇申请 395 20 联动支付 396 20.1 查询可经办帐号列表 396 20.2 查询授权帐号列表 398 20.3 联动支付经办 399 20.4 联动支付综合查询 403 20.5 联动支付交易明细查询 406 21 智能定期存款 409 22 组合存款 409 附录A 410 A.1 招行分行 410 A.2 返回代码 411 A.3 货币代码表 411 A.4 业务代码 412 A.5 业务请求状态 412 A.6 业务处理结果 413 A.7 凭证类型 413 A.8 交易分析码 413 A.9 交易代码 415 银企直连 接口设计说明书 A.10 利率类型 415 A.11 结息方式 415 A.12 贷款用途 416 A.13 信用管理-业务类别 416 A.14 信用管理-本金状态 417 A.15 交易代码 417 A.16 消息类型 424 A.17 存期代码 424 A.18 城市代码 424 A.19 记账方向代码 434 A.20 交易类型 435 A.21 协议状态 435 A.22 冻结状态 435 A.23 协议执行状态 435 A.24 支付管理类型 435 A.25 支付额度使用类型 435 A.26 收入转账间隔 435 A.27 现金回流方式 436 A.28 利率方向 436 A.29 帐户类型 436 A.30收支标志 436 A.31 维护方 436 A.32 划拨方向 436 A.33 上存(下借)结息方式 436 A.34 交易种类 437 A.35利率类型码 437 A.36国际收支交易编码表 437 A.37业务类别(LOBUSTYP) 437 A.38担保方式(LOGRTTYP) 439 A.39申请状态(LOAPPSTS) 439 A.40国际支出交易编码 439 A.41涉外支出交易编码 439 A.42资本项下支出交易编码 439 A.43离岸存期代码 440 A.44同业存期代码 440 A.45 代发代扣交易类型 440 A.46定期业务编码 441 A.47国际业务货币代码表 443 A.48招行分行(3位) 444 A.49信用管理产品类别(8位) 450 附录B 451 B.1 数据类型约定 451 银企直连 接口设计说明书 B.2 历史通知接口格式 452 1系统管理 1.1 用户登录 请求报文说明 注意:前置机模式不支持该报文; 交易名称 用户登录 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Login 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 SDKUSRLNX LGNTYP 登录类型 0:指定用户名/密码登录; -1:重登陆; -2:线程登录; 其它:显示登录对话框手动登录 可 LGNNAM 登录用户名 可 LGNPWD 登录密码 可 ICCPWD 卡密码 可 CORKEY 企业键值 可 暂时无用 登录方式说明: 登录方式 LGNTYP LGNNAM LGNPWD ICCPWD 备注 自动登录 0 非空 非空 可空 不显示登录对话框,以传入的登录信息直接登录; ICCPWD非空时:以证书卡用户身份登录 重登录 -1 忽略 忽略 忽略 未成功登录过系统:显示登录对话框,用户输入登录信息进行登录; 成功登录过系统:不显示登录对话框,以上次登录的登录信息自动登录 线程登录 -2 非空 忽略 忽略 同一用户共享连接。如果该用户尚未登录,返回错误。 银企直连 接口设计说明书 联机登录 1 忽略 忽略 忽略 显示登录对话框,用户输入登录信息进行登录,可进行证书卡登录和非证书卡登录。如果LGNTYP值是列表中不存在的值将默认使用这个选项。 脱机登录 2 忽略 忽略 忽略 显示登录对话框,只能进行正书卡用户登录,实现脱机制单等功能。 密码验证 3 忽略 非空 忽略 在联机登录状态下如果用户操作空闲过久可以用此接口再此验证登录密码。具体的时间限制由调用者自行设计。 响应报文说明 交易名称 用户登录 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Login 否 DATTYP 数据格式 N(1) 0:iniplus格式 1:xml格式二 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKUSRLNX 登录输入接口 可 0..1 空时弹出登录对话框。 请求报文范例 Login 2 银企直连 接口设计说明书 0 ZL01 88889999 88889999 响应报文范例 Login 2 0 1.2 用户退出 请求报文说明 注意:前置机模式不支持该报文; 交易名称 用户退出 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Logout 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 响应报文说明 交易名称 用户退出 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Logout 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 无。 请求报文范例 Logout 2 响应报文范例 Logout 2 0 1.3 系统参数设置 请求报文说明 注意:前置机模式不支持该报文; 交易名称 系统参数设置 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 银企直连 接口设计说明书 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SetConfig 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 SDKCFGSTX CFGTYP 设置类型 N(1) 1:修改通讯参数。可以在未登录的情况下修改; 2:修改登陆名。只有登录后才能修改; 3:修改联机登陆密码。只有登录后才能修改; 4:修改数字证书卡密码。只有以证书卡方式登录后才能修改; 5:查看证书。只有以证书卡方式登录后才能查看; 否 响应报文说明 交易名称 系统参数设置 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SetConfig 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKCFGSTX 系统参数设置输入接口 否 1 请求报文范例 SetConfig 2 银企直连 接口设计说明书 3 响应报文范例 SetConfig 2 0 < CMBSDKPGK > 1.4 取新的通知 请求报文说明 交易名称 新通知查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetNewNotice 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 响应报文说明 交易名称 新通知查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetNewNotice 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 银企直连 接口设计说明书 NTQNTCGTZ MSGTYP 通知类型 C(8) NCCRTTRS-到帐通知; NCDBTTRS-付款通知; 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 BBKNBR 分行号 N(2,2) 附录A.1 否 如"75"代表深圳 ACCNBR 帐号 C(35) 否 CCYNBR 币种代码 C(2,2) 否 如"10"代表人民币 TRSAMT 交易金额 M 可 BLVAMT 余额 M 否 ACCNAM 帐户名称 Z(62) 否 TRSDAT 交易日期 D 否 TRSTIM 交易时间 T 否 AMTCDR 借贷码 C(1) 'C'代表贷方;'D'代表借方 否 RVSTAG 冲补帐标志 C(1) *代表冲账;X代表补帐 可 VALDAT 起息日 D 可 BILTYP 凭证类型 C(4) 可 BILTXT 凭证描述 Z(12) 可 凭证描述信息 BILNBR 凭证号码 C(10) 可 如凭证类型为支票,该字段为支票号码 NEWBIL 票据号 C(20) TRSSET 交易套号 C(15) 可 SEQNBR 交易流水号 C(15) 可 银行会计系统交易流水号 NARTXT 摘要 Z(62) 可 有效长度为16字节。若为企业银行客户端经办的交易,则该字段为用途信息(4.0版代发代扣业务除外),若为其它渠道经办的交易,则该字段为交易的简单说明和注解。 RPYBBK 收付方帐号分行号 N(2) 可 RPYACC 收付方帐号 C(35) 可 RPYNAM 收付方名称 Z(62) 可 银企直连 接口设计说明书 RPYBBN 收付方开户行行号 C(20) 可 联行号 RPYBNK 收付方开户行行名 Z(62) 可 RPYADR 收付方开户行地址 Z(62) 可 GSBBBK 母子帐号分行号 N(2) 可 GSBACC 母子公司帐号 C(35) 可 GSBNAM 母子公司名称 Z(62) 可 GSBBBN 母子公司开户行行号 C(20) 可 联行号 GSBBNK 母子公司开户行行名 Z(62) 可 GSBADR 母子公司开户行地址 Z(62) 可 INFFLG 信息标志 C(1) 可 为空表示付方帐号和子公司;为“1”表示收方帐号和子公司;为“2”表示收方帐号和母公司,一般用于判断收付方;对于集团公司,如果字段GSBACC不为空,也用于判断母子公司 TRSANL 交易分析码 C(6) 可 1-2位取值含义件附录A.8,3-6位取值含义件附录A.9。建议:该字段取值后台没有统一标准,所以附录额A.8和A.9不易公开发表。如有客户需要区分不同交易,再根据具体情况提供取值范围。 银企直连 接口设计说明书 YURREF 对方参考号 C(30) 可 取值为企业银行客户端经办时录入的参考号,其他情况为空 BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 取值为企业银行客户端经办时录入的摘要字段,其他情况为空 NTQNTCGTZ MSGTYP 通知类型 C(8) NCDRTPAY-直接支付结果通知 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 FLWTYP 业务类型 C(6) 否 N02031-直接支付;N02041-直接集团支付 REQDTA 业务数据 C(30) 可 暂时不用 BBKNBR 分行地区码 C(2,2) 否 ACCNBR KEYVAL 帐号 C(35) 否 CCYNBR 币种代码 C(2) 否 如"10"代表人民币 YURREF 业务参考号 C(30) 可 取值为企业银行客户端经办时录入的参考号,其他情况为空 ACCNAM 帐户名称 Z(62) 否 TRSAMT ENDAMT 金额 M 否 EPTDAT 期望日期 D 否 EPTTIM 期望时间 T 可 OPRDAT 经办日期 D 否 RTNFLG 业务请求结果 C(1) A.6 业务处理结果 否 如"成功"、"失败"、"退票"、"经办失败"等 RTNDSP 业务结果描述 Z(92) 可 NTQNTCGTZ MSGTYP 通知类型 C(8) NCBCHOPR-批量支付经办结果通知或批量代理清算经办结果通知 否 当FLWTYP=N09010时表示批量代理清算经办结果通知,否表示批量支付经办结果通知 银企直连 接口设计说明书 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 FLWCOD 业务模式 C(5) 否 FLWTYP 业务类型 C(6) 否 RSTSET 处理结果批号 C(10) 否 RSV30Z 保留字 C(30) 可 NTQNTCGTZ MSGTYP 通知类型 C(8) NCBUSFIN – 业务完成通知 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 FLWTYP 业务类型 C(6) 否 REQDTA 业务数据 C(30) 可 KEYVAL 业务键值 C(40) 可 BBKNBR 分行号 C(2) 否 ACCNAM 帐户名称 Z(62) 否 ENDAMT 金额 M 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 OPRDAT 经办日期 D 否 EPTDAT 期望日期 D 否 EPTTIM 期望时间 T 可 YURREF 对方参考号 C(30) 否 RTNFLG 业务请求结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 RTNDSP 业务结果描述 Z(92) 可 RSV50Z 保留字 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQNTCGTZ 通知输出接口 可 n n为实际通知数。该接口所包含字段为多种通知包含字段的并集,由于支付结果通知的内容与其他通知的内容不同,因此在返回报文中作了单独的说明。 请求报文范例 银企直连 接口设计说明书 GetNewNotice 2 ZL01 响应报文范例 GetNewNotice 2 0 NCDRTPAY 200609280001298926 91 3180085810001 10 APP060915000150 北京集团公司深圳分公司 1.01 20060928 000000 20060928 F NCB4241 -业务参考号重复 NCCRTTRS 200609280001298926 91 银企直连 接口设计说明书 3180085810001 10 1.01 268.00 北京集团公司深圳分公司 20060928 000000 C 1280078810099 北京集团公司收方帐号 招商银行乌鲁木齐分行 新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市 1 1.5 取系统信息 请求报文说明 交易名称 系统信息查询 报文方向 请求报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetSysInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKSYINFX SYSTYP 系统信息类别 C(6) USRINF 否 目前只支持取用户信息USRINF。 响应报文说明 交易名称 系统信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetSysInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQSYINFZ LGNNAM 用户登录名 否 USRNAM 用户姓名 否 LGNTIM 用户上次成功登录时间 否 日期+时间 USRTYP 用户类型 "P":系统管理员;"S":普通用户 否 CORTYP 用户所属公司的类型 "G":集团企业;"N":普通企业 否 CORNAM 用户所属公司名称 GRPNAM 用户所属集团公司 对普通企业,和CORNAM一致 ICCLGN 是否证书卡用户 "Y":是;"N":不是 ICCNBR 证书卡卡号 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKSYINFX 取系统信息输入接口 否 1 NTQSYINFZ 取系统信息输出接口 可 n n为实际系统信息条数 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 GetSysInfo 2 ZL01 USRINF 响应报文范例 2 GetSysInfo 0 ZL01 支付用户2 20060926103509 S G 测试(母公司) 测试(母公司) N 1.6 查询可经办的业务模式信息 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 可经办业务模式查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) ListMode 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKMDLSTX BUSCOD 业务类别 C(6) 附录A.4 否 响应报文说明 交易名称 可经办业务模式查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) ListMode 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQMDLSTZ BUSMOD 业务模式编号 C(5) 否 MODALS 业务模式名称 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKMDLSTX 可经办业务模式查询输入接口 否 1 NTQMDLSTZ 可经办业务模式查询输出接口 可 n n为实际可经办的业务模式数。 请求报文范例 银企直连 接口设计说明书 ListMode 2 ZL01 N03010 响应报文范例 ListMode 2 0 00001 直接代发工资 00002 客户端代发工资 1.7 设置客户端和银行端保持连接 请求报文说明 注意:前置机模式不支持该报文; 交易名称 设置客户端和银行端保持连接 报文方向 请求报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SetAlive 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 响应报文说明 交易名称 设置客户端和银行端保持连接 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SetAlive 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 无。 请求报文范例 SetAlive 2 响应报文范例 SetAlive 2 0 银企直连 接口设计说明书 < CMBSDKPGK > 1.8 查询历史通知 版本要求:1.8.0及之后版本。 请求报文说明 交易名称 查询历史通知 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetHisNotice 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 FBDLRHMGX BGNDAT 开始日期 D 否 开始日期和结束日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 MSGTYP 消息类型 C(8) 附录A.16 可 MSGNBR 消息号 C(18) 可 响应报文说明 交易名称 查询历史通知 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetHisNotice 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 FBDLRHMGZ MSGTYP 通知类型 C(8) 附录A.16 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标识一笔通知 CRTTIM 消息创建日期时间 DT 否 RCVTIM 服务器接收日期时间 DT 否 EFTDAT 有效开始日期 D 否 EXPDAT 有效结束时间 D 否 银企直连 接口设计说明书 通知类型(MSGTYP)+Y B.2 历史通知接口格式 通知内容接口 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 FBDLRHMGX 历史通知查询输入接口 否 1 FBDLRHMGZ 历史通知查询概要输出接口 可 N n为实际满足查询条件的通知总数 通知类型(MSGTYP)+”Y” 各种类型通知的接口,每种通知对应一种通知类型。 可 M m为某接口类型的通知数 请求报文范例 GetHisNotice 2 NN-1 20090518 20090520 NCBCHOPR 响应报文范例   2 银企直连 接口设计说明书     GetHisNotice   NN-1   0     20090519092648   20090519   20090520   200905190000432858 NCBCHOPR   20090519093033   00005   N02030   200905190000432858 NCBCHOPR   Z2JHM8JFNJ   2 帐户管理 2.1 查询可查询/可经办的账户列表 请求报文说明 交易名称 可查询/可经办的账户列表查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) ListAccount 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKACLSTX BUSCOD 业务类别 C(6) 附录A.4 否 银企直连 接口设计说明书 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 某个业务有哪些可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得。账务查询("BUSCOD=N01010")时忽略该项 响应报文说明 交易名称 可查询/可经办的账户列表查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) ListAccount 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQACLSTZ CCYNBR 币种 C(2,2) 附录A.3 否 帐号币种代码(代码对照表请参照附录) BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 招商银行分行代码(代码对照表请参照附录) ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 户名 Z(62) 否 C_RELNBR 公司名称 Z(62) 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKACLSTX 权限账户列表查询输入接口 否 1 NTQACLSTZ 权限账户列表输出接口 可 n n为实际可查询/可经办的账户数;无权限账户或者查询错误时无此接口。 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 ListAccount 2 ZL01 N03010 00001 响应报文范例 ListAccount 2 0 10 91 1280099610001 金蝶软件集团公司 测试(母公司) 0000000072 金蝶软件集团公司收方账号 1280099610099 91 10 银企直连 接口设计说明书 测试(母公司) 0000000072 2.2 查询账户详细信息 说明:支持多账户查询。 请求报文说明 交易名称 账户详细信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetAccInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKACINFX BBKNBR 分行号 N(2) 附录A.1 否 分行号和分行名称不能同时为空 C_BBKNBR 分行名称 Z(1,62) 附录A.1 是 ACCNBR 账号 C(1,35) 否 响应报文说明 交易名称 账户详细信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetAccInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQACINFZ CCYNBR 币种 C(2,2) 否 帐号币种代码(代码对照表请参照附录) C_CCYNBR 币种名称 Z(10) 可 ACCITM 科目 C(5,5) 否 科目代码 BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 招商银行分行代码(代码对照表请参照附录) ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 注解 Z(62) 否 一般为户名 银企直连 接口设计说明书 ACCBLV 上日余额 M 否 当INTCOD='S'时,这个字段的值显示为"头寸额度(集团支付子公司余额)"是子公司的虚拟余额 ONLBLV 联机余额 M 否 HLDBLV 冻结余额 M 可 AVLBLV 可用余额 M 可 LMTOVR 透支额度 M 可 STSCOD 状态 C(1) A=活动,B=冻结,C=关户 否 INTCOD 利息码 C(1) S=子公司虚拟余额 可 C_INTRAT 年利率 C(11) 可 INTRAT 年利率 I 可 OPNDAT 开户日 D 否 8位数字 MUTDAT 到期日 D 可 8位数字 INTTYP 利率类型 C(3,3) A.35利率类型码 DPSTXT 存期 Z(12) 定期时,取值: 一天 七天 一个月 三个月 六个月 一年 二年 三年 四年 五年 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKACINFX 账户详细信息查询输入接口 否 N 支持多账户查询 NTQACINFZ 账户详细信息查询输出接口 可 0..N 查询错误时无此接口。 请求报文范例 银企直连 接口设计说明书 GetAccInfo 2 NN-1 69 769900003510702 69 769900003510901 响应报文范例 2 GetAccInfo NN-1 0 10885.60 20122 东莞烟厂-测试 769900003510702 895810211.34 69 10 人民币 1.0100000% 在岸挂牌对 0.00 S 0.00 20091221 999997244.20 银企直连 接口设计说明书 20010101 A 99109.39 20122 世纪天骄集团 769900003510901 9995964542.25 69 10 人民币 1.0100000% 在岸挂牌对 0.00 S 0.00 9996017036.45 20010101 A 2.3 查询账户交易信息 请求报文说明 交易名称 账户交易信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetTransInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKTSINFX BBKNBR 分行号 N(2) 附录A.1 可 分行号和分行名称不能同时为空 C_BBKNBR 分行名称 Z(1,62) 附录A.1 可 ACCNBR 账号 C(1,35) 否 BGNDAT 起始日期 D 否 ENDDAT 结束日期 D 否 与结束日期的间隔不能超过100天 LOWAMT 最小金额 M 可 默认0.00 银企直连 接口设计说明书 HGHAMT 最大金额 M 可 默认9999999999999.99 AMTCDR 借贷码 C(1) C:收入 D:支出 可 响应报文说明 查询的账号+交易日(ETYDAT)+流水号(REFNBR)可以唯一确定一笔交易。 交易名称 账户交易信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetTransInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQTSINFZ ETYDAT 交易日 D 否 交易发生的日期 ETYTIM 交易时间 T 否 交易发生的时间,只有小时有效 VLTDAT 起息日 D 可 开始计息的日期 TRSCOD 交易类型 C(8) 附录A.9 可 NARYUR 摘要 Z(62) 可 若为企业银行客户端经办的交易,则该字段为用途信息(4.0版代发代扣业务除外)若为其它渠道经办的交易,则该字段为交易的简单说明和注解。 TRSAMTD 借方金额 M 可 企业为借方时的交易金额(正数) TRSAMTC 贷方金额 M 可 企业为贷方时的交易金额(正数) AMTCDR 借贷标记 C(1) C:贷;D:借 否 TRSBLV 余额 M 可 帐户的联机余额 REFNBR 流水号 C(15) 否 银行会计系统交易流水号 REQNBR 流程实例号 N(10) 可 企业银行交易序号,唯一标示企业银行客户端发起的一笔交易 BUSNAM 业务名称 Z(32) 可 NUSAGE 用途 Z(62) 可 银企直连 接口设计说明书 YURREF 业务参考号 C(30) 可 企业银行客户端录入的业务参考号。用企业银行做的交易会有业务参考号,没有票据号,在柜台或其它地方生成的交易有票据号或其它的唯一标识,都统一称为业务参考号 BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 对业务的简单说明或注解。企业银行客户端录入的摘要信息 OTRNAR 其它摘要 Z(62) 可 对业务的其它说明或注解(暂不使用) C_RPYBBK 收/付方开户地区 C(12) 可 收/付方帐号开户行所在地区,如北京、上海、深圳等 RPYNAM 收/付方名称 Z(62) 可 收/付方帐户名称 RPYACC 收/付方帐号 N(35) 可 收/付方的转入或转出帐号 RPYBBN 收/付方开户行行号 C(20) 可 收/付方帐号的开户行的行号 RPYBNK 收/付方开户行名 Z(62) 可 收/付方帐号的开户行的行名 RPYADR 收/付方开户行地址 Z(62) 可 C_GSBBBK 母/子公司所在地区 C(12) 可 母/子公司帐号的开户行所在地区,如北京、上海、深圳等 GSBACC 母/子公司帐号 C(35) 可 GSBNAM 母/子公司名称 Z(62) 可 银企直连 接口设计说明书 INFFLG 信息标志 N(1) 可 用于标识收/付方帐号和母/子公司的信息。为空表示付方帐号和子公司;为“1”表示收方帐号和子公司;为“2”表示收方帐号和母公司;为“3”表示原收方帐号和子公司 C_ATHFLG 有否附件信息标志 C(2) 可 ATHFLG 有否附件信息标志 C(1) Y/N 可 CHKNBR 票据号 C(20) 可 RSVFLG 冲帐标志 C(1) 可 *为冲帐,X为补帐 (冲账交易与原交易借贷相反) NAREXT 扩展摘要 Z(34) 可 有效位数为16 TRSANL 交易分析码 C(6) 可 1-2位取值含义件附录A.8,3-6位取值含义件附录A.9。建议:该字段取值后台没有统一标准,所以附录A.8和A.9不易公开发表。如有客户需要区分不同交易,再根据具体情况提供取值范围。 REFSUB 商务支付订单号 C(1,50) 可 由商务支付订单产生 FRMCOD 企业识别码 N(10) 可 开通收方识别功能的账户可以通过此码识别付款方 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKTSINFX 账户交易信息查询输入接口 否 1 银企直连 接口设计说明书 NTQTSINFZ 账户交易信息查询输出接口 可 0或者n n为账户交易信息的实际条数。无交易或者查询错误时无此接口。 请求报文范例 GetTransInfo 2 ZL01 91 乌鲁木齐 1280078810001 20060915 20060915 响应报文范例 2 GetTransInfo 0 20060915 150858 银企直连 接口设计说明书 GATR 1700016092000032 450.00 D 968715563.18 AP090003 0012341529 企业银行直接支付 6092000032 北京集团公司收方帐号 1280078810099 招商银行乌鲁木齐分行 新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市 1 N 1750054987 APGATR 2.4 查询账户历史余额 版本要求:1.9.0及之后版本。 请求报文说明 交易名称 查询账户历史余额 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQABINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 银企直连 接口设计说明书 NTQABINFY BBKNBR 分行号 N(2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(1,35) 否 BGNDAT 起始日期 D 否 开始日期与结束日期的间隔不能超过31天 ENDDAT 结束日期 D 否 开始日期和结束日期必须早于当日 响应报文说明 交易名称 查询账户历史余额 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQABINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQABINFZ BBKNBR 分行号 C(2) 附录A.1 否 ACCNBR 帐号 C(35) 否 TRSDAT 交易日期 D 否 BALAMT 可用余额 M 否 RSV30Z 保留字段 C(30) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQABINFY 查询输入接口 否 1 NTQABINFZ 账户历史余额输出接口 可 0..N 查询错误时无此接口。 请求报文范例 SDKNTQABINF 2 ZL01 69 银企直连 接口设计说明书 769900002210101 20080901 20080903 响应报文范例 2 SDKNTQABINF ZL01 0 769900002210101 54999970887.96 69 东莞 20080901 769900002210101 54999970887.96 69 东莞 20080902 769900002210101 54999970887.96 69 东莞 20080903 2.5 查询分行号信息 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 查询分行号信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetBbkInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTACCBBKY ACCNBR 账号 C(35) 可 空表示查询该用户有权查询的所有账号 响应报文说明 交易名称 查询分行号信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetBbkInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTACCBBKZ BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 C_BBKNBR 分行名称 Z(62) 否 ACCNBR 帐号 C(35) 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTACCBBKY 输入接口 否 1 NTACCBBKZ 输出接口 可 N 请求报文范例 GetBbkInfo 2 MB03 769900017910904 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 GetBbkInfo MB03 0 769900017910904 69 东莞 2.6 查询电子回单信息 请求报文说明 交易名称 查询电子回单信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKCSFDFBRT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 CSRRCFDFY0 EACNBR 账号 C(35) 否 BEGDAT 开始日期 D 否 日期范围不能大于一个月 ENDDAT 结束日期 D 否 RRCFLG 打印标志 C(1) 1:未打印 2:已打印 否 BEGAMT 最小金额 M 可 ENDAMT 最大金额 M 可 RRCCOD 回单代码 C(8) 可 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 响应接口说明:各回单的数据接口,不同种类的回单返回不同的数据接口。 回单代码 回单名称 回单描述 输出接口 HD000148 付款回单 企业银行付款回单 CSTRFPRTX0 HD000150 付款回单 企业银行代发付款回单 AGNCBPAYZ1 HD000202 企业银行扣费回单 ABFEEPRTZ1 HD000157 收费回单 企业银行代发代扣收费回单 AGFEERRCZ1 AGFEERRCZ2 HD002013 对公转账付款回单(批量) CPRRCSNDX1 HD002014 对公转账收款回单(批量) CPRRCRCVX1 HD002015 对公转账内部撤销冲账回单(批量) CPRRCRCVX1 HD002016 对公转账退票回单(批量) CPRRCRTNX1 交易名称 查询电子回单信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKCSFDFBRT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 CSRRCFDFZ1 ISTNBR 打印实例号 C(13) CHKCOD 验证码 C(16) SPLC40 特殊码 C(40) CSTRFPRTX0 SNDEAC 付方户口号 C(35) 企业银行付款回单 SNDEAN 付方户名 Z(100) SNDEAB 付方开户行 Z(100) SNDEAA 付方开户地 Z(100) RCVEAC 收方户口号 C(35) RCVEAN 收方户名 Z(100) RCVEAB 收方开户行 Z(100) RCVEAA 收方开户地 Z(100) BILTYP 票据种类 C(4) BILNBR 票据号码 C(20) TRSAMT 交易金额 M 银企直连 接口设计说明书 CCYNBR 交易货币 C(2) AGTBBN 代理行交换号 C(20) AGTBKN 代理行行名 Z(100) SMTADR 汇出地点 Z(100) ISUDAT 发起日期 D RTEDAT 起息日 D NARTXT 摘要 Z(100) REFNBR 交易流水号 C(15) ORGREF 原交易流水号 C(15) ISTNBR 打印实例号 C(13) EXTNAR 附加摘要 C(20) SMTDAT 提出日期 D SEQNBR 打印顺序 C(6) SNDBK1 票交付方行号 C(12) RCVBK1 票交收方行号 C(12) NARTX1 扩展摘要 Z(100) PSBSEQ 凭证顺序号 C(30) BNKRM1 附加摘要1 Z(62) BNKRM2 附加摘要2 Z(62) BNKRM3 附加摘要3 Z(62) BNKRM4 附加摘要4 Z(62) BNKRM5 附加摘要5 Z(62) BNKRM6 附加摘要6 Z(62) RVSTXT 保留位 C(30) AGNCBPAYZ1 PRDCOD 产品编码 C(8) 企业银行代发付款回单 CNVNBR 合作协议号 C(6) BTHNBR 交易批次号 C(10) TSKNBR 任务实例号 C(13) RCVEAC 收款户口号 C(35) RCVNAM 收款客户名称 Z(62) RCVBRN 收款户口开户行 C(6) PAYEAC 付款户口号 C(35) PAYNAM 付款客户名称 Z(62) PAYBRN 付款户口开户行 C(6) CCYNBR 交易货币 C(2) 银企直连 接口设计说明书 TRXAMT 交易金额 M TRXRMK 摘要 Z(62) TRXDAT 交易日期 D TRXBRN 交易网点 C(6) TRXSET 交易套号 C(15) TRXNBR 交易流水号 C(15) TRSREF 交易参考号 C(30) ISTNBR 打印实例号 C(13) SPL100 特殊码100 Z(100) ABFEEPRTZ1 SYSDAT 发生日期 D 企业银行扣费回单 SEQNBR 流水号 C(16) TRXSET 流水号 C(15) BRNNBR 部门号 C(6) ACCNBR 账号/户口 C(35) ACTRGN 资金地区 C(3) CCYTYP 钞汇标志 C(1) ACTCOD 账户代码 C(5) CLTNBR 客户号 C(10) ACTSEQ 账户序号 C(5) CCYNBR 货币 C(2) ACCITM 科目/核算种类 C(8) AMTCOD 金额码 C(1) AMTTRS 交易金额 M NARSMT 账单摘要 Z(16) BUSNBR 业务编号 C(20) EACNAM 户名 Z(62) BRNNAM 机构名称 Z(22) ISTNBR 打印实例 C(13) SPLC80 保留字段 C(80) AGFEERRCZ1 TRXNBR 交易流水号 C(15) 企业银行代发代扣收费回单 CNVNBR 合作协议号 C(6) PRDCOD 产品编码 C(8) BTHNBR 交易批次号 C(10) FEEMOD 付费方式 C(1) FEEEAC 付费户口号 C(35) EACNAM 付费户口名称 Z(62) EACBRN 付费户口开户行 C(6) CCYNBR 收费货币 C(2) TRXAMT 收费金额 M TRXRMK 摘要 Z(62) 银企直连 接口设计说明书 TRXDAT 交易日期 D TRXBRN 交易网点 C(6) ISTNBR 打印实例号 C(13) SPL100 特殊码100 C(100) AGFEERRCZ2 FEEITM 收费项目 C(5) 企业银行代发代扣收费回单 FEENAM 费用名称 Z(62) FEENUM 收费笔数 N(5) FEECCY 收费币种 C(2) FEEAMT 收费金额 M ISTNBR 打印实例号 C(13) SPL100 特殊码100 C(100) CPRRCSNDX1 RRCTYP 回单类型 C(8) 对公转账付款回单(批量) BRNNBR 交易机构 C(6) SNDEAC 付方户口号 C(35) SNDEAN 付方户名 Z(62) SNDEAB 付方开户行 Z(62) SNDEAA 付方开户地 Z(62) REGEAC 登记户口号 C(35) RCVEAC 收方户口号 C(35) RCVEAN 收方户名 Z(62) RCVEAB 收方开户行 Z(62) RCVEAA 收方开户地 Z(62) PSBTYP 凭证种类 C(4) PSBNBR 凭证号码 C(20) ISUDAT 发起日期 D CCYNBR 交易货币 C(2) TRSAMT 金额 M TRSNBR 交易流水 C(30) TSKNBR 任务号 C(13) BUSNBR 汇款编号 C(16) TLRNBR 经办柜员 C(6) ISTNBR 打印实例号 C(13) NARTXT 摘要 Z(100) NARTX1 扩展摘要 Z(100) REFTCD 企银业务代码 C(6) SPLC80 特殊码74 C(74) CPRRCRCVX1 RRCTYP 回单类型 C(8) 对公转账收款回单(批量);对公转账内部撤销冲账回单(批量) BUSNAR 业务类型 Z(100) BRNNBR 交易机构 C(6) SNDEAC 付方户口号 C(35) SNDEAN 付方户名 Z(62) SNDEAB 付方开户行 Z(62) 银企直连 接口设计说明书 SNDEAA 付方开户地 Z(62) REGEAC 登记户口号 C(35) RCVEAC 收方户口号 C(35) RCVEAN 收方户名 Z(62) RCVEAB 收方开户行 Z(62) RCVEAA 收方开户地 Z(62) PSBTYP 凭证种类 C(4) PSBNBR 凭证号码 C(20) ISUDAT 发起日期 D VALDAT 起息日 D CCYNBR 交易货币 C(2) TRSAMT 金额 M TRSNBR 交易流水 C(30) ORGTRS 原交易流水 C(30) TSKNBR 任务号 C(13) BUSNBR 汇款编号 C(16) TLRNBR 办柜员 C(6) ISTNBR 打印实例号 C(13) NARTXT 摘要 Z(100) NARTX1 扩展摘要 Z(100) SPLC80 特殊码80 C(80) CPRRCRTNX1 RRCTYP 回单类型 C(8) 对公转账退票回单(批量) BRNNBR 交易机构 C(6) RTNEAC 退款户口号 C(35) RTNEAN 退款户名 Z(62) RTNEAB 退款开户行 Z(62) RTNEAA 退款开户地 Z(62) SNDEAC 付方户口号 C(35) SNDEAN 付方户名 Z(62) SNDEAB 付方开户行 Z(62) SNDEAA 付方开户地 Z(62) REGEAC 登记户口号 C(35) RCVEAC 收方户口号 C(35) RCVEAN 收方户名 Z(62) RCVEAB 收方开户行 Z(62) RCVEAA 收方开户地 Z(62) PSBTYP 凭证种类 C(4) PSBNBR 凭证号码 C(20) RTNDAT 退款日期 D ISUDAT 原发起日期 D CCYNBR 交易货币 C(2) TRSAMT 金额 M TRSNBR 交易流水 C(30) 银企直连 接口设计说明书 TSKNBR 任务号 C(13) BUSNBR 汇款编号 C(16) TLRNBR 经办柜员 C(6) ISTNBR 打印实例号 C(13) NARTXT 摘要 Z(100) NARTX1 扩展摘要 Z(100) SPLC80 特殊码80 C(80) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 CSRRCFDFY0 输入接口 否 1 CSRRCFDFZ1 输出接口 否 N CSTRFPRTX0 输出接口 可 N 根据不同的回单代码返回不同的接口,对应关系见返回接口说明。 AGNCBPAYZ1 输出接口 可 N ABFEEPRTZ1 输出接口 可 N AGFEERRCZ1 输出接口 可 N AGFEERRCZ2 输出接口 可 N CPRRCSNDX1 输出接口 可 N CPRRCRCVX1 输出接口 可 N CPRRCRTNX1 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKCSFDFBRT 2 YE 769900002210101 20110824 20110824 1 HD000202 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKCSFDFBRT YE 0 769900002210101 10001 00001 D 1.20 东莞分行营业部 6901 20110110-20191213 10 7699000022 中港第一航务工程局第三工程公司 1130000002348 手续费 7509562008 20110809 G88617000000493 769900002210101 10001 00001 D 10.00 东莞分行营业部 6901 20110810-20110812 10 7699000022 中港第一航务工程局第三工程公司 5470000002239 手续费 银企直连 接口设计说明书 7509562010 20110809 G88173000000599 9D1E0C5B957B4605 1130000002348 57EC0A4ACF99D9DB 5470000002239 2.7 批量查询余额 请求报文说明 交易名称 批量查询余额 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQADINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQADINFX BBKNBR 分行号 N(2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(1,35) 否 响应报文说明 交易名称 批量查询余额 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQADINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQADINFZ CCYNBR 币种 C(2,2) 否 帐号币种代码(代码对照表请参照附录) ACCITM 科目 C(5,5) 否 科目代码 BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 招商银行分行代码(代码对照表请参照附录) 银企直连 接口设计说明书 ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 注解 Z(62) 否 一般为户名 RELNBR 客户关系号 C(10) ACCBLV 上日余额 M 否 当INTCOD='S'时,这个字段的值显示为"头寸额度(集团支付子公司余额)"是子公司的虚拟余额 ONLBLV 联机余额 M 否 HLDBLV 冻结余额 M 可 AVLBLV 可用余额 M 可 LMTOVR 透支额度 M 可 INTCOD 利息码 C(1) S=子公司虚拟余额 可 INTRAT 利率 I 可 OPNDAT 开户日 D 否 8位数字 MUTDAT 到期日 D 可 8位数字 INTTYP 利率类型 C(3,3) A.35利率类型码 DPSTXT 存期 Z(12) 定期时,取值: 一天 七天 一个月 三个月 六个月 一年 二年 三年 四年 五年 否 STSCOD 状态 C(1) A=活动,B=冻结,C=关户 否 STSCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误说明 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQADINFX 查询余额输入接口 否 1..30 支持多账户查询 NTQADINFZ 查询余额输出接口 否 1..30 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTQADINF 2 Y1 69 769900000010370 69 769900000010458 响应报文范例 2 NTQADINF Y1 0 99999999999.99 20102 东莞城建股份有限公司21424 769900000010370 99989980712.16 69 10 在岸挂牌对 SUC0000 0.00 0.3850000 0.00 银企直连 接口设计说明书 99989980712.16 20100101 0000001256 A 0.00 20102 东莞城建股份有限公司21424 769900000010458 0.00 69 10 在岸挂牌对 SUC0000 0.00 0.3850000 0.00 0.00 20120301 0000001256 A 3 支付结算 【N02031-直接支付】由企业ERP系统通过招行企业银行直联提交支付经办,不需要在招行企业网银上进行审批的支付。一般企业都使用这种业务类型。 【N02041-直接集团支付】由企业ERP系统通过招行企业银行直联提交支付经办,不需要在招行企业网银上进行审批的集团式支付。集团支付即企业进行支付时,由集团账号自动下拨一笔款到企业账号,然后再对外支付。使用“集团资金余额管理”产品的用户请调用N02031直接支付实现直接集团支付。 【N02030-支付】由企业ERP系统通过招行企业银行直联提交支付经办,且需要在招行企业网银上进行审批的支付。 【N02040-集团支付】由企业ERP系统通过招行企业银行直联提交集团支付经办,且需要在招行企业网银上进行审批的集团支付。 【N02020-内部转账】企业内账户之间的转账,即同一企业银行编号下所有的账户之间的转账。支持外币业务。 3.1 支付 银企直连 接口设计说明书 新用户或者用户升级,请使用3.6做直接支付和直接集团支付。 请求报文说明 交易名称 支付经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Payment 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKPAYRQX BUSCOD 业务类别 C(6) N02030:支付 N02031:直接支付 N02040:集团支付 N02041:直接集团支付 否 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 否 直接支付和直接集团支付默认为00001;业务模式编号和业务模式名称不能同时为空;业务模式编号和业务模式名称同时有值时业务模式编号有效;可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得,也可以在通过前置机程序查询获得。 MODALS 业务模式名称 可 SDKPAYDTX YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。企业可以自定义业务参考号,也可使用银行缺省值(单笔支付),批量支付须由企业提供。 直联必须用企业提供 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期 银企直连 接口设计说明书 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为‘000000’ DBTACC 付方帐号 N(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 否 付方帐号的开户行所在地区,如北京、上海、深圳等。 付方开户地区和付方开户地区代码不能同时为空,同时有值时DBTBBK有效。 C_DBTBBK 付方开户地区 Z(12) 附录A.1 可 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 否 币种代码和币种名称不能同时为空同时有值时CCYNBR有效。。币种暂时只支持10-人民币 C_CCYNBR 币种名称 Z(10) 附录A.3 可 STLCHN 结算方式代码 C(1) N:普通 F:快速 否 只对跨行交易有效;同行都是实时到账。 结算方式和结算方式代码不能同时为空,同时有值时STLCHN有效。 C_STLCHN 结算方式 Z(12) 快速 | 普通 可 NUSAGE 用途 Z(62) 否 对应对账单中的摘要NARTXT BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 CRTACC 收方帐号 N(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 收款方企业的转入帐号的帐户名称。 BRDNBR 收方行号 C(30) 可 自动支付收方联行号 BNKFLG 系统内外标志 Y:招行;N:非招行; 否 BNKFLG为空时,将依据收方开户行CRTBNK进行判断。CRTBNK内容包含 银企直连 接口设计说明书 “招行”、"招商行"、"招商银行"时,认为是招行内支付;否则认为跨行支付。 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 否 CTYCOD 城市代码 C(4) 附录A.18 可 行内支付填写,如果为空跟据收方省份和收方城市自动获取代码 CRTPVC 收方省份 Z(16) 附录A.18 否 支持省简写,如河南,河北,西藏,新疆,内蒙古,广西,宁夏,青海 CRTCTY 收方城市 Z(20) 附录A.18 否 支持市简写,如郑州,石家庄,拉萨,呼和浩特,南宁,银川,西宁 CRTDTR 收方县/区 Z(20) 可 收方帐号开户行所在的县或区,格式为:XX县/区,可为空。如:宝安区。 NTFCH1 收方电子邮件 C(36) 可 收款方的电子邮件地址,用于交易 成功后邮件通知。 NTFCH2 收方移动电话 C(16) 可 收款方的移动电话,用于交易 成功后短信通知。 CRTSQN 收方编号 C(20) 可 用于标识收款方的编号。非受限收方模式下可重复。 TRSTYP 业务种类 C(6) 100001=普通汇兑 101001=慈善捐款             101002 =其他 可 默认100001 RSV29Z 保留字段 C(29) 可 虚拟户支付时,前10位填虚拟户编号;集团支付不支持虚拟户支付。 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 支付经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Payment 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYRQZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 批量经办时,用来表示第几笔记录。 YURREF 业务参考号 C(30) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 C(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKPAYRQX 支付输入概要接口 否 1 SDKPAYDTX 支付输入明细接口 否 1..30或者 30..1500 支付条数不超过30条,支付输出有NTQPAYRQZ数据;超过30条,则无。 NTQPAYRQZ 支付输出接口 可 1..30 【注意事项】 (1)首先根据Payment返回报文INFO接口的RETCOD(或者Payment API返回值)进行判断:0表示本次交易通讯成功。需要接下来进行(2)的判断。 -9和-1时,表示交易可疑,请查询支付结果。 其他数值,表示交易失败。 (2)如果交易通讯成功则判断返回信息中REQSTS=’FIN’ 并且 RTNFLG=’F’,表示支付失败;否则表示支付已被银行受理(注意:支付请求的返回并非表示支付成功,支付是否成功一定要查询支付结果后才能取得)。 (3)Payment请求报文字段YURREF(业务参考号)说明:主要是用于标识该笔业务的编号,企业自己定义,相同业务的业务参考号要始终保持唯一;如果某笔业务的处理结果是失败,则该业务参考号可以继续使用,否则,该业务参考号不能再用。 银企直连 接口设计说明书 (4)如果批量支付的笔数超过30笔,系统将不会当时返回支付结果,用户需要通过查询通知的方式获取经办结果。如果是直接支付、直接集团支付和内转,请调用1.4取新的通知获取直接支付结果通知(NCDRTPAY);如果是支付和集团支付,请调用1.4取新的通知获取批量支付经办结果通知(NCBCHOPR)的处理结果批号后,再调用3.5查询批量支付经办结果。 请求报文范例 Payment 2 ZL01 N02031 00001 APP060928001255 20070605 1280022310002 深圳 1.01 人民币 普通 测试 1280022310601 反洗钱测试二 招商银行 广东省 深圳市 APP060928001255 100001 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 Payment 2 0 SUC0000 0012341664 NTE 0000000002 APP060928000251 3.2 内部转账 新用户或用户升级请使用新接口3.7。 请求报文说明 交易名称 内部转账 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Payment 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKPAYRQX BUSCOD 业务类别 C(6) N02020:内部转帐 否 支持人民币账户间的内部转账和总子外币账户的调拨 银企直连 接口设计说明书 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 业务模式编号和业务模式名称不能同时为空;可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得。 MODALS 业务模式名称 可 SDKPAYDTX YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。企业可以自定义业务参考号,也可使用银行缺省值(单笔支付),批量支付须由企业提供。 直联必须用企业提供 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期。不用填写,直联不支持期望日支付 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为‘000000’。不用填写,直联不支持期望日支付 DBTACC 付方帐号 N(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 C_DBTBBK 付方开户地区名称 Z(12) 附录A.1 可 付方帐号的开户行所在地区,如北京、上海深圳等。 开户地区代码与名称不能同时为空 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 开户地区代码与名称不能同时为空。 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 银企直连 接口设计说明书 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 可 币种代码和币种名称不能同时为空,可以支持外币。 C_CCYNBR 币种名称 Z(10) 附录A.3 可 币种代码和币种名称不能同时为空 NUSAGE 用途 Z(62) 否 对应对账单中的摘要NARTXT BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 CRTBBK 收方开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 开户地区代码与名称不能同时为空 C_CRTBBK 收方开户地区名称 Z(12) 附录A.1 可 开户地区代码与名称不能同时为空 响应报文说明 交易名称 内部转账 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Payment 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYRQZ 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKPAYRQX 支付输入概要接口 否 1 SDKPAYDTX 支付输入明细接口 否 1..30 批量内转最大笔数为30 NTQPAYRQZ 支付输出接口 可 1..30 银企直连 接口设计说明书 【注意事项】 1.只能使用无审批的内转业务模式,不允许使用需要审批的业务模式。 2.其他见3.1的注意事项。 请求报文范例 Payment 2 ZL01 N02020 00001 APP060928001258 20070605 090000 1280022310002 75 1.01 人民币 普通 测试 1280022310601 75 响应报文范例 Payment 2 银企直连 接口设计说明书 0 SUC0000 0012341664 NTE 0000000002 APP060928001258 3.3 查询支付结果 请求报文说明 交易名称 支付结果查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetPaymentInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKPAYQYX BUSCOD 业务类别 C(6) 附录A.4 可 BGNDAT 起始日期 C(8) 否 起始日期和结束日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 C(8) 否 DATFLG 日期类型 C(1) A:经办日期; B:期望日期 可 空表示A MINAMT 最小金额 M 可 空时表示0.00 MAXAMT 最大金额 M 可 空时表示9999999999999.99 YURREF 业务参考号 C(1,30) 可 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 空表示查询所有结果的数据 OPRLGN 经办用户 可 响应报文说明 交易名称 支付结果查询 报文类型 响应报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetPaymentInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYQYZ C_BUSCOD 业务类型 Z(12) 附录A.4 否 BUSCOD 业务代码 C(6) 附录A.4 否 C_BUSMOD 业务模式名称 Z(58) 否 支付结算业务所采用的业务审批模式名称 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 C_DBTBBK 付方开户地区 Z(12) 附录A.1 否 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 否 DBTACC 付方帐号 C(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型与币种字段相符。 DBTNAM 付方帐户名 C(58) 否 企业用于付款的转出帐号的户名 C_DBTREL 付方公司名 Z(62) 可 付款企业的公司名称,只对内部转帐有效。 DBTBNK 付方开户行 Z(62) 否 企业用于付款的转出帐号的开户行名称,如:招商银行北京分行。 DBTADR 付方行地址 Z(62) 可 企业用于付款的转出帐号的开户行地址 C_CRTBBK 收方开户地区 Z(12) 附录A.1 可 CRTBBK 收方开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型与币种字段相符。 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 收款方企业的转入帐号的帐户名称。 银企直连 接口设计说明书 RCVBRD 收方大额行号 C(12) 二代支付新增 C_CRTREL 收方公司名 Z(62) 可 收款方企业的公司名称 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 可 收方帐号的开户行名称,如:招商银行北京分行。 CRTADR 收方行地址 Z(62) 可 收方帐号的开户行地址。 C_GRPBBK 母公司开户地区 Z(12) 附录A.1 可 企业所属母公司帐号的开户行所在地区,只对集团支付有效。 GRPBBK 母公司开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 GRPACC 母公司帐号 C(35) 可 企业所属母公司的帐号。只对集团支付有效。 GRPNAM 母公司帐户名 Z(62) 可 企业所属母公司帐号的帐户名称。只对集团支付有效。 C_CCYNBR 币种 Z(10) 附录A.3 否 CCYNBR 币种代码 N(2) 附录A.3 否 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 EPTDAT 期望日 D 可 企业银行客户端经办时指定的期望日期。 EPTTIM 期望时间 T 可 企业银行客户端经办时指定的期望时间。只有小时数有效。 BNKFLG 系统内外标志 C(1) “Y”表示系统内,“N”表示系统外 可 表示该笔业务是否为招行系统内的支付结算业务。 REGFLG 同城异地标志 C(1) “Y”表示同城业务;“N”表示异地业务 可 表示该笔业务是否为同城业务。 C_STLCHN 结算方式 Z(12) 快速、普通 可 STLCHN 结算方式代码 N-普通;F-快速 可 NUSAGE 用途 Z(28) 可 银企直连 接口设计说明书 NTFCH1 收方电子邮件 C(36) 可 收款方的电子邮件地址,用于邮件通知。 NTFCH2 收方移动电话 C(16) 可 收款方的移动电话,用于短信通知。 OPRDAT 经办日期 D 可 经办该笔业务的日期。 YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 BUSNAR 业务摘要 Z(196) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 C_REQSTS 业务请求状态 Z(20) 附录A.5 否 支付结算业务请求目前所处的状态 REQSTS 业务请求状态代码 C(3) 附录A.5 否 C_RTNFLG 业务处理结果 Z(20) 附录A.6 可 支付结算业务处理的结果,只有REQSTS=FIN(完成),该字段才有意义 RTNFLG 业务处理结果代码 C(1) 附录A.6 可 OPRALS 操作别名 Z(28) 可 待处理的操作名称。 RTNNAR 结果摘要 Z(88) 可 支付结算业务处理的结果描述,如失败原因、退票原因等 RTNDAT 退票日期 D 可 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) “Y”表示有附件,“N”表示无附件 可 LGNNAM 经办用户登录名 Z(30) 可 USRNAM 经办用户姓名 Z(30) 可 TRSTYP 业务种类 C(6) 可 二代支付新增 FEETYP 收费方式 C(1)  N = 不收费     Y  = 收费   可 银企直连 接口设计说明书 RCVTYP 收方公私标志 C(1) A=对公 P=个人 X=信用卡 可 BUSSTS 汇款业务状态 C(1) A =待提出 C=已撤销 D =已删除 P =已提出 R=已退票 W=待处理(待确认) 可 TRSBRN 受理机构 C(6) 可 TRNBRN 转汇机构 C(6) 可 RSV30Z 保留字段 C(30) 可 虚拟户支付时前十位为虚拟户编号 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKPAYQYX 查询支付结果输入接口 否 1 NTQPAYQYZ 查询支付结果输出接口 可 n n为实际满足条件的支付结果数据。 【注意事项】 1. 请求返回RETCOD为0表示查询成功;否则查询失败。 2. 查询成功,但是返回信息为空串,表示不存在任何匹配条件的交易。 3. 查询成功,返回数据判断方法:返回的每笔信息中REQSTS如果不等于’FIN’表示该笔支付银行还在处理中,REQSTS=’FIN’时再判断RTNFLG,RTNFLG为’S’时表示成功,’B’表示退票,其他作为失败处理; 4. 根据业务参考号查询成功,但是返回记录数不止一条。由于失败的业务参考号可以重用,因此当用户使用同一业务参考号发送失败多次后,有可能会产生相同业务参考号的多笔记录,用户可以通过返回信息的REQNBR(流程实例号)的大小判断最近一次经办的结果(最大的流程实例号为最近一次经办的结果)。 5. 对于凌晨作出的支付,在查询支付结果时,起止日期请设置临近的两天的进行查询。 请求报文范例 GetPaymentInfo 2 QGZ02 银企直连 接口设计说明书 N02031 20111107 20111130 DEV201111181453 响应报文范例 2 GetPaymentInfo QGZ02 0 N Y N02031 00001 P 10 769900016610303 广东省东莞市 69 招商银行 邮政储蓄 直接支付 人民币 东莞 东莞 中天世纪集团 完成 成功 紧急 769900036210401 银企直连 接口设计说明书 广东省东莞市 69 招商银行东莞分行营业部 光大证券 0000000473 20111118 000000 N QGZ02 直接支付 20111118 A Y 0000696157 FIN S I 10.00 769501 100001 qgz02 DEV201111181453 3.4 查询收方限制列表 版本要求:1.9.0及之后版本。 请求报文说明 交易名称 查询收方限制列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYRVL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 响应报文说明 交易名称 查询收方限制列表 报文类型 响应报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYRVL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTRVLINFY CRTSQN 收方编号 C(20) 否 CRTBBK 收方分行号 C(2) CRTACC 收方帐号 C(35) 否 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 否 CRTPVC 收方省份 Z(18) CRTCTY 收方城市 Z(22) CRTDTR 收方县/区 Z(22) NTFCH1 收方电子邮件 C(40) NTFCH2 收方移动电话 C(20) STLCHN 提出方式 C(1) STLNBR 提出代码 C(10) LMTAMT 额度 M OPRTYP 操作类型 C(1) RSV30Z 保留字段 C(30) NTQABINFZ OPRLGN 经办用户名 Z(30) OPRDAT 经办日期 D CHKSUM 校验和 C(10) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTRVLINFY 输出接口 可 N NTQABINFZ 输出接口 可 1 请求报文范例 NTQRYRVL 2 PAY1 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 NTQRYRVL 2 PAY1 0 101280075505120 招商银行 东城区 drgdfgd 北京市 CMB0000018 0.00 23423@qq.com 1233345435 751280001510001 招商银行 深圳市 集团公司乙深圳分公司1 广东省 1 0.00 00056EC9 20081015 N900000206 银企直连 接口设计说明书 3.5 查询批量支付经办结果 版本要求:2.0.0及之后版本。 注意:该接口只能查询经办结果,不能获取最终的支付结果。只有GetPaymentInfo可以获取最终的支付结果。 请求报文说明 交易名称 查询批量支付经办结果 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetBatchPayOprRes 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDQPYRSTX RSTSET 处理结果批号 C(10) 否 由取新的通知或查询历史通知获取 RSV50Z 保留字 C(50) 可 响应报文说明 交易名称 查询批量支付经办结果 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetBatchPayOprRes 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 SDQPYRSTZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 批量经办时,用来表示第几笔记录。 YURREF 业务参考号 C(30) 可 用于标识该笔业务的编号 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 C(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 银企直连 接口设计说明书 ERRTXT 错误文本 Z(256) 可 EPTDAT 期望日 D 可 期望该笔业务开始提交银行处理日期。默认为当前日期。 EPTTIM 期望时间 T 可 期望该笔业务在期望日内指定的时间之后发生。默认为‘000000’ DBTACC 付方帐号 N(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 C_DBTBBK 付方开户地区 Z(12) 附录A.1 可 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 可 C_CCYNBR 币种名称 Z(10) 附录A.3 可 STLCHN 结算方式代码 C(1) N:普通 F:快速 可 只对跨行交易有效;同行都是实时到账。 C_STLCHN 结算方式 Z(12) 快速 | 普通 可 只对跨行交易有效;同行都是实时到账。 NUSAGE 用途 Z(62) 否 对应对账单中的摘要NARTXT BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 CRTACC 收方帐号 N(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 收款方企业的转入帐号的帐户名称。 BRDNBR 收方行号 C(30) 可 自动支付收方联行号 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 否 CTYCOD 城市代码 C(4) 附录A.18 可 行内支付填写 银企直连 接口设计说明书 CRTPVC 收方省份 Z(16) 附录A.18 可 CRTCTY 收方城市 Z(20) 附录A.18 可 CRTDTR 收方县/区 Z(20) 可 收方帐号开户行所在的县或区,格式为:XX县/区,可为空。如:宝安区。 NTFCH1 收方电子邮件 C(36) 可 收款方的电子邮件地址,用于交易 成功后邮件通知。 NTFCH2 收方移动电话 C(16) 可 收款方的移动电话,用于交易 成功后短信通知。 CRTSQN 收方编号 C(20) 否 用于标识收款方的编号。非受限收方模式下可重复。 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDQPYRSTX 输入接口 否 1 SDQPYRSTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 GetBatchPayOprRes 2 NN-1 Z1KJ37I3J4 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例   2     GetBatchPayOprRes   NN-1   0     Y   10   769900038310611   广东省东莞市   69   招商银行   林斌专用测试户   我们是大家好啊啊啊啊   GDDG   人民币   东莞   东莞   快速   769900006810301   69   20090518   080000   SUC0000   大家打   终级审批   001   0000457408   AUT     0000000000   F   0.01   200905181033350   银企直连 接口设计说明书 3.6 直接支付 请求报文说明 交易名称 支付经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCPAYMNT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKPAYRQX BUSCOD 业务类别 C(6) N02031:直接支付 N02041:直接集团支付 否 直接集团支付是指使用子公司账号付款,总公司账号联动下划资金的支付。 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 默认为00001 可 业务模式编号和业务模式名称同时有值时业务模式编号有效;可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得,也可以在通过前置机程序查询获得。 MODALS 业务模式名称 可 DCOPDPAYX YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。企业可以自定义业务参考号,也可使用银行缺省值(单笔支付),批量支付须由企业提供。 直联必须用企业提供 EPTDAT 期望日 D 默认为当前日期 可 EPTTIM 期望时间 T 默认为‘000000’ 可 银企直连 接口设计说明书 DBTACC 付方帐号 N(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 否 付方帐号的开户行所在地区,如北京、上海、深圳等。 付方开户地区和付方开户地区代码不能同时为空,同时有值时DBTBBK有效。 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 否 币种代码和币种名称不能同时为空同时有值时CCYNBR有效。。币种暂时只支持10(人民币) STLCHN 结算方式代码 C(1) N:普通 F:快速 否 只对跨行交易有效 NUSAGE 用途 Z(62) 否 对应对账单中的摘要NARTXT BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 CRTACC 收方帐号 N(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 收款方企业的转入帐号的帐户名称。 BRDNBR 收方行号 C(30) 可 人行自动支付收方联行号 BNKFLG 系统内外标志 Y:招行;N:非招行; 否 银企直连 接口设计说明书 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 跨行支付(BNKFLG=N)必填 可 CTYCOD 城市代码 C(4) 附录A.18 CRTFLG不为Y时行内支付必填。 可 行内支付填写,为空则不支持收方识别功能。 CRTADR 收方行地址 Z(62) 跨行支付(BNKFLG=N)必填;CRTFLG不为Y时行内支付必填。 可 例如:广东省深圳市南山区 CRTFLG 收方信息不检查标志 C(1) Y: 行内支付不检查城市代码和收方行地址 默认为Y。 可 NTFCH1 收方电子邮件 C(36) 可 收款方的电子邮件地址,用于交易 成功后邮件通知。 NTFCH2 收方移动电话 C(16) 可 收款方的移动电话,用于交易 成功后短信通知。 CRTSQN 收方编号 C(20) 可 用于标识收款方的编号。非受限收方模式下可重复。 TRSTYP 业务种类 C(6) 100001=普通汇兑 101001=慈善捐款             101002 =其他 默认100001 可 RCVCHK 行内收方账号户名校验 C(1) 1:校验 空或者其他值:不校验 可 如果为1,行内收方账号与户名不相符则支付经办失败。 RSV28Z 保留字段 C(27) 可 虚拟户支付时,前10位填虚拟户编号;集团支付不支持虚拟户支付。 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 支付经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCPAYMNT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYRQZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 批量经办时,用来表示第几笔记录。 YURREF 业务参考号 C(30) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 C(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKPAYRQX 支付输入概要接口 否 1 DCOPDPAYX 支付输入明细接口 否 1..30或者 30..1500 支付条数不超过30条,支付输出有NTQPAYRQZ数据;超过30条,则无。 NTQPAYRQZ 支付输出接口 可 1..30 【注意事项】 (1)首先根据返回报文INFO接口的RETCOD进行判断:0表示本次交易通讯成功。需要接下来进行(2)的判断。 -9和-1时,表示交易可疑,请查询支付结果。 其他数值,表示交易失败。 (2)如果交易通讯成功则判断返回信息中REQSTS=’FIN’ 并且 RTNFLG=’F’,表示支付失败;否则表示支付已被银行受理(注意:支付请求的返回并非表示支付成功,支付是否成功一定要查询支付结果后才能取得)。 (3)请求报文字段YURREF(业务参考号)说明:主要是用于标识该笔业务的编号,企业自己定义,相同业务的业务参考号要始终保持唯一;如果某笔业务的处理结果是失败,则该业务参考号可以继续使用,否则,该业务参考号不能再用。 银企直连 接口设计说明书 (4)如果批量支付的笔数超过30笔,系统将不会当时返回支付结果,用户需要调用1.4取新的通知获取直接支付结果通知(NCDRTPAY)。 请求报文范例 DCPAYMNT 2 ZL01 N02031 APP060928001255 1280022310002 75 1.01 10 N 测试 Y 1280022310601 反洗钱测试二 招商银行 响应报文范例 Payment 2 0 银企直连 接口设计说明书 SUC0000 0012341664 NTE 0000000002 APP060928000251 3.7 直接内转 支持集团和企业内部的人民币账户间的转账和总子公司外币账户的调拨。 请求报文说明 交易名称 内部转账 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCOPRTRF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKPAYRQX BUSMOD 业务模式编号 C(5) BUSMOD和MODALS不能同时为空 可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得。 MODALS 业务模式名称 银企直连 接口设计说明书 DCOPRTRFX YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。企业可以自定义业务参考号,也可使用银行缺省值(单笔支付),批量支付须由企业提供。 直联必须用企业提供 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期。不用填写,直联不支持期望日支付 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为‘000000’。不用填写,直联不支持期望日支付 DBTACC 付方帐号 N(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 否 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 否 NUSAGE 用途 Z(62) 否 对应对账单中的摘要NARTXT BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 CRTFLG 收方信息不检查标志 C(1) Y: 不检查收方开户地区信息 默认为Y。 可 外币内转不支持 CRTBBK 收方开户地区代码 C(2) 附录A.1 CRTFLG不为Y时必填。 可 为空则不支持收方识别功能;外币内转不能为空。 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 内部转账 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCOPRTRF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYRQZ 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKPAYRQX 支付输入概要接口 否 1 DCOPRTRFX 支付输入明细接口 否 1..30 批量内转最大笔数为30 NTQPAYRQZ 支付输出接口 可 1..30 【注意事项】 1.只能使用无审批的内转业务模式,不允许使用需要审批的业务模式。 2.其他见直接支付的注意事项。 请求报文范例 DCOPRTRF 2 ZL01 00001 APP060928001258 1280022310002 75 银企直连 接口设计说明书 1.01 10 N 测试 1280022310601 响应报文范例 DCOPRTRF 2 0 SUC0000 0012341664 NTE 0000000002 APP060928001258 3.8 支付经办(需要网银审批) 请求报文说明 交易名称 支付经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCPAYREQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKPAYRQX BUSCOD 业务类别 C(6) N02030:支付 N02040:集团支付 否 银企直连 接口设计说明书 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 否 业务模式编号和业务模式名称不能同时为空;业务模式编号和业务模式名称同时有值时业务模式编号有效;可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得,也可以在通过前置机程序查询获得。 MODALS 业务模式名称 可 DCPAYREQX YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。企业可以自定义业务参考号,也可使用银行缺省值(单笔支付),批量支付须由企业提供。 直联必须用企业提供 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为‘000000’ DBTACC 付方帐号 N(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 否 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 否 币种暂时只支持10-人民币 STLCHN 结算方式代码 C(1) N:普通 F:快速 否 只对跨行交易有效;同行都是实时到账。 NUSAGE 用途 Z(62) 否 对应对账单中的摘要NARTXT 银企直连 接口设计说明书 BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 CRTACC 收方帐号 N(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型必须与币种字段相符。 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 收款方企业的转入帐号的帐户名称。 BRDNBR 收方行号 C(30) 可 自动支付收方联行号 BNKFLG 系统内外标志 Y:招行;N:非招行; 否 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 可 CTYCOD 城市代码 C(4) 附录A.18 可 行内支付填写,如果为空跟据收方省份和收方城市自动获取代码 CRTPVC 收方省份 Z(18) 附录A.18 否 支持省简写,如河南,河北,西藏,新疆,内蒙古,广西,宁夏,青海 CRTCTY 收方城市 Z(22) 附录A.18 否 支持市简写,如郑州,石家庄,拉萨,呼和浩特,南宁,银川,西宁 CRTDTR 收方县/区 Z(22) 可 收方帐号开户行所在的县或区,格式为:XX县/区,可为空。如:宝安区。 NTFCH1 收方电子邮件 C(36) 可 收款方的电子邮件地址,用于交易 成功后邮件通知。 银企直连 接口设计说明书 NTFCH2 收方移动电话 C(16) 可 收款方的移动电话,用于交易 成功后短信通知。 CRTSQN 收方编号 C(20) 可 用于标识收款方的编号。非受限收方模式下可重复。 TRSTYP 业务种类 C(6) 100001=普通汇兑 101001=慈善捐款             101002 =其他 可 默认100001 RCVCHK 行内收方账号户名校验 C(1) 1:校验 空或者其他值:不校验 可 如果为1,行内收方账号与户名不相符则支付经办失败。 RSVFLD 保留字段 C(27) 可 虚拟户支付时,前10位填虚拟户编号;集团支付不支持虚拟户支付。 响应报文说明 交易名称 支付经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCPAYREQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYRQZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 批量经办时,用来表示第几笔记录。 YURREF 业务参考号 C(30) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 C(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(256) 可 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKPAYRQX 支付输入概要接口 否 1 DCOPRPAYX 支付输入明细接口 否 1..30或者 30..1500 支付条数不超过30条,支付输出有NTQPAYRQZ数据;超过30条,则无。 NTQPAYRQZ 支付输出接口 可 1..30 【注意事项】 (1)首先根据返回报文INFO接口的RETCOD进行判断:0表示本次交易通讯成功。需要接下来进行(2)的判断。 -9和-1时,表示交易可疑,请调用查询支付结果。 其他数值,表示交易失败。 (2)如果交易通讯成功则判断返回信息中REQSTS=’FIN’ 并且 RTNFLG=’F’,表示支付经办失败;否则表示支付经办成功,等待审批。 (3)请求报文字段YURREF(业务参考号)说明:主要是用于标识该笔业务的编号,企业自己定义,相同业务的业务参考号要始终保持唯一;如果某笔业务的处理结果是失败,则该业务参考号可以继续使用,否则,该业务参考号不能再用。 (4)如果批量支付的笔数超过30笔,系统将不会当时返回支付结果,用户需要通过查询通知的方式获取经办结果。用户需要调用1.4取新的通知获取批量支付经办结果通知(NCBCHOPR)的处理结果批号后,再调用3.5查询批量支付经办结果。 请求报文范例 DCPAYREQ 2 QGZ02 N02030 00008 201501261706 769900038110701 69 Y N 12.35 10 银企直连 接口设计说明书 测试001 769900036210401 光大证券 广东 东莞市 石龙区 1 测试支付 响应报文范例 2 DCPAYREQ QGZ02 0 SUC0000 终级审批 001 0099956204 AUT 0000000000 201501261706 3.9 批量查询支付信息 请求报文说明 交易名称 批量查询支付信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTSTLINF 否 银企直连 接口设计说明书 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTSTLINFX REQNBR 流程实例号 C(10) 否 响应报文说明 交易名称 批量查询支付信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTSTLINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQPAYQYZ BUSCOD 业务代码 C(6) 附录A.4 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 DBTBBK 付方开户地区代码 C(2) 附录A.1 否 DBTACC 付方帐号 C(35) 否 企业用于付款的转出帐号,该帐号的币种类型与币种字段相符。 DBTNAM 付方帐户名 C(58) 否 企业用于付款的转出帐号的户名 DBTBNK 付方开户行 Z(62) 否 企业用于付款的转出帐号的开户行名称,如:招商银行北京分行。 DBTADR 付方行地址 Z(62) 可 企业用于付款的转出帐号的开户行地址 CRTBBK 收方开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 收款企业的转入帐号,该帐号的币种类型与币种字段相符。 CRTNAM 收方帐户名 Z(62) 否 收款方企业的转入帐号的帐户名称。 RCVBRD 收方大额行号 C(12) 二代支付新增 银企直连 接口设计说明书 CRTBNK 收方开户行 Z(62) 可 收方帐号的开户行名称,如:招商银行北京分行。 CRTADR 收方行地址 Z(62) 可 收方帐号的开户行地址。 GRPBBK 母公司开户地区代码 C(2) 附录A.1 可 GRPACC 母公司帐号 C(35) 可 企业所属母公司的帐号。只对集团支付有效。 GRPNAM 母公司帐户名 Z(62) 可 企业所属母公司帐号的帐户名称。只对集团支付有效。 CCYNBR 币种代码 N(2) 附录A.3 否 TRSAMT 交易金额 M 否 该笔业务的付款金额。 EPTDAT 期望日 D 可 企业银行客户端经办时指定的期望日期。 EPTTIM 期望时间 T 可 企业银行客户端经办时指定的期望时间。只有小时数有效。 BNKFLG 系统内外标志 C(1) “Y”表示系统内, “N”表示系统外 可 表示该笔业务是否为招行系统内的支付结算业务。 REGFLG 同城异地标志 C(1) “Y”表示同城业务; “N”表示异地业务 可 表示该笔业务是否为同城业务。 STLCHN 结算方式代码 C(1) N-普通;F-快速 可 NUSAGE 用途 Z(28) 可 NTFCH1 收方电子邮件 C(36) 可 收款方的电子邮件地址,用于邮件通知。 NTFCH2 收方移动电话 C(16) 可 收款方的移动电话,用于短信通知。 OPRDAT 经办日期 D 可 经办该笔业务的日期。 YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。 银企直连 接口设计说明书 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 BUSNAR 业务摘要 Z(196) 可 用于企业付款时填写说明或者备注。 REQSTS 业务请求状态代码 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果代码 C(1) 附录A.6 可 OPRALS 操作别名 Z(28) 可 待处理的操作名称。 RTNNAR 结果摘要 Z(88) 可 支付结算业务处理的结果描述,如失败原因、退票原因等 RTNDAT 退票日期 D 可 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) “Y”表示有附件,“N”表示无附件 可 LGNNAM 经办用户登录名 Z(30) 可 USRNAM 经办用户姓名 Z(30) 可 TRSTYP 业务种类 C(6) 可 二代支付新增 FEETYP 收费方式 C(1) N = 不收费    Y = 收费   可 RCVTYP 收方公私标志 C(1) A=对公 P=个人 X=信用卡 可 BUSSTS 汇款业务状态 C(1) A =待提出 C=已撤销 D =已删除 P =已提出 R=已退票 W=待处理(待确认) 可 TRSBRN 受理机构 C(6) 可 TRNBRN 转汇机构 C(6) 可 RSV30Z 保留字段 C(30) 可 虚拟户支付时前十位为虚拟户编号 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTSTLINFX 查询支付结果输入接口 否 1..500 银企直连 接口设计说明书 NTQPAYQYZ 查询支付结果输出接口 可 1..500 请求报文范例 NTSTLINF 2 PAY1 0099956124 响应报文范例 2 NTSTLINF PAY1 0 N Y N02031 00002 A 10 755903229710299 广东省深圳市 75 招商银行 委托贷款1 755900008010306 广东省深圳市 银企直连 接口设计说明书 69 招商银行东莞分行营业部 世纪天骄集团 0000000006 20150122 000000 N PAY1 测试 20150122 A N 0099956124 NTE N 3.00 769501 100001 公共用户请勿修改 201501091430 4 代发代扣 4.1 查询交易代码 请求报文说明 交易名称 代发代扣交易代码查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) QueryAgentList 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKAGTTSX BUSCOD 业务类别 C(6) N03020:代发;N03030:代扣 否 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 代发代扣交易代码查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) QueryAgentList 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQAGTTSZ TRSTYP 交易代码 C(4) 否 C_TRSTYP 交易代码名称 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKAGTTSX 代发代扣交易代码查询输入接口 否 1 NTQAGTTSZ 代发代扣交易代码查询输出接口 可 N N为实际存在的交易代码数 请求报文范例 QueryAgentList 2 ZL01 N03020 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 QueryAgentList 2 0 BYBC 代发劳务收入 BYBD 代发投资本益 BYBE 代发债产权转让 BYBG 代发证券期货款 BYBC 代发劳务收入 BYBH 银企直连 接口设计说明书 代发继承赠与款 BYBI 代发纳税退还 BYBJ 代发农副品销售 BYBK 代发其他 BYSU 代发保险费 4.2 直接代发代扣 请求报文说明 交易名称 直接代发代扣 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) AgentRequest 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKATSRQX BUSCOD 业务类别 C(6) N03010:代发工资 N03020:代发 N03030:代扣 否 默认为代发工资: N03010 银企直连 接口设计说明书 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 否 编号和名称填写其一,填写编号则名称无效。可通过前置机或者查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得,必须使用无审批的业务模式 MODALS 业务模式名称 Z(62) C_TRSTYP 交易代码名称 Z 附录A.45 否 为空时默认BYSA:代发工资,代发和代扣时必填,可通过4.1获得可以使用的交易代码,也可以通过前置机获取。 TRSTYP 交易代码 C(4) EPTDAT 期望日期 D 可 不用填写,不支持期望日直接代发 DBTACC 转出账号/转入账号 C(35) 否 代发为转出账号;代扣为转入账号 BBKNBR 分行代码 C(2) 附录A.1 否 代码和名称不能同时为空。同时有值时BBKNBR有效。 BANKAREA 分行名称 附录A.1 SUM 总金额 M 否 TOTAL 总笔数 N(4) 否 CCYNBR 币种代码 N(2) 附录A.3 可 默认10:人民币 同时有值时CCYNBR有效。 CURRENCY 币种名称 Z(1,10) 附录A.3 YURREF 业务参考号 C(1,30) 否 MEMO 用途 Z(1,42) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(1,20) 可 记账宝使用 GRTFLG 直连经办网银审批标志 C(1) Y:直连经办、网银审批; 空或者其他值:直连经办、无需审批。 可 为Y时必须使用有审批岗的模式;不为Y时,必须使用无审批岗的模式。 银企直连 接口设计说明书 SDKATDRQX ACCNBR 收款账号/被扣款账号 C(1,35) 否 非空,可以是旧版一卡通、新版一卡通或存折,旧版一卡通应包含4位分行地区码和8位卡号(共12位),新版一卡通为16位,存折必须加4位分行地区码(共14位)。如:075512888888(旧版一卡通)或07551288888811(存折)) CLTNAM 户名 Z(1,62) 否 TRSAMT 金额 M 否 BNKFLG 系统内标志 C(1) 可 Y:开户行是招商银行。 N:开户行是他行。 为空默认为招行。 EACBNK 他行户口开户行 Z(1,62) 可 当BNKFLG=N时必填 EACCTY 他行户口开户地 Z(1,62) 可 当BNKFLG=N时必填 TRSDSP 注释 Z(1,20) 可 代扣:如果签订有代扣协议,则必须填写与代扣协议一致的合作方账号(该号为扣款方的客户标识ID) 响应报文说明 交易名称 直接代发代扣 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) AgentRequest 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTREQNBRY REQNBR 流程实例号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 Rsv50z 保留字段 C(50) 否 若输入接口SDKATSRQX字段 GRTFLG为“Y” 则经办成功时本字段前3位返回:数据接收中“OPR”;若输入接口SDKATSRQX字段 GRTFLG值非“Y”,则经办成功时本字段前3位返回:银行处理中“BNK” 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKATSRQX 直接代发代扣概要输入接口 否 1 SDKATDRQX 直接代发代扣明细输入接口 否 1..9998 NTREQNBRY 代扣输出接口 否 1 请求报文范例 AgentRequest 2 PAY1 20150129 N03020 00001 BYBC 755900008010306 69 2.03 1 10 TEST201501290922 银企直连 接口设计说明书 代发工资测试 000001 Y 075512000038 测试 2.03 工资 响应报文范例 2 AgentRequest PAY1 0 0099956249 OPR 4.3 查询交易概要信息 请求报文说明 交易名称 代发代扣交易概要信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetAgentInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKATSQYX BUSCOD 业务代码 C(6) N03010:代发工资;N03020:代发;N03030:代扣 可 BGNDAT 起始日期 C(8) 否 起始日期和结束日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 C(8) 否 DATFLG 日期类型 C(1) A:经办日期; B:期望日期 可 空表示A YURREF 业务参考号 C(1,30) 可 OPRLGN 经办用户 Z(30) 可 响应报文说明 交易名称 代发代扣交易概要信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetAgentInfo 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQATSQYZ REQNBR 流程实例号 C(10) 用于查询交易明细信息。 BUSCOD 业务代码 C(6) 附录A.4 否 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得,从中选出无审批的业务模式,不允许使用需要审批的业务模式 OPRDAT 经办日期 D EPTDAT 期望日期 D EPTTIM 期望时间 T TRSTYP 交易类型代码 C(4) C_TRSTYP 交易代码名称 可 业务类型是代发工资时为空,代发和代扣时非空,可通过4.1获得 ACCNBR 转出账号 C(35) 否 ACCNAM 转出账户名 Z(62) 银企直连 接口设计说明书 BBKNBR 转出账户所在分行代码 C(2) 附录A.1 可 代码和名称不能同时为空。 TOTAMT 交易总金额 M 否 TRSNUM 交易总笔数 N(4) 否 SUCNUM 成功笔数 N(4) SUCAMT 成功金额 M CCYNBR 币种代码 N(2) 附录A.3 可 YURREF 业务参考号 C(1,30) 否 NUSAGE 用途 Z(1,30) 可 和代发代扣的MEMO字段对应 REQSTA 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 当REQSTA=FIN且RTNFLG=S需检查RSV62Z第一位是否为’P’,是表示部分成功,否则表示全部成功。 ERRDSP 错误描述 Z(92) 可 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 RSV62Z 保留字 C(62) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKATSQYX 查询代发代扣交易概要信息输入接口 否 1 NTQATSQYZ 查询代发代扣交易概要信息输出接口 可 n n为实际满足查询条件的代发代扣业务数 注意事项: 1. 先查询GetAgentInfo获取业务的REQSTA,当REQSTA为FIN时表示业务已经完成,再看RTNFLG字段,如果RTNFLG为F表示整批业务都已经失败,如果RTNFLG为S表示业务成功,但是可能是部分成功。如果是部分成功再调用GetAgentDetail获取明细的成功状态。 2. 该接口可以查询代发代扣业务,也可以查询大批量代发代扣业务。 请求报文范例 银企直连 接口设计说明书 GetAgentInfo 2 ZL01 N03010 20060925 20060925 响应报文范例 GetAgentInfo 2 0 0012341647 N03010 代发工资 00001 20060925 20060925 000000 91 乌鲁木齐 1280078810099 北京集团公司 000002 2.03 000001 1.01 10 人民币 BYSA 银企直连 接口设计说明书 代发工资 代发工资测试 TEST00001 FIN 完成 S 成功 4.4 查询交易明细信息 请求报文说明 交易名称 代发代扣交易明细信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetAgentDetail 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKATDQYX REQNBR 流程实例号 否 通过查询代发代扣交易概要信息获得 响应报文说明 交易名称 代发代扣交易明细信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetAgentDetail 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQATDQYZ ACCNBR 账号 C(1,35) 否 CLTNAM 户名 Z(1,20) 否 TRSAMT 金额 M 否 TRSDSP 注释 Z(20) 可 银企直连 接口设计说明书 STSCOD 状态 C(1) S:成功;F:失败;C:撤消;I:数据录入 否 I为初始状态 ERRDSP 结果描述 可 BNKFLG 系统内标志 C(1) Y:开户行为招行;N:开户行为他行 可 EACBNK 他行户口开户行 Z(1,62) 可 EACCTY 他行户口开户地 Z(1,62) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKATDQYX 查询代发代扣交易明细信息输入接口 否 1 NTQATDQYZ 查询代发代扣交易明细信息输出接口 可 n n为该笔代发代扣业务实际的明细数。 注意事项: 1.需要先查询GetAgentInfo获取业务的概要信息,当REQSTA=FIN,RTNFLG=S时再调用本接口(GetAgentDetail)获取明细的状态。其他情况调用本接口,明细状态可能一直处于初始I状态。 请求报文范例 GetAgentDetail 2 ZL01 0012337680 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 GetAgentDetail 2 0 9555507559999028 测试 4500.00 F CMB1003客户名失配 4.5 代发工资额度查询 请求报文说明 交易名称 代发工资额度查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCLMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTAGCLMTX1 ACCNBR 账号 C(35) 否 BBKNBR 分行号 C(2) 否 响应报文说明 交易名称 代发工资额度查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCLMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGCLMTZ1 TTLLMT 年度总额度 M 可 USELMT 已用额度 M 可 REMLMT 剩余额度 M 可 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTAGCLMTX1 输入接口 否 1 NTAGCLMTZ1 输出接口 可 1 请求报文范例 NTAGCLMT 2 QGZ01 69 769900036210401 响应报文范例 2 NTAGCLMT QGZ01 0 9999999999235.49 9999999999999.99 银企直连 接口设计说明书 764.50 4.6 大批量代发工资经办 请求报文说明 交易名称 代发工资经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCSAL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式 C(5) 否 可通过前置机或者查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得 NTAGCAGCX1 BEGTAG 批次开始标志 C(1) 否 必须为’Y’或’N’,’Y’表示批次开始,续传批次固定赋值为’N’ ENDTAG 批次结束标志 C(1) 否 必须为’Y’或’N’,’Y’表示批次结束,非结束批次固定赋值为’N’ REQNBR 流程实例号 C(10) 可 第一次上传时必须为空;续传时不能为空,所有续传次数流程实例号必须为同一个;主机校验该字段值与批次开始、结束标志的匹配性 TTLAMT 总金额 M 否 批次总金额,代发代扣系统要求第一次就要必输 TTLCNT 总笔数 F(8,0) 否 批次总笔数,代发代扣系统要求第一次就要必输 银企直连 接口设计说明书 TTLNUM 总次数 F(3,0) 否 该批次数据计划分多少次上传完,代发代扣系统要求第一次就要必输 CURAMT 本次金额 M 否 CURCNT 本次笔数 F(8,0) 否 CNVNBR 合作方协议号 C(6) 可 预留 CCYNBR 交易货币 C(2) 附录A.3 否 NTFINF 个性化短信内容 Z(22) 可 预留,录入则在收方入账短信里展示 BBKNBR 分行号 C(2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 CCYMKT 货币市场 C(1) 取值 描述 0 不分钞汇 1 现钞 2 现汇 否 TRSTYP 交易类型 C(4) 代发工资固定为“BYSA” 否 即“交易代码编号” NUSAGE 用途 Z(42) 否 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为“000000” YURREF 对方参考号 C(30) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 GRTFLG 网银审批标志 C(1) Y/N 可 NTAGCDTLY1 TRXSEQ 交易序号 C(8) 否 需要客户自行保证批次范围内的序号唯一性,代发代扣系统要求格式为全数字,如’00000001’、’00000002’ ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 户名 Z(62) 否 TRSAMT 金额 M 否 TRSDSP 注释 Z(42) 可 BNKFLG 系统内标志 C(1) Y/N 否 Y:开户行是招商银行; N:开户行是他行。 EACBNK 他行户口开户行 Z(62) 可 他行必输 银企直连 接口设计说明书 EACCTY 他行户口开户地 Z(62) 可 他行必输 FSTFLG 他行快速标志 C(1) 可 Y:快速 N:普通 RCVBNK 他行户口联行号 C(12) 可 CPRACT 客户代码 C(20) 可 以前代扣将合作方帐号填到注释字段里,现在可以改为填到这个字段;代发可空 CPRREF 合作方流水号 C(20) 可 暂无用,预留 响应报文说明 交易名称 代发工资经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCSAL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGCAGCZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 REQSTA 请求状态 C(3) 附录A.5 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTAGCAGCX1 输入接口 否 1 NTAGCDTLY1 输入接口 可 N 每批次最多上传3000笔 NTAGCAGCZ1 输出接口 否 1 请求报文范例 NTAGCSAL 2 银企直连 接口设计说明书 PAY1 Y Y 360 1 360 1 10 69 755900008010306 0 BYSA 买东西吃 201503311646 1 Y 00000001 769900155110603 同业代理清算户 360 Y 00001 响应报文范例 2 NTAGCSAL PAY1 0 0099960613 银企直连 接口设计说明书 AUT 4.7 大批量代发经办 请求报文说明 交易名称 代发经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCAPY 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式 C(5) 否 可通过前置机或者查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得 NTAGCAGCX1 BEGTAG 批次开始标志 C(1) 否 必须为’Y’或’N’,’Y’表示批次开始,续传批次固定赋值为’N’ ENDTAG 批次结束标志 C(1) 否 必须为’Y’或’N’,’Y’表示批次结束,非结束批次固定赋值为’N’ REQNBR 流程实例号 C(10) 可 第一次上传时必须为空;续传时不能为空,所有续传次数流程实例号必须为同一个;主机校验该字段值与批次开始、结束标志的匹配性 TTLAMT 总金额 M 否 批次总金额,代发代扣系统要求第一次就要必输 TTLCNT 总笔数 F(8,0) 否 批次总笔数,代发代扣系统要求第一次就要必输 银企直连 接口设计说明书 TTLNUM 总次数 F(3,0) 否 该批次数据计划分多少次上传完,代发代扣系统要求第一次就要必输 CURAMT 本次金额 M 否 CURCNT 本次笔数 F(8,0) 否 CNVNBR 合作方协议号 C(6) 可 预留 CCYNBR 交易货币 C(2) 附录A.3 否 NTFINF 个性化短信内容 Z(22) 可 预留,录入则在收方入账短信里展示 BBKNBR 分行号 C(2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 CCYMKT 货币市场 C(1) 取值 描述 0 不分钞汇 1 现钞 2 现汇 否 TRSTYP 交易类型 C(4) 否 即“交易代码编号” NUSAGE 用途 Z(42) 否 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为“000000” YURREF 对方参考号 C(30) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 GRTFLG 网银审批标志 C(1) Y/N 可 NTAGCDTLY1 TRXSEQ 交易序号 C(8) 否 需要客户自行保证批次范围内的序号唯一性,代发代扣系统要求格式为全数字,如’00000001’、’00000002’ ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 户名 Z(62) 否 TRSAMT 金额 M 否 TRSDSP 注释 Z(42) 可 BNKFLG 系统内标志 C(1) Y/N 否 Y:开户行是招商银行; N:开户行是他行。 EACBNK 他行户口开户行 Z(62) 可 他行必输 EACCTY 他行户口开户地 Z(62) 可 他行必输 银企直连 接口设计说明书 FSTFLG 他行快速标志 C(1) 可 Y:快速 N:普通 RCVBNK 他行户口联行号 C(12) 可 CPRACT 客户代码 C(20) 可 以前代扣将合作方帐号填到注释字段里,现在可以改为填到这个字段;代发可空 CPRREF 合作方流水号 C(20) 可 暂无用,预留 响应报文说明 交易名称 代发经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCAPY 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGCAGCZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 REQSTA 请求状态 C(3) 附录A.5 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTAGCAGCX1 输入接口 否 1 NTAGCDTLY1 输入接口 可 N 每批次最多上传3000笔 NTAGCAGCZ1 输出接口 否 1 请求报文范例 NTAGCAPY 2 PAY1 银企直连 接口设计说明书 Y N 500 3 100 1 10 69 755900008010306 0 BYBC 代发劳务收入 DF201504021051001 2 Y 00000001 769900155110603 同业代理清算户 100 Y 00001 响应报文范例 2 NTAGCAPY PAY1 0 0099960770 OPR 银企直连 接口设计说明书 4.8 大批量代扣经办 请求报文说明 交易名称 代扣经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCACL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式 C(5) 否 可通过前置机或者查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得 NTAGCAGCX1 BEGTAG 批次开始标志 C(1) 否 必须为’Y’或’N’,’Y’表示批次开始,续传批次固定赋值为’N’ ENDTAG 批次结束标志 C(1) 否 必须为’Y’或’N’,’Y’表示批次结束,非结束批次固定赋值为’N’ REQNBR 流程实例号 C(10) 可 第一次上传时必须为空;续传时不能为空,所有续传次数流程实例号必须为同一个;主机校验该字段值与批次开始、结束标志的匹配性 TTLAMT 总金额 M 否 批次总金额,代发代扣系统要求第一次就要必输 TTLCNT 总笔数 F(8,0) 否 批次总笔数,代发代扣系统要求第一次就要必输 TTLNUM 总次数 F(3,0) 否 该批次数据计划分多少次上传完,代发代扣系统要求第一次就要必输 CURAMT 本次金额 M 否 银企直连 接口设计说明书 CURCNT 本次笔数 F(8,0) 否 CNVNBR 合作方协议号 C(6) 可 预留 CCYNBR 交易货币 C(2) 附录A.3 否 NTFINF 个性化短信内容 Z(22) 可 预留,录入则在收方入账短信里展示 BBKNBR 分行号 C(2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 CCYMKT 货币市场 C(1) 取值 描述 0 不分钞汇 1 现钞 2 现汇 否 TRSTYP 交易类型 C(4) 否 即“交易代码编号” NUSAGE 用途 Z(42) 否 EPTDAT 期望日 D 可 默认为当前日期 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为“000000” YURREF 对方参考号 C(30) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 GRTFLG 网银审批标志 C(1) Y/N 可 NTAGCDTLY1 TRXSEQ 交易序号 C(8) 否 需要客户自行保证批次范围内的序号唯一性,代发代扣系统要求格式为全数字,如’00000001’、’00000002’ ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 户名 Z(62) 否 TRSAMT 金额 M 否 TRSDSP 注释 Z(42) 可 BNKFLG 系统内标志 C(1) Y/N 否 Y:开户行是招商银行; N:开户行是他行。 EACBNK 他行户口开户行 Z(62) 可 他行必输 EACCTY 他行户口开户地 Z(62) 可 他行必输 FSTFLG 他行快速标志 C(1) 可 Y:快速 N:普通 RCVBNK 他行户口联行号 C(12) 可 银企直连 接口设计说明书 CPRACT 客户代码 C(20) 可 以前代扣将合作方帐号填到注释字段里,现在可以改为填到这个字段;代发可空 CPRREF 合作方流水号 C(20) 可 暂无用,预留 响应报文说明 交易名称 代扣经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGCACL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGCAGCZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 REQSTA 请求状态 C(3) 附录A.5 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTAGCAGCX1 输入接口 否 1 NTAGCDTLY1 输入接口 可 N 每批次最多上传3000笔 NTAGCAGCZ1 输出接口 否 1 请求报文范例 NTAGCACL 2 PAY1 Y Y 168 银企直连 接口设计说明书 1 168 1 10 69 755900008010306 0 AYBK 代扣其他 DC201504010905 1 Y 00000001 769900155110603 同业代理清算户 168 Y 00003 响应报文范例 2 NTAGCACL PAY1 0 0099961188 AUT 4.9 查询大批量代发代扣明细信息 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 查询大批量代发代扣明细信息(支持续传) 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGDINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTAGDINFY1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BTHNBR 续传批次号 C(10) 可 续传使用,不为空则必须跟流程实例号对应的批次号一致,否则检查报错 TRXSEQ 续传明细序号 C(8) 可 续传使用 HISTAG 续传历史查询标志 C(1) Y/N 可 续传使用 响应报文说明 交易名称 查询大批量代发代扣明细信息(支持续传) 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGDINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGCDTLY1 TRXSEQ 交易序号 C(8) 否 ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 户名 Z(62) 否 TRSAMT 金额 M 否 LGRAMT 实际代扣金额 M 可 仅供代扣查询明细时根据实际情况返回 TRSDSP 注释 Z(42) 可 STSCOD 记录状态 C(1) A:待处理 C: 取消(代发) 撤销(代扣) E:失败 I: 待复核 S: 成功 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 银企直连 接口设计说明书 ERRTXT 错误信息 Z(192) 可 BNKFLG 系统内标志 C(1) Y/N 可 EACBNK 他行户口开户行 Z(62) 可 EACCTY 他行户口开户地 Z(62) 可 FSTFLG 他行快速标志 C(1) 可 Y:快速 N:普通 RCVBNK 他行户口联行号 C(12) 可 CPRACT 客户代码 C(20) 可 CPRREF 合作方流水号 C(20) 可 NTAGDINFY1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BTHNBR 续传批次号 C(10) 否 续传使用 TRXSEQ 续传明细序号 C(8) 否 续传使用 HISTAG 续传历史查询标志 C(1) 可 续传使用 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTAGDINFY1 输入接口 否 1 NTAGCDTLY1 输出接口 可 N NTAGDINFY1 输出接口 可 1 明细超过1000笔时返回 注意事项: 1.建议先查询GetAgentInfo获取业务的概要信息,当REQSTA=FIN,RTNFLG=S时再调用本接口(NTAGDINF)获取明细的状态。 请求报文范例 NTAGDINF 2 PAY1 0099960668 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTAGDINF PAY1 0 同业代理清算户 769900155110603 168.00 00000001 5 国内信用证 5.1 国内信用证经办 请求报文说明 交易名称 国内信用证经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCOPRLCA 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 N(5) 否 可通过前置机上菜单“查询模式”获得;也可以通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得 银企直连 接口设计说明书 NTOPRLCAX1 YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号,企业银行编号+业务类型+业务参考号必须唯一。 EPRDAT 有效期 D 否 有效期不能早于申请日且在6个月以内 PLCPST 有效地点 Z(29) 否 ACCBBK 申请人分行号 C(2) 否 ACCNBR 申请人账号 C(35) 否 APPADR 申请人地址 Z(100) 否 APPPST 申请人邮编 N(6) 否 BNFACC 受益人账号 C(35) 否 受益人账户只能是人民币账户 BNFNAM 受益人名称 Z(70) 否 BNFBNK 受益人开户行名称 Z(100) 填写“招商银行”,默认为“招商银行” 可 只支持本行。 BNFADR 受益人地址 Z(70) 否 例如:广东省深圳市南山区 BNFPST 受益人邮编 N(6) 否 BNFSQN 受益人编号 C(20) 可 TRSAMT 开证金额 M 否 DRFTIM 付款期限 C(2) ST: 即期 NG: 议付 US: 延期 否 DFRTYP 延期方式 C(1) 1:运输单据日后X天, 2:见单后X天, 3:特别指定日期 可 付款期限为议付和延期时必填。 SPCDAT 特别指定日期 D 可 DFRTYP=3时必填。不能早于申请日,也不能晚于有效期后6个月。 DRFDAY 远期天数 N(3) 可 DFRTYP=1或2时必填。最大值为180天。 PRTSHP 分批装运标志 C(1) Y-ALLOWED; N-NOT ALLOWED 否 TRNSHP 转运标志 C(1) Y - ALLOWED; N - NOT ALLOWED 否 银企直连 接口设计说明书 SHPFRM 装货港或起运地 Z(65) 否 TRNSPT 卸装港或目的地 Z (65) 否 LTTSHP 最迟装运日期 D 否 不能早于申请日;不能早于期望日; 不能晚于有效期 PRDPRS 最迟交单期限 D 可 交单期<=有效期 且 交单期>=最迟装运日 MGLAMT 保证金 M 默认赋值0 可 国内信用证 >=0;不能大于开证金额 CTRNBR 合同编号 C(30) 否 CTTNAM 联系人 Z(25) 否 CTTTEL 联系电话 C(30) 否 FCLNBR 授信编号 C(25) 可 EPTDAT 期望日 D 默认当前日期 可 EPTTIM 期望时间 T 默认‘000000’ 可 NTFCH1 EMAIL C(40) 可 NTFCH2 手机 C(20) 可 DCLCAXMLY YURREF 业务参考号 C(30) 否 INVOICE 发票单据 C(1) Y- 发票注明信用证号码或合同号码; N或空- 不需要 可 *单据 SEA 海运河运 C(1) A – 海运 B-河运 空-不需要海河运单据 可 *单据 LADINGORIGINAL 海运河运单据正本数 N(2) 可 需要海河运单据时(SEA=A或者B)不能为空。 LADINGDUPLICATE 海运河运单据副本数 N(2) 可 LADINGCONSIGNEE 海运河运单据收货人 Z(50) 可 LADINGFEE 海运河运费用 C(1) Y:已付;N:未付 可 AIR 空运单据收货人 Z(50) 空-不需要空运单据 可 *单据 AIRFEE 空运单据费用 C(1) N- 费用未付 Y-费用已付 可 需要空运单据时不能为空 RAIL 铁路公路单据 C(1) A –铁路B-公路 空-不需要铁路公路单据 可 *单据 银企直连 接口设计说明书 RAILCONSIGNEE 铁路公路单据收货人 Z(50) 可 需要铁路公路单据时不能为空 RAILFEE 铁路公路费用 C(1) N- 费用未付 Y-费用已付 可 POSTAL 邮政收据收货人 Z(50) 空表示不需要邮政单据 可 *单据 POSTALANCE 邮政收据正本 N(2) 可 需要邮政单据时不能为空 POSTALDUP 邮政收据副本 N(2) 可 CARGO 货物收据收货人 Z(50) 空表示不需要货物收据 可 *单据 CARGOANCE 货物收据正本 N(2) 可 需要货物收据时不能为空 CARGODUP 货物收据副本 N(2) 可 INSURANCE 保险单正本 N(2) 空表示不需要保险单据 可 *单据 INSURDUP 保险单副本 N(2) 可 需要保险单据时不能为空 INSURAMT 保险金额 M 可 INSURTRYE 保险类型 Z(14) 可 ENCASEMENT 装箱单数 N(2) 可 *单据 OTHERBILL 其它单据 Z(200) 可 *单据 ATDDAYS 单据运输签发日后提交的天数 N(3) 可 CARGOFLAG 货物数量浮动标志 C(1) 不为空则表示浮动 可 CRTAMTFLAG 信用证金额浮动标志 C(1) 不为空则表示浮动 可 ATDFLOAT 货物数量和开证金额向下浮动范围(%) N(5,2) 可 如果CARGOFLAG或CRTAMTFLAG不为空时设置浮动范围。分别设置向上浮动范围UPFLOAT和向下浮动范围ATDFLOAT,或者设置一个上下浮动范围 银企直连 接口设计说明书 UPDOWNFLOAT。不要两组同时设置。 UPFLOAT 货物数量和开证金额向上浮动范围(%) N(5,2) 可 UPDOWNFLOAT 货物数量和开证金额上下浮动范围(%) N(5,2) 可 INVOICEFLAG 接受发票金额超过信用证金额标志 C(1) Y:接受 可 NTC 备注 Z(6500) 可 GDS 货物描述 Z(6500) 否 响应报文说明 交易名称 国内信用证经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCOPRLCA 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLCARTNZ YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 C(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 备注 NTOPRMODX 模式信息输入接口 1 NTOPRLCAX1 国内信用证经办输入接口 1..1000 批量交易 DCLCAXMLY 单据信息输入接口 1..1000 DCLCAXMLY的数据与NTOPRLCAX1的数据一一对应,通过字段YURREF关联。备注有“*单据”标明的字段不能同时为空 银企直连 接口设计说明书 。 NTLCARTNZ 国内信用证经办输出接口 1..1000 请求报文范例 DCOPRLCA 2 XB1 00001 20140113005 20140513 深圳市 69 769900036210401 深圳市南山区科技园 518055 755900008010306 世纪天骄集团 广东省深圳市南山区 518055 100.07 ST N Y 深圳 香港 20140214 10.00 联系人 HTBH00001 13800020006 518055 银企直连 接口设计说明书 20140113005 Y A 2 5 LILY Y 中文test备注测试 货物描述 响应报文范例 2 DCOPRLCA XB1 0 SUC0000 0000932476 NTE 20140113005 5.2 申请人查询开证申请 请求报文说明 交易名称 申请人查询开证申请 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYLCA 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQRYLCAX1 BGNDAT 起始日期 C(8) 否 起始日期和结束日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 C(8) 否 DATFLG 日期类型 C(1) A:经办日期; B:期望日期 C:按到期日 可 空表示A MINAMT 最小金额 M 可 空时表示0.00 MAXAMT 最大金额 M 可 空时表示9999999999999.99 OPRLGN 经办用户 Z(30) 可 AUTSTR 请求状态 C(30) 附录A.5 可 YURREF 业务参考号 C (30) 可 响应报文说明 交易名称 申请人查询开证申请 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYLCA 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLCALSTZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 ACCBBK 申请人分行号 C(2) 否 ACCNBR 申请人账号 C(35) 否 APPNAM 申请人名称 Z(100) 否 BNFBBK 受益人分行号 C(2) 否 BNFACC 受益人账号 C(35) 否 BNFNAM 受益人名称 Z(100) 否 CCYNBR 开证币种 C(2) 否 TRSAMT 开证金额 M 否 LCCNBR 信用证号 C(15) 可 YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQSTS 请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS =”FIN”才有值 ATHFLG 是否有附件 C (1) ‘Y’:有;‘N’:无 否 银企直连 接口设计说明书 OPRDAT 经办日 C(8) 否 EPTDAT 期望日 C(8) 否 EPTTIM 期望时间 C (6) 否 EPRDAT 有效期 C (8) 否 BUSSTS 业务状态 C (1) A:银行审批中 C:客户撤消 D:银行撤消 F:开证成功 H:待银行编押 I:待银行收取保证金 M:银行退回经办 O:待银行开证经办 W:客户处理中 可 APPTYP 申请类型 C (3) 否 RSV30Z 特殊码 C(30) 可 开证成功之后才有值。第一位Y表示有电文。 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 备注 NTQRYLCAX1 申请人查询开证申请输入接口 1 NTLCALSTZ1 申请人查询开证申请输出接口 n n为查询的实际结果数 请求报文范例 NTQRYLCA 2 XB1 20140101 20140301 B 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTQRYLCA XB1 0 69 769900036210401 光大证券 APP N 755900008010306 10 世纪天骄集团 I 10 20140301 20140113 000000 20140113 0000932476 BNK 100.07 20140113001 69 769900036210401 光大证券 APP N 755900008010306 10 银企直连 接口设计说明书 世纪天骄集团 I 10 20140301 20140113 000000 20140113 0000932486 BNK 100.07 20140113002 5.3 查询开证申请详细信息 请求报文说明 交易名称 查询开证申请详细信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLCAINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLCAINFX1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 从开证申请经办或者申请人查询开证申请信息的返回接口获得 响应报文说明 交易名称 查询开证申请详细信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLCAINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLCAINFZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 银企直连 接口设计说明书 ISUMOD 开证方式 C(2) 否 LCCTPY 信用证类型 C(2) 否 EPRDAT 有效期 D 否 PLCPST 有效地点 Z(29) 否 ACCBRN 申请人网点号 C(6) 否 ACCBBK 申请人分行号 C(2) 否 ACCNBR 申请人账号 C(35) 否 APPLCT 申请人名称 Z(100) 否 APPADR 申请人地址 Z(100) 可 APPDSC 申请人描述 Z(100) 可 APPPST 申请人邮编 N(6) 否 BNFBBK 受益人分行号 C(2) 否 BNFACC 受益人账号 C(35) 否 BNFNAM 受益人名称 Z(100) 否 BNFBNK 受益人开户行名称 Z(100) 可 BNFADR 受益人地址 Z(100) 否 BNFPST 受益人邮编 N(6) 否 CCYNBR 币种 C(10) 附录A.3 否 TRSAMT 开证金额 M 否 DRFTIM 付款期限 C(2) ST: AT SIGHT(即期付款) UP: AT DAYS AFTER SHIPMENT DATE(运输单据日后) US: AT DAYS AFTER SIGHT(运输单据) 否 DFRTYP 延期方式 C(1) 1:运输单据日后, 2:见单后, 3:特别指定日期 可 SPCDAT 特别指定日期 D 可 DRFDAY 远期天数 N(3) 可 PRTSHP 分批装运标志 C(1) Y-ALLOWED; N-NOT ALLOWED 否 TRNSHP 转运标志 C(1) Y - ALLOWED; N - NOT ALLOWED 否 SHPFRM 装货港或起运地 Z(65) 否 银企直连 接口设计说明书 TRNSPT 卸装港或目的地 Z(65) 否 LTTSHP 最迟装运日期 D 否 PRDPRS 最迟交单期限 D 可 MGLAMT 保证金 M 可 CTRNBR 合同编号 C(30) 否 CTTNAM 联系人 C(21) 可 CTTTEL 联系电话 C(26) 可 LCCNBR 信用证号 C(15) 可 IFSNBR 单据编号 C(12) 否 FCLNBR 授信编号 C(25) 可 EPTDAT 期望日 D 否 EPTTIM 期望时间 T 否 NTFCH1 EMAIL Z(40) 可 NTFCH2 手机 Z(20) 可 NARTXT 备注 Z(62) 可 REQSTS 请求状态 C(3) 附录A.5 否 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 C(32) 可 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=’FIN’才有值 RTNNAR 结果摘要 Z(92) 可 如失败原因,拒绝理由等 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) ‘Y’:有;‘N’:无 否 COFFLG 定活保证金标志 C(1) 可 RSV30Z 特殊码30 C (30) 可 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 备注 NTLCAINFX1 查询开证申请详细信息输入接口 1..1000 支持批量查询 NTLCAINFZ1 查询开证申请详细信息输出接口 1..1000 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTLCAINF 2 XB1 0000932476 0000932486 响应报文范例 2 NTLCAINF XB1 0 69 769501 769900036210401 深圳市南山区科技园 光大证券 光大证券 518055 N 755900008010306 广东省深圳市南山区 10 招商银行 世纪天骄集团 518055 银企直连 接口设计说明书 N05010 00001 10 C HTBH00001 联系人 13800020006 0 ST 20140301 20140113 000000 000000010406 FT AA 20140125 10.00 深圳市 20140125 N 0000932476 BNK 深圳 Y 香港 100.07 20140113001 69 769501 769900036210401 深圳市南山区科技园 光大证券 光大证券 518055 N 755900008010306 广东省深圳市南山区 10 招商银行 世纪天骄集团 518055 银企直连 接口设计说明书 N05010 00001 10 C HTBH00001 联系人 13800020006 0 ST 20140301 20140113 000000 000000010409 FT AA 20140125 10.00 深圳市 20140125 N 0000932486 BNK 深圳 Y 香港 100.07 20140113002 5.4 受益人查询来证(通知行) 请求报文说明 交易名称 受益人查询来证 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYLCB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 银企直连 接口设计说明书 NTQRYLCBX1 BNFBBK 受益人帐号所在分行代码 C(2) 附录A.1 否 BNFACC 受益人帐号 C(1.35) 否 BGNDAT 起始日期 D 否 起始日期和结束日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 MINAMT 最小金额 M 可 空时表示0.00 MAXAMT 最大金额 M 可 空时表示9999999999999.99 DATFLG 日期类型 C(1) O:开证日期 C:有效期 可 空时为O 响应报文说明 交易名称 受益人查询来证 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYLCB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLCALSTZ1 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 备注 NTQRYLCBX1 受益人查询开证输入接口 1 NTLCALSTZ1 受益人查询开证输出接口 n n为查询结果记录数。 请求报文范例 银企直连 接口设计说明书 NTQRYLCB 2 XB1 69 769900000010370 20131213 20131213 响应报文范例 2 NTQRYLCB XB1 0 69 755900008010306 世纪天骄集团 APP N 769900000010370 76 东莞城建股份有限公司21424 10 20131213 20131210 000000 M690000263 20131210 0000929831 FIN S 100.00 银企直连 接口设计说明书 20131210142819 5.5 查询来证要素信息 请求报文说明 交易名称 查询来证要素信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLCBINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLCBINFX1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 从受益人查询来证的返回接口获得 响应报文说明 交易名称 查询来证要素信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLCBINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLCBINFZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 ISUMOD 开证方式 C(2) 否 LCCTPY 信用证类型 C(2) 否 EPRDAT 有效期 D 否 PLCPST 有效地点 Z(29) 否 ACCBBK 申请人分行号 C(2) 否 ACCNBR 申请人账号 C(35) 否 APPLCT 申请人名称 Z(100) 否 APPADR 申请人地址 Z(100) 可 APPPST 申请人邮编 N(6) 否 BNFBBK 受益人分行号 C(2) 否 银企直连 接口设计说明书 BNFACC 受益人账号 C(35) 否 BNFNAM 受益人名称 Z(100) 否 BNFBNK 受益人开户行名称 Z(100) 可 BNFADR 受益人地址 Z(100) 否 BNFPST 受益人邮编 N(6) 否 ADVBNK 通知行名称 Z(100) 可 ADVBAD 通知行地址 Z(100) 可 ADVBBK 通知行分行号 C(3) 可 ADVBRN 通知行网点 C(6) 可 CCYNBR 币种 C(10) 附录A.3 否 TRSAMT 开证金额 M 否 DRFTIM 付款期限 C(2) ST: AT SIGHT(即期付款) UP: AT DAYS AFTER SHIPMENT DATE(运输单据日后) US: AT DAYS AFTER SIGHT(运输单据) 否 DFRTYP 延期方式 C(1) 1:运输单据日后, 2:见单后, 3:特别指定日期 可 SPCDAT 特别指定日期 D 可 DRFDAY 远期天数 N(3) 可 PRTSHP 分批装运标志 C(1) Y-ALLOWED; N-NOT ALLOWED 否 TRNSHP 转运标志 C(1) Y - ALLOWED; N - NOT ALLOWED 否 SHPFRM 装货港或起运地 Z(65) 否 TRNSPT 卸装港或目的地 Z(65) 否 LTTSHP 最迟装运日期 D 否 PRDPRS 最迟交单期限 D 可 MGLACC 保证金账号 C(35) 可 MGLAMT 保证金 M 可 CTRNBR 合同编号 C(30) 否 CTTNAM 联系人 C(21) 可 银企直连 接口设计说明书 CTTTEL 联系电话 C(26) 可 LCCNBR 信用证号 C(15) 否 NARTXT 备注 Z(62) 可 IFSNBR 单据编号 C(12) 必填 否 EPTDAT 期望日 D 否 EPTTIM 期望时间 T 否 NTFCH1 EMAIL Z(40) 可 NTFCH2 手机 Z(20) 可 OBKADR 开证行名称 Z(100) 可 OBKPST 开证行邮编 C(6) 可 OBKTEL 开证行电话 C(30) 可 OBKFAX 开证行传真 C(30) 可 OBKELC 开证行电传 C(30) 可 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) ‘Y’:有;‘N’:无 可 PSTCHK 密押 C(8) 可 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 备注 NTLCBINFX1 查询来证要素信息输入接口 1000 支持批量查询 NTLCBINFZ1 查询来证要素信息输出接口 1000 请求报文范例 NTLCBINF 2 XB1 0000929831 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTLCBINF XB1 0 769 755900008010306 769 东莞分行营业部 769501 FASFASF 世纪天骄集团 410002 N 769900000010370 河北省长安区 76 招商银行 东莞城建股份有限公司21424 410002 10 42342342 FSAFF 43124234 0 ST 20131213 20131213 000000 000000010357 FT M690000263 AA 20131212 75590000801100117 0.00 银企直连 接口设计说明书 招商银行昆明分行 755755 755789 755123 755456 AFFAFASF N 11111111 0000929831 北京 N 深圳 100.00 20131210142819 5.6 查询信用证详细信息(单笔,带单据信息) 请求报文说明 交易名称 查询来证要素信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCLCAXML 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 DCLCAXMLX REQNBR 流程实例号 C(10) 否 LCALCB 查询类型 C(1) A:申请人开证 B:受益人来证 否 响应报文说明 交易名称 查询来证要素信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) DCLCAXML 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 DCLCAXMLY 银企直连 接口设计说明书 NTLCAINFZ1 NTLCBINFZ1 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 备注 DCLCAXMLX 查询单据信息输入接口 1 DCLCAXMLY 单据信息接口 1 NTLCAINFZ1 开证申请详细信息 0..1 LCALCB=’A’时返回 NTLCBINFZ1 来证要素信息 0..1 LCALCB=’B’时返回 请求报文范例 DCLCAXML 2 XB1 0000933286 A 响应报文范例 2 银企直连 接口设计说明书 DCLCAXML XB1 0 货物描述 Y LILY 5 Y 2 中文test备注测试 A 20140124001 69 769501 769900036210401 深圳市南山区科技园 光大证券 光大证券 518055 N 755900008010306 广东省深圳市南山区 10 招商银行 世纪天骄集团 518055 N05010 00001 10 C HTBH00001 联系人 13800020006 0 ST 20140513 20140124 000000 000000010475 FT 银企直连 接口设计说明书 AA 20140214 0.00 深圳市 N 0000933286 BNK 深圳 Y 香港 100.07 20140124001 6 商务支付 6.1 查询订单状态信息 请求报文说明 交易名称 订单状态信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetOrderStatus 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKTRDQYX BEGSEQ 起始订单号 C(40) 否 BEGSUB 起始订单支付号 C(10) 可 经办的时候如果有订单支付号则必填 ENDSEQ 结束订单号 C(40) 可 空表示和BEGSEQ相同 ENDSUB 结束订单支付号 C(10) 可 空表示和BEGSUB相同 STLTYP 结算方式 C(1) 1:现金支付 2:电票出票 3:电票背书 可 空或*表示查询全部 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 订单状态信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetOrderStatus 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQTRDQYZ ORDCCYNBR 订单币种代码 C(2) 附录A.3 ORDENDAMT 订单结账金额 M ORDREFORD 对方订单号 C(40) ORDSUBORD 对方订单支付号 C(10) ORDENDDAT 订单完成日期 D ORDORDSTA 订单请求状态 C(3) MRV=多收方处理中 WCF=等待商户确认 OPR=企业银行缴费经办 INP=待缴费 CFM=确认完毕 FIN=订单处理完成 ORDSTSCOD 结果 C(1) S=订单支付成功 F=失败 H=订单过期作废 INP=待缴费 E=企业(买方)撤销订单 D=商户(卖方)撤销订单 B=多收方支付不成功 ORDORDSTA=FIN才有效 ORDERRDSP 订单结果描述 Z(92) ORDSUCSEQ 订单成功支付流水号 C(10) RCVNBR 收方序号 C(5) 票据无值 RCVBBK 收方帐户所在的分行号 C(2) RCVACC 收方帐户 C(35) 银企直连 接口设计说明书 RCVNAM 收方户名 Z(62) RCVBNK 收方行名称 Z(62) 票据无值 RCVADR 收方行地址 Z(62) 票据无值 STLCHN 结算通路 C(1) F:快速;N:普通 票据无值 KEYACC 多收方中间节点帐户 C(1) Y/N 票据无值 CCYNBR 币种代码 C(2) 附录A.3 TRSAMT 金额 M EPTDAT 期望日 D ENDDAT 结束日 D STSCOD 结果 C(1) 附录A.6 ORDORDSTA=FIN才有效 ERRDSP 结果描述 Z(92) STLTYP 结算方式 C(1) 1:现金支付 2:电票出票 3:电票背书 BILBILNBR 人行票据号 C(30) BILACCNBR 查询账号 C(35) BILCTRNBR 合同号 C(40) BILCTRDSP 合同描述 Z(62 ) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKTRDQYX 订单状态信息查询输入接口 否 1 NTQTRDQYZ 订单状态信息查询输出接口 可 n n为满足查询条件的订单数。 请求报文范例 GetOrderStatus 2 ZL01 银企直连 接口设计说明书 ZF200700048-00003 响应报文范例 GetOrderStatus 2 0 10 4.19 ZF200700048-00003 20070319 FIN S 0000001076 A000001124 0000000001 91 1280008210002 广钢测试商户账号二 招商银行 新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市 F 10 4.19 20070319 S 银企直连 接口设计说明书 0012347879 Y XJWL 6.2 验证签名 请求报文说明 交易名称 验证签名 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) VerifySignature 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKTRDVSX SRCDAT 要验证签名的原文 否 原文如果是XML报文,则需要对特殊字符进行替换。替换规则是: 用&代替& 用<代替< 用>代替> 用"代替" 用'代替'。 注意替换顺序,第一个&的替换应该是最先进行的。 VERKEY 公钥 可 为空时直接使用银行的公钥 SIGDTA 签名后的内容 否 响应报文说明 交易名称 验证签名 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) VerifySignature 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKTRDVSX 验证签名输入接口 否 1 请求报文范例 VerifySignature 2 ZL01 dfdfdfdf38708f0sdfsfsdf c4OAF2I5hNGHiqWAALi2ARO6U42PEW0nXS70BN8kduikteux7nMSfPUXmC608pisWXf3RPCu8+biRRakRHxuuALAIfvRndr3yNL7CMGfQPbx5eVw+wdDDdnJDfHP7oMe8okrWJP+zKNGlDAft0SzmGSIyZJLxLClAZgAHbbYDyY= 响应报文范例 VerifySignature 2 0 银企直连 接口设计说明书 6.3 生成签名 请求报文说明 交易名称 生成签名 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Signature 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SDKEMPAYX ORDINF 订单信息 C(800) 否 RCVINF 收方信息 C 可 响应报文说明 交易名称 生成签名 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) Signature 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 SDKEMPAYZ RESULT 签名结果 C 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SDKEMPAYX 输入接口 否 1 SDKEMPAYZ 输出接口 否 1 请求报文范例 Signature 2 YP01 银企直连 接口设计说明书 MCHNBR=M000001189 ;REFORD=2011041101 ;SUBORD=02 ;CCYNBR=10 ;TRSAMT=1 ;CRTACC=571900478210152 ;CRTNAM=杭州人民币外代测试 ;CRTBNK=招商银行 ;CRTPVC=浙江省 ;CRTCTY=杭州市 ;KEYACC=N ;ORDCFM=N ;RETURL=resultV2.jsp ;CHKNUM=123 响应报文范例 2 Signature YP01 0 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 银企直连 接口设计说明书 6.4 商户确认查询 请求报文说明 交易名称 商户确认查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTMIQWOD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTMIQWODX 接口不能空,见报文范例。 响应报文说明 交易名称 商户确认查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTMIQWOD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTMIQWODZ MCHNBR 商户编号 C(10) SEQNBR 银行订单号 C (10) SUBSEQ 银行订单支付号 C (10) CCYNBR 币种 C(2) 附录A.3 TRSAMT 订单金额 M ENDAMT 结算金额 M REFMCH 对方商户号 C(10) REFORD 商户订单号 C(40) SUBORD 商户订单支付号 C(10) ORDSTA 请求状态 C(3) WCF=等待商户确认 PAYBBK 付方分行号 C(2) PAYACC 付方帐户 C(35) PAYNAM 付方账户名 Z(62) 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTMIQWODX 商户确认查询输入接口 否 1 NTMIQWODZ 商户确认查询输出接口 可 n n为满足查询条件的订单数。 请求报文范例 NTMIQWOD 2 Y1 响应报文范例 2 NTMIQWOD Y1 0 10 10.17 M000001269 WCF 769900135910214 75 中天世纪集团 201405151602 银企直连 接口设计说明书 A000002290 0000000001 10.17 6.5 订单确认 请求报文说明 交易名称 订单确认 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTORDCFM 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTORDCFMX MCHNBR 商户号 C(10) 否 SEQNBR 银行订单号 C (10) 否 SUBSEQ 银行订单支付号 C (10) 否 STSCOD 确认状态 C(1) A = 确认 C = 撤销 否 响应报文说明 交易名称 订单确认 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTORDCFM 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTORDCFMZ MCHNBR 商户号 C(10) SEQNBR 银行订单号 C (10) SUBSEQ 银行订单支付号 C (10) STSCOD 确认结果 C(1) F = 失败 S = 成功 ERRDSP 错误信息 Z(92) 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTORDCFMX 订单确认输入接口 否 1..30 可以支持批量操作 NTORDCFMZ 订单确认输出接口 否 1..30 请求报文范例 NTORDCFM 2 QGZ01 M000001269 A000002290 0000000001 A 响应报文范例 2 NTORDCFM QGZ01 0 NCB7001 -无该订单信息 M000001269 A000002290 银企直连 接口设计说明书 F 0000000001 7 委托贷款 7.1 查询委托贷款业务控制信息 请求报文说明 交易名称 查询委托贷款业务控制信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQALCTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSCOD 业务类型 C(6) N04030:委托贷款 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 某个业务有哪些可经办的业务模式,可通过查询可经办的业务模式信息(ListMode)获得。 响应报文说明 交易名称 查询委托贷款业务控制信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQALCTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQALACCZ BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 招行分行 ACCNBR 账号 C(35) 否 BRNNBR 部门号 C(6) 否 银企直连 接口设计说明书 ACCNAM 账户注解 Z(62) CCYNBR 币种 C(2,2) 否 货币代码表 RELNBR 客户关系编号 C(10) CLTNBR 客户编号 C(10,10) 否 RSV30Z 保留字段(新系统机构号) C(30) 前6位为新系统机构号 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTQALACCZ 输出接口 可 n 多记录;无权限账户或者查询错误时无此接口。 请求报文范例 NTQALCTL 2 QLN-XZX1 N04030 00001 响应报文范例 2 NTQALCTL QLN-XZX1 银企直连 接口设计说明书 0 信贷平移-fogi 127900008710402 27 2702 10 1279000087 武汉 人民币 0000001677 127502 信贷平移-fogi 127900008710601 27 2702 10 1279000087 武汉 人民币 0000001677 127502 7.2 查询委托贷款合同 请求报文说明 交易名称 查询委托贷款合同 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetALContract 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NCACRQRYX BBKNBR 分行号 C(2,2) 附录A.1 否 ACCNBR 账户 C(35) 否 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 查询委托贷款合同 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) GetALContract 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NCACRINFY LCTNBR 合同号 C(10) 否 LCTTYP 合同类型 C(1) A:委托合同 B:集团内委托合同 否 LCTNAM 合同名称 Z(42) 否 LINCOD 结息方式 C(3) 结息方式 否 RATTYP 利率类型 C(3) 利率类型 否 暂不支持上浮利率。 RATVAL 利率值 F(11,7) 否 RATFMF 利率公式 C(4) RLTVAL 率相关值 C(15) FEEFMF 手续费公式 C(4) FEERTO 手续费率 F(5,3) 否 FEEAMT 手续费值 M 否 NCACRACCY LCTNBR 合同号 C(10) 否 NTBNBR 企业编号 C(8) 否 BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 ACCNBR 账户 C(35) 否 CLTNBR 客户编号 C(10) 否 CLTNAM 客户名称 Z(62) 否 ENTTYP 主体类型 C(1) ‘A’: 委托方 ‘B’: 借款方 ‘’: 集团内的委托贷款 否 当为空时表示集团内的委托贷款,可做委托方也可作借款方 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NCACRQRYX 输入接口 否 1 NCACRINFY 合同信息输出接口 可 n 一个账号下可关联多个委托合同 NCACRACCY 合同相关账号信息输出接口 可 n 一个合同下可关联多个委托关系,多个账号 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 GetALContract 2 NN-1 69 769900003510901 响应报文范例 2 GetALContract NN-1 0 769900003510206 69 世纪天骄集团 7559000080 东莞 A 0000000115 N0002122 755900004710399 69 长江国际控股有限公 7559000047 银企直连 接口设计说明书 东莞 B 0000000115 N0002147 0.00 10.000 ZHILIANCHESHI 0000000115 A SEN FIX 10.0000000 7.3 查询委托贷款可用额度列表 代替旧功能GetCrl。红色字体为与旧功能接口有差别的地方。 请求报文说明 交易名称 查询可用额度列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTNETDZCY1 FMLTRF 调用公式 C(4) “FI81” 否 CLTCOD 客户编号 C(10) 调用7.1返回的CLTNBR 否 委托方账户对应客户编号 BUSTYP 产品类别 C(4) 填“02730100” 可 02730100:委托贷款 RELCLT 相关客户编号 C(10) 调用GetALContract返回的CLTNBR 可 借款方帐户对应客户编号 ACCBRN 进帐机构 C(6) 调用NTQALCTL返回的RSV30Z 可 委托方进账部门 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 查询可用额度列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTNETDZCZ1 CRLNUM 额度编号 C(10) 否 CRLGRP 额度组号 C(10) 否 CRLGRB 额度业务组号 C(10) 否 CRLBUS 额度业务连接号 C(10) 否 APPNUM 申请编号 C(10) 否 APPBBK 申请分行 C(3) 附录A.48招行3位分行 否 APPBRN 申请机构 C(6) 否 APPDTE 申请日期 D 否 ACCBBK 进帐分行 C(3) 附录A.48招行3位分行 否 ACCBRN 进帐机构 C(6) 否 APRBBK 审批分行 C(3) 附录A.48招行3位分行 否 APRBRN 审批机构 C(6) 否 CLTCOD 客户号 C(10) 否 CRLCRL 额度 F(17,2) 否 CRLUSD 使用额度 F(17,2) 否 CRLBAL 实际余额 F(17,2) 否 CRLAVE 可用额度 F(17,2) 否 CRYNUM 币种 C(2) 否 CRDYON 授信开关 C(1) 否 BUSTYP 产品类别 C(8) 附录A.49信用管理产品类别 否 MNHMNH 期限 N(3) 否 STRDTV 有效起始日 D 否 ENDDTV 有效终止日 D 否 银企直连 接口设计说明书 GRTTYP 主要担保方式 C(5) 否 RSKRTO 风险度 F(5,3) 否 APPSTS 申请状态 C(4) 否 APRDTE 审批日期 D 否 CTFIDC 企业代码 C(20) 否 CLTNAM 企业名称 Z(200) 否 SPLC20 特殊条件码 C(20) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTNETDZCY1 输入接口 否 1 NTNETDZCZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTNETDZC 2 QLN-XZX1 FI81 1279000089 02730100 响应报文范例 2 NTNETDZC QLN-XZX1 银企直连 接口设计说明书 0 127 127502 127502 APPR 20131111 1279000089 信贷平移_熊小飞 Y 9999800.05 199.95 2702000003 10000000.00 2702000003 2702000003 2702000003 299.95 65 70957205-7 20140923 10000 10 0.000 20131108 127 127502 127502 APPR 20131111 1279000089 信贷平移_熊小飞 Y 964959.72 35440.28 2702000004 1000000.00 2702000004 2702000004 2702000004 36400.00 银企直连 接口设计说明书 10 70957205-7 20150801 10000 24 0.000 20130801 7.4 委托贷款放款经办请求 请求报文说明 交易名称 委托贷款放款经办请求 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) LoanOutApply 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRLNDX BUSCOD 业务类型 C(6) N04030:委托贷款 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 BBKNBR 委托方分行号 C(2,2) 附录A.1 否 ACCNBR 委托方账号 C(35) 否 CLTNBR 委托方客户编号 C(10) 否 可通过7.1查询得到 BWRCLT 借款方客户编号 C(10) 否 可调用7.2返回CLTNBR BWRBBK 借款方分行号 C(2,2) 附录A.1 否 可调用7.2 返回的BBKNBR BWRACC 借款方账号 C(35) 否 可调用7.2 返回的ACCNBR LONDAT 期望放款日 D 否 EXPDAT 到期日 D 否 CCYNBR 币种 C(2,2) 附录A.3 否 LONAMT 放款金额 M 否 银企直连 接口设计说明书 INTRAT 利率 I 否 如果贷款合同的利率类型RATTYP为固定利率,则填写固定利率;如果为协议利率,在此可自定义利率,暂时不支持上浮利率 LONUSG 贷款用途 C(5) A.12 贷款用途 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 客户自定义的业务参考号 CRLNUM 额度编号 C(10) 否 可用额度列表中的额度编号,可通过7.3查询得到 ACRNBR 合同号 C(10) 否 委托贷款合同的合同编号,可通过7.2查询得到 响应报文说明 交易名称 委托借款经办请求 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) LoanOutApply 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRSTZ REQSTS 请求状态 C(3,3) 请求状态 否 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) OPRALS 操作别名 Z(32) RTNFLG 业务处理结果 C(1,1) A.6 业务处理结果 ERRTXT 错误描述 Z(92) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRLNDX 输入接口 否 1 NTOPRRSTZ 输出接口 可 1 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 LoanOutApply 2 NN-1 N04030 00004 0000000115 769900003510206 69 7559000080 755900004710399 69 7559000047 10 6901000143 20081201 10.00 100000 20080601 20000 20080516003 响应报文范例 2 LoanOutApply NN-1 0 终级审批 银企直连 接口设计说明书 001 AUT 7.5 查询待确认委托贷款业务 请求报文说明 交易名称 查询待确认委托贷款业务 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTWAKALN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTWAKALNX BUSCOD 业务类型 C(6) N04030:委托贷款 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 BBKNBR 分行号 C(2,2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 CLTNBR 客户编号 C(10) 否 响应报文说明 交易名称 查询待确认委托贷款业务 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTWAKALN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTALNLSTZ REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSNUM 贷款业务号 C(10) 否 SLNOPR 操作类型 C(3) ‘LND’:贷款;‘PYO’:还款 否 BBKNBR 分行号 C(2,2) 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 LNRNAM 委托方名称 Z(62) BWRBBK 借款方分行号 C(2,2) 否 银企直连 接口设计说明书 BWRACC 借款方账号 C(35) 否 BWRNAM 借款方名称 Z(62) LONDAT 放款日 D 否 EXPDAT 到期日 D 否 CCYNBR 币种 C(2,2) 否 LONAMT 放款金额 M 否 INTRAT 利率 I 否 LONUSG 贷款用途 C(5) A.12 贷款用途 否 OPRDAT 经办日 D 否 YURREF 对方参考号 C(30) 否 PYODAT 还款日 D 还款 BLVAMT 余额 M 还款 INTAMT 利息 M 还款 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTWAKALNX 输入接口 否 1 NTALNLSTZ 委贷业务信息输出接口 可 N 请求报文范例 NTWAKALN 2 MM-1 N04030 00001 69 755900004710399 7559000047 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTWAKALN MM-1 0 769900003510206 69 0.00 6901000555 755900004710399 69 长江国际控股有限公司 10 东莞 人民币 20081201 0.00 10.0000000 世纪天骄集团 100000.00 20080601 20000 20080519 0000094337 LND 20080519003 769900003510206 69 0.00 6901000556 755900004710399 69 长江国际控股有限公司 10 银企直连 接口设计说明书 东莞 人民币 20081201 0.00 10.0000000 世纪天骄集团 200000.00 20080601 20000 20080519 0000094338 LND 20080519004 7.6 委贷借款确认请求 请求报文说明 交易名称 委贷借款确认请求 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRACK 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRACKX BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 BBKNBR 分行号 C(2,2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 GRTFLG 确认标志 C(1) ‘Y’:确认 ‘N’:取消 否 响应报文说明 交易名称 委贷借款确认请求 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRACK 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRSTZ 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRACKX 输入接口 否 1 NTOPRRSTZ 输出接口 可 1 请求报文范例 NTOPRACK 2 MM-1 N04030 00001 75 1280087710001 0000046204 Y 响应报文范例 2 NTOPRACK MM-1 0 NTE 银企直连 接口设计说明书 7.7 查询待还款委托贷款业务 请求报文说明 交易名称 查询待还款委托贷款业务 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTWPYALN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTWPYALNX BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 BBKNBR 分行号 C(2,2) 附录A.1 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 CLTNBR 客户编号 C(10) 否 响应报文说明 交易名称 查询待还款委托贷款业务 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTWPYALN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTALNLSTZ 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTWPYALNX 输入接口 否 1 NTALNLSTZ 委贷业务信息输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTWPYALN 2 MM-1 N04030 00001 69 755900004710399 7559000047 响应报文范例 2 NTWPYALN MM-1 0 769900003510206 69 100.00 6901000501 755900004710399 69 长江国际控股有限公司 10 东莞 人民币 20080613 2.92 10.0000000 银企直连 接口设计说明书 世纪天骄集团 100.00 20080429 70000 LND 7.8 委贷还款经办请求 请求报文说明 交易名称 委贷还款经办请求 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRAPO 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRAPOX BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 BBKNBR 还款分行号 C(2,2) 附录A.1 否 ACCNBR 还款账号 C(35) 否 BUSNUM 贷款业务号 C(10) 否 通过7.7查询待还款委托贷款业务取得 PYODAT 还款日 D 否 CCYNBR 币种 C(2,2) 附录A.3 否 LONAMT 放款金额 M 否 支持提前部分还款 YURREF 对方参考号 C(30) 否 响应报文说明 交易名称 委贷还款经办请求 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRAPO 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 银企直连 接口设计说明书 NTOPRRSTZ 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRAPOX 输入接口 否 1 NTOPRRSTZ 输出接口 可 1 请求报文范例 NTOPRAPO 2 MM-1 N04030 00001 69 755900004710399 6901000501 20080521 10 100 20080521002 响应报文范例 2 NTOPRAPO MM-1 0 银企直连 接口设计说明书 AUT 7.9 查询委托贷款业务 请求报文说明 交易名称 查询委托贷款业务 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) QueryALoan 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQRYALNX BGNDAT 起始日期 D 否 起始日期和结束日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 DATFLG 日期类型 C(1) A:经办日, B:期望日 否 SLNOPR 操作类型 C(3) ‘LND’:贷款;‘PYO’:还款;‘***’:全部 否 REFKEY 参考号关键字 C(30) 可 业务参考号,对应经办中的YURREF OPRLGN 经办用户名 Z(30) 否 30位’*’表所有用户 响应报文说明 交易名称 查询自助贷款业务 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) QueryALoan 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQRYALNZ BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 BUSNUM 贷款业务号 C(10) 否 SLNOPR 操作类型 C(3) ‘LND’:贷款;‘PYO’:还款 否 银企直连 接口设计说明书 BBKNBR 委托方分行号 C(2,2) 可 ACCNBR 委托方账号 C(35) 否 LNRNAM 委托方名称 Z(62) 否 BWRBBK 借款方分行号 C(2,2) 否 BWRACC 借款方账号 C(35) 否 BWRNAM 借款方名称 Z(62) 否 LONDAT 放款日 D 否 EXPDAT 到期日 D 否 CCYNBR 币种 C(2,2) 否 LONAMT 放款金额 M 否 INTRAT 利率 I 否 LONUSG 贷款用途 C(5) A.12 贷款用途 否 OPRDAT 经办日 D 否 YURREF 对方参考号 C(30) 否 PYODAT 还款日 D 否 BLVAMT 余额 M 否 还款 OCRDAY 占用天数 N(3,0) 可 还款 INTAMT 利息 M 可 还款 REQSTA 业务请求状态 C(3,3) A.5 业务请求状态 否 OPRSTP 待处理操作步骤 C(6) 可 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 LGNNAM 用户名 Z(30) 可 USRNAM 用户姓名 Z(20) 可 RTNFLG 业务请求结果 C(1) A.6 业务处理结果 否 RTNNAR 结果摘要 Z(92) 可 如失败原因、退票原因 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQRYALNX 输入接口 否 1 银企直连 接口设计说明书 NTQRYALNZ 输出接口 可 N 请求报文范例 QueryALoan 2 MM-1 20080401 20080531 A *** ****************************** 20080521001 响应报文范例 2 QueryALoan MM-1 0 769900003510206 69 100.00 N04030 00001 6901000501 755900004710399 69 长江国际控股有限公司 银企直连 接口设计说明书 10 东莞 人民币 等待审批 20080613 0.00 10.0000000 世纪天骄集团 100.00 20080429 70000 终级审批 20080521 001 BUSAUT 20080521 0000094420 AUT PYO 20080521001 8 定期 定期接口已经移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》,请在开发指南下载。 9 信用管理 9.1 查询所有可信用母子公司 请求报文说明 交易名称 查询所有可信用母子公司 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQLNREL 否 银企直连 接口设计说明书 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 响应报文说明 交易名称 查询所有可信用母子公司 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQLNREL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQLNRELZ CLTNBR 客户编号 C(10) 否 CORNAM 企业名称 Z(62) 否 CORFLG 企业类型 C(1) ‘G’:母公司 ‘S’:子公司 如果是普通企业则为空;如果是集团则非空。 RCVLMT C(1) 暂无用 RELNBR 客户关系号 C(10) RSV30Z 保留字段 C(30) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQLNRELZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTQLNREL 2 NN-1 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTQLNREL NN-1 0 7559000080 世纪天骄集团 9.2 汇总查询 代替旧功能GetCreditSum。红色字体为与旧功能接口有差别的地方。 请求报文说明 交易名称 汇总查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTNETDZSY1 FMLTRF 调用公式 C(4) “FI88” 否 CLTCOD 客户编号 C(10) 否 可使用9.1查询返回的CLTNBR BBKNUM 分行号 C(3) 附录A.48招行3位分行 可 BRNNUM 机构号 C(6) 可 CRYNUM 币种 C(2) 附录A.3 可 BUSTYP 产品类别 C(8) 附录A.49信用管理产品类别 可 RSVFLD 备用字段 C(34) 可 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 汇总查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTNETDZSY1 BBKNUM 分行号 C(3) 附录A.48招行3位分行 BRNNUM 机构号 C(6) CRYNUM 币种 C(2) 否 USDAMT 放款金额 M 否 BALAMT 余额 M 否 SUMNUM 次数 N(5) 否 BUSTYP 产品类别 C(8) 附录A.49信用管理产品类别 否 RSVFLD 备用字段 C(58) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTNETDZSY1 输入接口 否 1 NTNETDZSZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTNETDZS 2 QLN-XZX1 < NTNETDZSY1> FI88 1279000087 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTNETDZS NN-1 0   99.95   02020100   65   1   99.95   1699.00   02310100   10   2   2000.00   9.3 信用额度查询 代替旧功能GetCrl。红色字体为与旧功能接口有差别的地方。 请求报文说明 交易名称 额度查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 银企直连 接口设计说明书 NTNETDZCY1 FMLTRF 调用公式 C(4) “FI88” 否 CLTCOD 客户编号 C(10) 否 可使用9.1查询返回的CLTNBR BbkNum 分行号 C(3) 附录A.48招行3位分行 BrnNum 机构号 C(6) CRYNUM 币种 C(2) 附录A.3 币种 CRDYON 授信开关 C(1) BUSTYP 产品类别 C(8) 附录A.49信用管理产品类别 RELCLT 相关客户编号 C(10) ACCBBK 进帐分行 C(3) 附录A.48招行3位分行 ACCBRN 进帐机构 C(6) 响应报文说明 交易名称 额度查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTNETDZCZ1 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTNETDZCY1 输入接口 否 1 NTNETDZCZ1 额度信息输出接口 可 N 请求报文范例 NTNETDZC 2 QLN-XZX1 银企直连 接口设计说明书 FI88 1279000089 响应报文范例 2 NTNETDZC QLN-XZX1 0   127   127502   127502   APPR   20131111   1279000089   信贷平移_熊小飞   Y   9999900.05   99.95   2702000003   10000000.00   2702000003   2702000003   2702000003   199.95   65   70957205-7   20140923   10000   10   0.000   20131108 银企直连 接口设计说明书 9.4 额度附加信息查询 代替旧功能NTNETDSI。红色字体为与旧功能接口有差别的地方。 请求报文说明 交易名称 额度附加信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZI 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTNETDZIY1 FLENAM 文件区分 C(10) 填“AMBRNDTAP” 否 RCDNUM 额度编号 C(10) 否 ITMNUM 附加项目 C(6) CRYNUM:混用币种 BUSTYP:适应业务 否 RSVFLD 备用字段 C(24) 可 响应报文说明 交易名称 额度附加信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZI 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTNETDZIZ1 FLENAM 文件区分 C(10) 否 RCDNUM 额度编号 C(10) 否 ITMNUM 附加项目 C(6) 否 ITMSTR 附加项目代码 C(20) 否 对应附加项目有不同的值 NTESTR 相关说明 Z(200) RSVFLD 备用字段 C(42) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 银企直连 接口设计说明书 NTNETDZIY1 输入接口 否 1 NTNETDZIZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTNETDZI 2 NN-1 AMBRNDTAP 755509 BRNCOD 响应报文范例 2 NTNETDZI NN-1 0   AMBRNDTAP   BRNCOD   755509   9.5 业务查询 代替旧功能GetCreditBusiness。红色字体为与旧功能接口有差别的地方。 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 业务查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTNETDZBY1 FMLTRF 调用公式 C(4) FI88:查询所有业务 FI81:查询待还款网上业务 否 CLTCOD 客户编号 C(10) 否 BUSTYP 产品类别 C(8) 附录A.49信用管理产品类别 可 PRDCOD 产品编码 C(8) 可 CRLNUM 额度编号 C(10) 可 可以查询额度项下的业务 BBKNUM 分行号 C(3) 附录A.48招行3位分行 可 BRNNUM 部门号 C(4) 可 CRYNUM 币种 C(2) 附录A.3 可 ACCNUM 帐号 C(35) 可 ACCBBK 账号所在的分行号 C(3) 附录A.48招行3位分行 可 RSVFLD 备用字段 C(58) 可 响应报文说明 交易名称 业务查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTNETDZBZ1 BUSNUM 业务编号 C(10) CRLNUM 额度编号 C(10) CRLBUS 额度业务连接号 C(10) USDSWT 放款形成开关 C(1) CLTCOD 企业代码 C(10) 银企直连 接口设计说明书 BBKNUM 分行号 C(3) BRNNUM 机构号 C(6) CRYNUM 币种 C(2) USDAMT 放款金额 F(17,2) BALAMT 余额 F(17,2) CPTSTS 本金状态 C(4) A.14 信用管理-本金状态 MNHMNH 期限 N(3,0) STRDTE 起始日 D ENDDTE 到期日 D INTCOD 结息码 C(3) BUSTYP 产品类别 C(8) BUSTYS 业务子类别 C(4) PRDCOD 产品编码 C(8) PPLYON 是否银团贷款 C(1) GRTTYP 主要担保方式 C(5) GRTYON 附加担保方式开关 C(1) IVTDRT 投向 C(5) USDPPS 用途 C(5) A.12 贷款用途 RATTYP 基准利率类型 C(5) RATMOD 利率类型 C(2) FLTMOD 利率浮动方式 C(4) RATRAT 利率 I RATFLT 利率浮动 I RATFML 利率公式 I RATFMF 罚息率公式 C(4) LONNUM 合同号 C(10) CTFIDC 企业代码 C(20) CLTNAM 企业名称 Z(200) PADINT 累计还息 F(17,2) BALOIX 累计欠息 F(17,2) BALINT 当前利息 F(17,2) 银企直连 接口设计说明书 EXTINT 预期欠息 F(17,2) VLDDTB 起息日 D VLDDTE 止息日 D CTFID2 委托人代码 C(20) 委托贷款 CLTNM2 委托人名称 Z(200) 委托贷款 RSVFLD 备用字段 C(90) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTNETDZBY1 输入接口 否 1 NTNETDZBZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTNETDZB 2 NN-1 FI88 1279000087 04100100 响应报文范例 2 NTNETDZB NN-1 0 银企直连 接口设计说明书   00000000000009995   00000000000000000   00000000000000000   127   127502   2702000001   04100100   1279000087   信贷平移-fogi   USED   2702000003   65   10390724-6   20131113   00000000000000000   NNNN   10000   MON   12000   2702000001   1   00000000000000000   N   04100100   30.0000000   0.0000000   9   A 0   F   1.3000000   L00   20131111   00000000000009995   20000 9.6 交易查询 代替旧功能GetCreditTrans。红色字体为与旧功能接口有差别的地方。 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 交易查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTNETDZTY1 TRSDT1 起始交易日期 D TRSDT2 终止交易日期 D BUSNUM 业务编号 C(10) 否 BBKNUM 分行号 C(3) 附录A.48招行3位分行 BRNNUM 机构号 C(6) CLTCOD 客户号 C(10) 否 CRYNUM 币种 C(2) 附录A.3 RSVFLD 备用字段 C(56) 响应报文说明 交易名称 交易查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTNETDZT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTNETDZTZ1 TRSDTE 交易日期 D TRSNUM 交易流水号 C(10) TRSSET 交易套号 C(10) VCRDTE 传票日期 D VCRSET 传票套号 C(10) VCRCOD 套录代码 C(4) TRSCOD 交易代码 C(4) A.15 交易代码 BUSNUM 业务编号 C(10) BUSTYP 产品类别 C(8) 附录A.49信用管理产品类别 TRSAMT 交易金额 F(17,2) 银企直连 接口设计说明书 RVSSBL 冲补帐标识 C(1) TRSAM1 交易金额1 F(17,2) AM1TYP 金额1类别 C(6) AM1NAM 金额1说明 Z(42) TRSAM2 交易金额2 F(17,2) AM2TYP 金额2类别 C(6) AM2NAM 金额2说明 Z(42) TRSAM3 交易金额3 F(17,2) AM3TYP 金额3类别 C(6) AM3NAM 金额3说明 Z(42) BALAMT 余额 F(17,2) BBKNUM 分行号 C(3) BRNNUM 机构号 C(6) CLTCOD 企业代码 C(10) CRYNUM 币种 C(2) SPLC20 特殊控制码 C(20) STSCOD 记录码 C(1) RSVFLD 备用字段 C(73) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTNETDZTY1 输入接口 否 1 NTNETDZTZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTNETDZT 2 NN-1 2702000001 1279000087 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTNETDZT NN-1 0   USDAM2   #   #   00000000000000000   127   127502   2702000001   04100100   1279000087   65   A   00000000000009995   00000000000000000   00000000000000000   00000000000009995   CPU4   20131111   2702000010   2702000010   # 10 人民币现金池 该部分包含资金余额管理和人民币委贷现金池两个产品的直联接口。接口10.1适用二个产品。接口10.2、10.3、10.4、10.5、10.6属于资金余额管理产品直联接口,接口10.7到接口10.19属于人民币委贷现金池产品的直联接口。 银企直连 接口设计说明书 10.1 查询用户有权资源 请求报文说明 交易名称 查询用户有权资源 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTUSRFCT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTUSRFCTX BUSCOD 业务类型 C(6) N15010:资金余额管理 N15020:委贷现金池 否 RSV50Z 备用字段 C(50) 可 响应报文说明 交易名称 查询用户有权资源 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTUSRFCT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCACLSTZ1 BUSCOD 业务类型 C(6) FCTTYP 资源类型 C(3) ACC:账号 BBKNBR 分行 C(2) A.1 招行分行 银企直连 接口设计说明书 FCTVAL 资源值 C(35) 为10位数字时表示协议编号;为15位数字时表示10位协议编号+5位子公司协议序号 CCYNBR 币种 C(2) A.3 货币代码表 ACCNAM 注解 C(62) RELNBR 客户关系号 C(10) FCTFLG 资源对应标记 C(3) NO USE 将来扩展用, 如返回现金池 子公司账号对 应的母公司账号 BBKNB2 分行 C(2) A.1 招行分行 FCTVA2 资源对应值 C(35) CCYNB2 币种 C(2) A.3 货币代码表 ACCNM2 资源对应值注解 Z(62) RELNB2 客户关系号 C(10) RSV30Z 保留字段 C(30) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTUSRFCTX 输入接口 否 1 NTCACLSTZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTUSRFCT 2 银企直连 接口设计说明书 集团现金池二期1 N15020 响应报文范例 N 2 NTUSRFCT 集团现金池二期1 0 中信证券股份有限公司大连中山广场证券营业 41 N15020 CAS 0000000046 0000000286 现金池测试-子公司 69 N15020 CAS 000000004600001 0000000287 招商银行宁波支行 75 N15020 CAS 000000004600002 0000000288 银企直连 接口设计说明书 10.2 现金池账户额度积数查询 请求报文说明 交易名称 现金池账户额度积数查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCACINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTAUBRTVY BEGDAT 开始日期 D 否 ENDDAT 终止日期 D 否 NTAUBRTVX CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 取自10.1返回接口NTCACLSTZ1字段FCTVAL CRSCOD 协议编号 C(10) 否 取自10.1返回接口NTCACLSTZ1字段FCTVAL RSVC20 扩充字段 C(20) 可 响应报文说明 交易名称 现金池账户额度积数查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCACINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAUBRTVZ CRSCOD 协议编号 C(10) CRPSEQ 协议序号 N(5) DBTBRN 开户机构 C(6) A.1 招行分行 DBTEAC 户口号 C(35) DBTNAM 子公司户口名称 Z(62) DBTCCY 货币 C(2) A.3 货币代码表 DBTRGN 资金地区 C(3) 银企直连 接口设计说明书 DBTTYP 钞汇标志 C(1) DBTCOD 账户代码 C(5) CRTBRN 开户机构 C(6) A.1 招行分行 CRTEAC 户口号 C(35) CRTNAM 子公司户口名称 Z(62) CRTCCY 货币 C(2) A.3 货币代码表 CRTRGN 资金地区 C(3) CRTTYP 钞汇标志 C(1) CRTCOD 账户代码 C(5) EFTDAT 生效日期 D(8) ENDDAT 终止日期 D(8) DBTAUB 支付积数 F(17,2) 输入日期段的支付累计数 CRDAUB 收入积数 F(17,2) 输入日期段的收入累计数 NOMAUB 额度积数 F(17,2) 输入日期段的额度余额累计数 LMTAMT 额度余额 M 实时额度余额,与输入日期段无关 SPL100 保留字段 C(100) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTAUBRTVY 输入接口 否 1 NTAUBRTVX 输入接口 否 N NTAUBRTVZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCACINF 2 MB03 0000000013 银企直连 接口设计说明书 00001 0000000014 00002 20080101 20080305 响应报文范例 2 SDKNTCACINF MB03 0 165750.00 00001 0000000013 769501 10 10001 769900006810301 东莞友谊商城卷烟部 000 0 0.00 769501 10 10001 769900006810301 东莞友谊商城卷烟部 000 0 20050409 99991231 银企直连 接口设计说明书 2550.00 165750.00 10.3 现金池账户额度历史查询 请求报文说明 交易名称 现金池账户额度历史查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCACHST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTAUBLSTY CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 否 BEGDAT 起始日期 C(8) 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 截止日期 C(8) 否 响应报文说明 交易名称 现金池账户额度历史查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCACHST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAUBLSTZ LMTDAT 额度日期 D DBTLMT 上划额度 F(17,2) CDTLMT 下划额度 F(17,2) STLLMT 轧差额度 F(17,2) LMTAMT 额度余额 M SPL100 保留字段 C(100) 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTAUBLSTY 输入接口 否 1 NTAUBLSTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCACHST 2 MB03 20080101 20080305 00001 0000000013 响应报文范例 2 SDKNTCACHST MB03 0 0.00 0.00 2550.00 20080101 0.00 银企直连 接口设计说明书 0.00 0.00 2550.00 20080201 0.00 0.00 0.00 2550.00 20080301 0.00 10.4 子公司现金池交易查询 请求报文说明 交易名称 子公司现金池交易查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCASTRS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTTRXSTRY CRSCOD 协议编号 C (10) 否 CRPSEQ 协议序号 C(5) 否 EACNBR 户口号 C(35) 否 TRXTYP 交易类型 C (1) A.20 交易类型 否 DIRTAG 按交易方向合并标志 C(1) Y=借贷分开 N=借贷合并 可 TRXTYP选择4时,该字段必输 BOKDIR 收支标志 C(1) A.30 收支标志 否 BEGDAT 查询起始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 查询终止日期 D 否 LOWAMT 金额低限 M HGHAMT 金额高限 M 银企直连 接口设计说明书 RPYACC 收/付方账号 C(35) RPYNAM 收/付方名称 Z(62) 响应报文说明 交易名称 子公司现金池交易查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCASTRS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTTRXSTRZ CRSCOD 协议编号 C(10) CRPSEQ 协议序号 N(5) DTATYP 数据类型 C(1) CLTNBR 资金客户 C(10) ACTSEQ 资金账户序号 C(5) EACNBR 母公司户口 C(35) EACNAM 母公司户口名称 Z(62) CCYNBR 货币 C(2) A.3 货币代码表 CCYTYP 钞汇标志 C(1) BBKNBR 账户所在分行号 C(3) ACTBRN 账户核算部门 C(6) TRXTYP 交易种类 C(1) A.34 交易种类 BOKDIR 记账方向 C(1) RVSTAG 冲正标志 C(1) TRXAMT 交易金额 M ONLBAL 联机余额 M ONLLMT 联机额度 M AVLAMT 协议可用余额 M 协议可用余额=联机额度+联机余额 LGRDAT 记帐日期 D LGRTIM 记帐时间 C(17) LGRSEQ 记账序号 N(9) TRXSET 交易套号 C(15) TRXNBR 交易流水 C(15) 银企直连 接口设计说明书 VALDAT 起息日 D ETYDAT 交易日期 D ETYTIM 交易时间 T TXTCOD 摘要代码 C(4) TRXTXT 交易摘要 Z(42) TXTTAG 详细摘要标志 C(1) RPYBBK 收付方帐号分行号 C(2) RPYACC 收付方帐号 C(35) RPYNAM 收付方名称 Z(62) RPYBBN 收付方开户行行号 C(20) RPYBNK 收付方开户行行名 Z(62) RPYADR 收付方开户行地址 Z(62) RSV100 保留字段 C(100) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTTRXSTRY 输入接口 否 1 NTTRXSTRZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCASTRS 2 MB03 20061101 20070105 00001 0000000013 769900006810301 2 0 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTCASTRS MB03 0 755598 00002 755 C 10 0 7559143191 00001 0000000255 人民币 O 755914319110102 20081013 153413 20081116 000000001 20081013153413683 100000.00 0.00 100000.00 755914319710902 广东省深圳市 755 招商银行深圳分行营业部 深一测试第三分公司1 100000.00 F44001000856298 F44001000856296 第三方付给资金余额子公司1-1 10W 银企直连 接口设计说明书 F TRFA Y 20081116 755598 00002 755 D 10 0 7559143191 00001 0000000255 人民币 S 755914319110102 20081013 153413 20081116 000000002 20081013153413724 0.00 100000.00 100000.00 -100000.00 F44001000856299 F44001000856296 协议转出到:755914319010702 F CSTD 20081116 10.5 子公司现金池当天交易查询 请求报文说明 交易名称 子公司现金池当天交易查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 银企直连 接口设计说明书 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCASTDT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTTRXSTRY CRSCOD 协议编号 C (10) 否 CRPSEQ 协议序号 C(5) 否 EACNBR 户口号 C(35) 否 TRXTYP 交易类型 C (1) A.20 交易类型 否 DIRTAG 按交易方向合并标志 C(1) Y=借贷分开 N=借贷合并 可 TRXTYP选择4时,该字段必输 BOKDIR 收支标志 C(1) A.30 收支标志 否 LOWAMT 金额低限 M HGHAMT 金额高限 M RPYACC 收/付方账号 C(35) RPYNAM 收/付方名称 Z(62) 响应报文说明 交易名称 子公司现金池当天交易查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCASTDT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTTRXSTRZ CRSCOD 协议编号 C(10) CRPSEQ 协议序号 N(5) DTATYP 数据类型 C(1) P:母公司交易 S:子公司交易 O:其他交易 CLTNBR 资金客户 C(10) ACTSEQ 资金账户序号 C(5) EACNBR 母公司户口 C(35) EACNAM 母公司户口名称 Z(62) CCYNBR 货币 C(2) A.3 货币代码表 银企直连 接口设计说明书 CCYTYP 钞汇标志 C(1) BBKNBR 账户所在分行号 C(3) ACTBRN 账户核算部门 C(6) TRXTYP 交易种类 C(1) A.34 交易种类 BOKDIR 记账方向 C(1) RVSTAG 冲正标志 C(1) TRXAMT 交易金额 M ONLBAL 联机余额 M ONLLMT 联机额度 M AVLAMT 协议可用余额 M 协议可用余额=联机额度+联机余额 LGRDAT 记帐日期 D LGRTIM 记帐时间 C(17) LGRSEQ 记账序号 N(9) TRXSET 交易套号 C(15) TRXNBR 交易流水 C(15) VALDAT 起息日 D ETYDAT 交易日期 D ETYTIM 交易时间 T TXTCOD 摘要代码 C(4) TRXTXT 交易摘要 Z(42) TXTTAG 详细摘要标志 C(1) RPYBBK 收付方帐号分行号 C(2) RPYACC 收付方帐号 C(35) RPYNAM 收付方名称 Z(62) RPYBBN 收付方开户行行号 C(20) RPYBNK 收付方开户行行名 Z(62) RPYADR 收付方开户行地址 Z(62) RSV100 保留字段 C(100) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTTRXSTRY 输入接口 否 1 NTTRXSTRZ 输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 SDKNTCASTDT 2 MB01 00001 0000000013 769900030780106 4 0 Y 响应报文范例 2 SDKNTCASTDT MB01 0 0.00 C 10 00001 0000000013 769900030780106 000000 000000000 00000000000000000 0.00 0.00 银企直连 接口设计说明书 0.00 贷方合计金额 0.00 D 10 00001 0000000013 769900030780106 000000 000000000 00000000000000000 0.00 0.00 0.00 借方合计金额 10.6 母子公司现金池交易查询 请求报文说明 交易名称 母子公司现金池交易查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCAMTRS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTTRXPTRY CRSCOD 协议编号 C(10) 否 TRXTYP 交易类型 C(1) A.20 交易类型 否 DIRTAG 按交易方向合并标志 C(1) Y=借贷分开 N=借贷合并 可 TRXTYP选择4时,该字段必输 BEGDAT 起始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 终止日期 D 否 LOWAMT 金额低限 M HGHAMT 金额高限 M 银企直连 接口设计说明书 RPYACC 收/付方账号 C(35) RPYNAM 收/付方名称 Z(62) NTTRXPTRX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 RSVC20 扩充字段 C(20) 响应报文说明 交易名称 母子公司现金池交易查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCAMTRS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTTRXPTRZ CRSCOD 协议编号 C(10) CRPSEQ 协议序号 N(5) SCREAC 子公司交易户口 C(35) SCRNAM 子公司户口名称 Z(62) DTATYP 数据类型 C(1) P:母公司交易 S:子公司交易 O:其他交易 CLTNBR 资金客户 C(10) ACTSEQ 资金账户序号 C(5) EACNBR 交易户口 C(35) CCYNBR 货币 C(2) A.3 货币代码表 CCYTYP 钞汇标志 C(1) BBKNBR 账户所在分行 C(3) ACTBRN 账户核算部门 C(6) TRXTYP 交易种类 C(1) A.34 交易种类 BOKDIR 记账方向 C(1) A.19 记账方向代码 RVSTAG 冲正标志 C(1) TRXAMT 交易金额 M ONLBAL 联机余额 M 银企直连 接口设计说明书 ONLLMT 联机额度 M LGRDAT 记帐日期 D LGRTIM 记帐时间 C(17) LGRSEQ 记账序号 C(9) TRXSET 交易套号 C(15) TRXNBR 交易流水 C(15) VALDAT 起息日 D(8) ETYDAT 交易日期 D(8) ETYTIM 交易时间 T(6) TXTCOD 摘要代码 C(4) TRXTXT 交易摘要 Z(42) TXTTAG 详细摘要标志 C(1) RPYBBK 收付方帐号分行号 C(2) A.1 招行分行 RPYACC 收付方帐号 C(35) RPYNAM 收付方名称 Z(62) RPYBBN 收付方开户行行号 C(20) RPYBNK 收付方开户行行名 Z(62) RPYADR 收付方开户行地址 Z(62) RSV100 保留字段 C(100) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTTRXPTRY 输入接口 否 1 NTTRXPTRX 输入接口 否 N NTTRXPTRZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCAMTRS 2 MB03 银企直连 接口设计说明书 00001 0000000013 0000000013 20061101 20070205 响应报文范例 2 SDKNTCAMTRS MB03 0 769501 00002 769 C 10 0 7699000179 00000 0000000013 P 769900017910904 20060718 093530 20061222 000000001 20060718093531412 1500.00 0.00 769900001610601 广东省东莞市 769 招商银行东莞分行营业部 银企直连 接口设计说明书 阳光集团 769900006810301 东莞友谊商城卷烟部 500.00 769075000001309 769075000001305 F CSTP Y 20061222 769501 00002 769 C 10 0 7699000179 00000 0000000013 O 769900017910904 20060718 094529 20061222 000000002 20060718094529455 102500.00 0.00 100000.00 769075000001311 769075000001310 F 1099 20061222 769501 00002 769 D 10 0 银企直连 接口设计说明书 7699000179 00000 0000000013 P 769900017910904 20060718 094951 20061222 000000004 20060718094951361 102479.00 0.00 769900006810301 东莞友谊商城卷烟部 -21.00 G78786000000082 G78786000000080 协议户 F CSTP Y 20061222 769501 00002 769 D 10 0 7699000179 00000 0000000013 P 769900017910904 20060718 094952 20061222 000000006 20060718094952904 102457.00 0.00 769900006810301 东莞友谊商城卷烟部 银企直连 接口设计说明书 -22.00 G78850000000047 G78850000000045 协议户 F CSTP Y 20061222 769501 00002 769 C 10 0 7699000179 00000 0000000013 O 769900017910904 20060630 142927 20061223 000000001 20060630142928233 100000.00 0.00 100000.00 769033000005234 769033000005232 F ACTF 20061223 10.7 查询指定母公司和子公司协议产品信息 请求报文说明 交易名称 查询指定母公司和子公司协议产品信息 报文方向 请求报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRSPSR 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCRSPSRY CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 响应报文说明 交易名称 查询指定母公司和子公司协议产品信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRSPSR 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCRSPSRZ0 CRSCOD 协议编号 C(10) PRDCOD 产品编码 C(8) PRDNBR 产品号 C(10) EACBRN 开户机构 C(6) EACNBR 户口号 C(35) CCYNBR 货币 C(2) ACTRGN 资金地区 C(3) CCYTYP 钞汇标志 C(1) ACTCOD 账户代码 C(5) BRNNBR 维护机构 C(6) HLDTAG 冻结转账标志 C(1) SYSTAG 系统标志 C(1) CRTDAT 建立日期 D EFTDAT 生效日期 D EXPDAT 失效日期 D ENDDAT 终止日期 D EVTNBR 事件实例号 C(11) TSKNBR 任务实例号 C(13) TLRNBR 柜员 C(6) RMKTXT 备注信息 Z(192) STSCOD 协议状态 C(1) A.21 协议状态 HLDSTS 冻结状态 C(1) A.22 冻结状态 银企直连 接口设计说明书 CRSSTS 协议执行状态 C(1) A.23 协议执行状态 RCDVER 记录版本号 N(4) SPL100 100位预留 C(100) NTCRSPSRZ1 CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 DSPSEQ 子公司展示序号 C(5) 否 PRDCOD 产品编码 C(8) 否 PRDNBR 产品号 C(10) 否 DBTBRN 支付户口开户行 C(6) 否 取前两位作为分行号 DBTEAC 支付户口号 C(35) 否 DBTNAM 子公司户口名称 Z(62) 否 DBTCLT 子公司客户号 C(10) 否 DBTCCY 支付户口币种 C(2) A.3 货币代码表 否 DBTRGN 支付户口资金地区 C(3) 否 DBTTYP 支付户口钞汇标志 C(1) 否 DBTACT 支付户口账户代码 C(5) 否 DBTMOD 支付管理类型 C(1) A.24 支付管理类型 否 DBTLTY 支付额度使用类型 C(1) A.25 支付额度使用类型 否 SLMAMT 单笔额度 M 否 DBTDUR 支付转帐间隔 C(1) 否 DBTDAY 支付转帐时点 C(30) DBTTIM 支付转帐时间 T 否 DBTSTC 支付户口对账单周期 C(1) 否 DBTSTD 支付户口对账单日期 C(2) DBTSTT 支付户口对账单类型 C(1) 否 银企直连 接口设计说明书 DBTCRS 支付户口转账协议号 C(10) 否 CRDBRN 收入户口开户行 C(6) 否 取前两位作为分行号 CRDEAC 收入户口号 C(35) 否 CRDNAM 子公司户口名称 O(62) 否 CRDCLT 子公司客户号 C(10) 否 CRDCCY 收入户口币种 C(2) A.3 货币代码表 否 CRDRGN 收入户口资金地区 C(3) 否 CRDTYP 收入户口钞汇标志 C(1) 否 CRDACT 收入户口账户代码 C(5) 否 CRDMOD 现金回流方式 C(1) A.27现金回流方式 否 RSVAMT 留底金额 M 否 CRDDUR 收入转帐间隔 C(1) A.26 收入转账间隔 CRDDAY 收入转帐时点 C(30) CRDTIM 收入转帐时间 T 否 CRDSTC 收入户口对账单周期 C(1) 否 CRDSTD 收入户口对账单日期 C(2) CRDSTT 收入户口对账单类型 C(1) 否 CRDCRS 收入户口转账协议号 C(10) 否 DLMTYP 日额度类型 C(1) DLMAMT 日额度 M 否 WLMTYP 周额度类型 C(1) WLMAMT 周额度 M 否 MLMTYP 月额度类型 C(1) 银企直连 接口设计说明书 MLMAMT 月额度 M 否 CRTDAT 建立日期 D 否 EFTDAT 生效日期 D 否 EXPDAT 失效日期 D 否 ENDDAT 终止日期 D 否 EVTNBR 事件实例号 C(11) 否 TSKNBR 任务实例号 C(13) 否 TLRNBR 柜员 C(6) 否 STSCOD 协议状态 C(1) A.21 协议状态 否 HLDSTS 冻结状态 C(1) A.22 冻结状态 RMKTXT 备注信息 O(192) CRSSTS 协议执行状态 C(1) A.23 协议执行状态 否 RCDDAT 记录更新日期 D 否 RCDVER 记录版本号 N(4) 否 QRYLMT 交易查询限制 C(1) Y:只能查询外部交易 N:可以查询全部交易 否 用于客户端网银 BALLMT 余额查询限制 C(1) Y:不显示联机余额 N:可显示联机余额 否 用于客户端网银 SPLC98 保留字段 C(98) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCRSPSRY 输入接口 否 1 NTCRSPSRZ0 输出接口 可 N NTCRSPSRZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCRSPSR 2 MB03 00001 银企直连 接口设计说明书 0000000013 响应报文范例 2 SDKNTCRSPSR MB03 0 10001 000 69 10 0 0000000013 A 20050408 69 769900017910904 20050409 99991231 03200124073 99991231 N CFCFLCRS 3800000332 0010 2 A Y 769023 7690232127543 N 10001 69 银企直连 接口设计说明书 10 7699000068 3400000366 769900006810301 N 东莞友谊商城卷烟部 000 M 2 000000 0 00001 0000000013 A 20050408 10001 69 10 7699000068 6600000325 D 769900006810301 1 L 东莞友谊商城卷烟部 000 M 2 000000 0 0.00 00001 20050409 99991231 03200010983 99991231 0.00 CFCFLCRS 3800000332 N 20050408 0003 No.1测试 0.00 银企直连 接口设计说明书 0.00 A 769076 7690760005197 0.00 10.8 基准利率维护 注意:只可母公司证书卡用户维护。 请求报文说明 交易名称 基准利率维护 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRBMN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLIRBMNX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 BASINR 基准利率 I 否 非负数 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 响应报文说明 交易名称 基准利率维护 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRBMN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLIRBMNX 输入接口 否 1 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTLIRBMN 2 CST01 0000000072 2.0000001 响应报文范例 2 NTLIRBMN CST01 0 10.9 基准利率维护历史查询 注意:只可母公司用户查询。 请求报文说明 交易名称 基准利率维护历史查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLIRBLL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 银企直连 接口设计说明书 NTLIRBLLY CRSCOD 协议编号 C(10) 否 BGNDAT 开始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 响应报文说明 交易名称 基准利率维护历史查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLIRBLL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLIRBLLZ CRSCOD 协议编号 C(10) BFTINT 维护前利率 I AFTINT 维护后利率 I MNTDPT 维护方 C(3) A.31 维护方 MNTDAT 维护日期 D 日期最大一条记录即为当前利率值 STSCOD 状态 C(1) RSV30Z 保留字段 C(30) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLIRBLLY 输入接口 否 1 NTLIRBLLZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTLIRBLL 2 CST01 0000000082 银企直连 接口设计说明书 20080101 20080313 响应报文范例 2 SDKNTLIRBLL CST01 0 5.0000000 0.0000000 0000000082 20080228 DSK A 10.10 点差维护 注意:只可母公司证书卡用户维护。 请求报文说明 交易名称 点差维护 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRFMN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLIRFMNX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 银企直连 接口设计说明书 INRDRT 利率方向 C(3) A.28 利率方向 否 INRVAL 点差利率 I 否 非负数 ABSFLG 负值标志 C(1) Y或其他 Y-表示现在设的利率是负数;空或其他值都表示正数 RSV50Z 保留字段 C(50) 响应报文说明 交易名称 点差维护 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRFMN 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLIRFMNX 输入接口 否 1 请求报文范例 NTLIRFMN 2 委贷现金池经办 0000000047 00001 UPP 2.0000001 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTLIRFMN ABC 0 10.11 点差利率查询 注意:只可母公司用户查询。 请求报文说明 交易名称 点差利率查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLIRFLL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLIRFLLY CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 BGNDAT 开始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 响应报文说明 交易名称 点差利率查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLIRFLL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLIRFLLZ CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 INRDRT 利率方向 C(3) A.28 利率方向 否 BFTINT 维护前利率 I 否 AFTINT 维护后利率 I 否 MNTDPT 维护方 C(3) A.31 维护方 否 MNTDAT 维护日期 D 否 日期最大一条记录即为当前利率值 STSCOD 状态 C(1) 否 RSV30Z 保留字段 C(30) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLIRFLLY 输入接口 否 1 NTLIRFLLZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTLIRFLL 2 委贷现金池经办 0000000047 00001 20061001 20061225 响应报文范例 银企直连 接口设计说明书 2 SDKNTLIRFLL 委贷现金池经办 0 -1.0000000 0.0000000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A 3.0000000 0.0000000 00001 0000000047 DWN 20061222 ICO A -2.0000000 -1.0000000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A 0.8800000 -2.0000000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO 银企直连 接口设计说明书 A -0.9900000 0.8800000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A -1.0000000 -0.9900000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A -1.1000000 3.0000000 00001 0000000047 DWN 20061222 ICO A 0.0000000 -1.0000000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A -0.1000000 银企直连 接口设计说明书 -1.1000000 00001 0000000047 DWN 20061222 ICO A 1.0000000 -0.1000000 00001 0000000047 DWN 20061222 ICO A 1.1100000 0.0000000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A 0.0000000 1.0000000 00001 0000000047 DWN 20061222 ICO A 2.0000000 1.1100000 00001 0000000047 UPP 银企直连 接口设计说明书 20061222 ICO A 3.0000000 0.0000000 00001 0000000047 DWN 20061222 ICO A 0.8800000 2.0000000 00001 0000000047 UPP 20061222 ICO A 10.12 透支额度查询 请求报文说明 交易名称 透支额度查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLLMRTV 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLLMRTVX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 透支额度查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLLMRTV 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLLMRTVZ CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 RSVAMT 留底金额 M 否 CRLAMT 透支额度 M 否 ISUAMT 已发布额度 M 否 USECRL 已用透支额度 M 否 AVLLMT 可用透支额度 M 否 ONLBAL 余额 M 否 AVLBAL 可用余额 M 否 RSV30Z 保留字段 C(30) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLLMRTVX 输入接口 否 1 NTLLMRTVZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTLLMRTV 2 委贷现金池经办 0000000047 00001 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 N 2 NTLLMRTV 委贷现金池经办 0 53157016.88 0.00 2000000.00 00001 0000000047 0.00 272999876.33 0.00 0.00 10.13 利息查询 请求报文说明 交易名称 利息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCININQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCININQX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 全‘*’表示全部子公司 银企直连 接口设计说明书 BGNDAT 开始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 响应报文说明 交易名称 利息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCININQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCININQZ CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 CACTYP 帐户类型 C(3) A.29 帐户类型 人民币现金池为空 INTDAT 日期 D 否 RCVAMT 利息收入 M 否 PAYAMT 利息支出 M 否 RSV30Z 保留字段 C(30) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCININQX 输入接口 否 1 NTCININQZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCININQ 2 CST01 0000000046 00001 银企直连 接口设计说明书 20061221 20070322 响应报文范例 2 SDKNTCININQ CST01 0 00001 0000000046 20061221 0.00 34444.45 10.14 委托贷款历史查询 请求报文说明 交易名称 委托贷款历史查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTALNHST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTALNHSTX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 BGNDAT 开始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 委托贷款历史查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTALNHST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTALNHSTZ TRSDAT 日期 D 否 PRDALN 发放委贷 M 否 RTNALN 归还委贷 M 否 PRDAMT 上存余额 M 否 ALNLND 委托借款 M 否 ALNPYO 委托还款 M 否 LNDAMT 下借余额 M 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTALNHSTX 输入接口 否 1 NTALNHSTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTALNHST 2 CST01 0000000046 00001 20061001 20070103 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTALNHST CST01 0 1000.00 400.00 600.00 900.00 0.00 900.00 20061015 10013112.12 3712.12 10010000.00 0.00 0.00 0.00 20061016 9990000.89 0.00 20000000.89 0.00 0.00 0.00 20061017 1000.19 1000.19 0.00 500.00 银企直连 接口设计说明书 0.00 500.00 20061019 5000000.00 5000000.00 0.00 5000000.44 5000000.44 0.00 20061020 0.00 0.00 0.00 1.80 5000000.44 10.99 20061221 0.00 0.00 0.00 17000000.00 5000000.44 0.00 20061226 10.15 资金汇总查询 请求报文说明 交易名称 资金汇总查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTCFNTOT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCFNTOTX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 全‘*‘表示全部子公司 RSV50Z 保留字段 C(50) 响应报文说明 交易名称 资金汇总查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTCFNTOT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCFNTOTZ CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 BALAMT 帐户余额 M 否 AVLAMT 可用余额 M 否 ODFAMT 已用透支余额 M 否 CRLAMT 透支额度 M 否 ALNCDT 上存余额 M 否 ALNDBT 下借余额 M 否 SPL100 保留字段 C(100) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCFNTOTX 输入接口 否 1 NTCFNTOTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTCFNTOT 2 CST01 00002 银企直连 接口设计说明书 0000000047 响应报文范例 N 2 NTCFNTOT CST01 0 1016667199.14 0.00 43157016.88 272999876.33 2000000.00 00001 0000000047 0.00 0.00 49010000.01 -0.01 0.00 0.00 00002 0000000047 0.00 3880019.11 0.00 2064561.77 64561.77 2000000.00 银企直连 接口设计说明书 00003 0000000047 0.00 1016667199.14 0.00 43157016.88 272999876.33 30000.00 00004 0000000047 0.00 10.16 现金流查询 注意:只可母公司用户查询。 请求报文说明 交易名称 现金流查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCCSINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCCSINQX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 BGNDAT 查询开始日期 D 否 起止日期的间隔不能超过100天 ENDDAT 查询结束日期 D 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 响应报文说明 交易名称 现金流查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCCSINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 银企直连 接口设计说明书 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCCSINQZ1 TRSDAT 交易日期 D 否 INPAMT 流入金额 M 否 OUPAMT 流出金额 M 否 CLRAMT 净额 M 否 SPL100 保留字段 C(100) 可 NTCCSINQZ2 TRSDAT 交易日期 D 否 BALAMT 余额 M RSV50Z 保留字段 C(50) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCCSINQX 输入接口 否 1 NTCCSINQZ1 输出接口 可 N NTCCSINQZ2 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCCSINQ 2 CST01 0000000257 20081010 20081118 响应报文范例 SDKNTCCSINQ 2 银企直连 接口设计说明书 CST01 0 < NTCCSINQZ1> 20081018 0.00 0.00 0.00 10.17 查询协议信息 请求报文说明 交易名称 查询协议信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRSPSL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCRSPSLY CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 响应报文说明 交易名称 查询协议信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRSPSL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCRSPSLZ0 CRSCOD 协议编号 C(10) 否 PRDCOD 产品编码 C(8) 否 不显示 PRDNBR 产品号 C(10) 否 不显示 EACBRN 开户机构 C(6) A.1 招行分行 否 分行号 EACNBR 户口号 C(35) 否 银企直连 接口设计说明书 EACNAM 户口名 Z(62) 否 CCYNBR 货币 C(2) A.3 货币代码表 否 ACTRGN 资金地区 C(3) 否 不显示 CCYTYP 钞汇标志 C(1) 否 不显示 ACTCOD 账户代码 C(5) 否 不显示 BRNNBR 维护机构 C(6) 否 不显示 HLDTAG 冻结转账标志 C(1) A.22 冻结状态 否 不显示 SYSTAG 系统标志 C(1) 否 不显示 CRTDAT 建立日期 D 否 EFTDAT 生效日期 D 否 ENDDAT 终止日期 D 否 EVTNBR 事件实例号 C(11) 否 不显示 TSKNBR 任务实例号 C(13) 否 不显示 TLRNBR 柜员 C(6) 否 不显示 RMKTXT 备注信息 Z(192) 否 STSCOD 协议状态 C(1) 否 CFCRSSTS HLDSTS 冻结状态 C(1) A.21 协议状态 否 CFHL2STS CRSSTS 协议执行状态 C(1) A.23协议执行状态 否 CFEXCSTS LMATAG 额度发布标志 C(1) 否 不显示 CLTNBR 客户号 C(10) 否 LONCRL 授信额度编号 C(10) 否 BASINR 基准利率 I 否 COLTIM 回收时间 T 否 RCDVER 记录版本号 C(4) 否 不显示 SPL100 保留字段 C(100) 可 不显示 NTCRSPSLZ1 CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 DSPSEQ 子公司展示序号 C(5) 否 PRDCOD 产品编码 C(8) 否 不显示 PRDNBR 产品号 C(10) 否 不显示 SYSTAG 系统标志 C(1) 否 不显示 BRNNBR 维护机构 C(6) 否 不显示 EACBRN 开户机构 C(6) A.1 招行分行 否 分行号 EACNBR 户口号 C(35) 否 EACNAM 户口名称 Z(62) 否 银企直连 接口设计说明书 ACTRGN 资金地区 C(3) 否 CCYNBR 币种 C(2) A.3 货币代码表 否 CCYTYP 钞汇标志 C(1) 否 ACTCOD 账户代码 C(5) 否 RSVAMT 留底金额 M 否 LMTAMT 透支额度 M 否 CRTDAT 建立日期 D 否 EFTDAT 生效日期 D 否 ENDDAT 终止日期 D 否 RMKTXT 备注信息 Z(192) 否 EVTNBR 事件实例号 C(11) 否 不显示 TSKNBR 任务实例号 C(13) 否 不显示 TLRNBR 柜员 C(6) 否 不显示 STSCOD 协议状态 C(1) A.22 冻结状态 否 HLDSTS 冻结状态 C(1) A.21 协议状态 否 CRSSTS 协议执行状态 C(1) A.23协议执行状态 否 CLTNBR 客户号 C(10) 否 CRDCRL 上存授信额度编号 C(10) 否 CRDDUR 上存贷款年限 N(4) 否 CRDINT 上存结息方式 C(3) A.33上存(下借)结息方式 否 CFINTMOD CRDINR 上存利率点差 I 否 DBTCRL 下借授信额度编号 C(10) 否 DBTDUR 下借贷款年限 N(4) 否 DBTINT 下借结息方式 C(3) 否 CFINTMOD DBTINR 下借利率点差 I 否 RCDDAT 记录更新日期 D 否 不显示 RCDVER 记录版本号 N(4) 否 不显示 SPL100 保留字段 C(100) 可 不显示 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCRSPSLY 输入接口 否 1 NTCRSPSLZ0 输出接口 可 N NTCRSPSLZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCRSPSL 2 CST01 0000000072 ***** 响应报文范例 2 SDKNTCRSPSL CST01 0 10001 000 3.2000000 69 10 0 7699000501 093000 银企直连 接口设计说明书 0000000072 A 20070806 69 委贷现金池母公司 769900050110301 20070806 99991231 05600030685 N Y Y 6901000043 CFLONCRS 1200000656 0037 A Y 769721 7697210000396 10001 000 69 10 0 7699000502 6901000049 0012 1.0000000 SEN 00001 0000000072 A 20070807 6901000048 0012 1.0000000 SEN 1 69 委托现金池子公司 769900050210602 银企直连 接口设计说明书 20070807 99991231 05600030693 N 5000000.00 CFLONCRS 1200000656 20070816 0004 0.00 A Y 769076 7690760008020 10001 000 69 10 0 7699000514 6901000051 0012 1.0000000 SEN 00006 0000000072 G 20070807 6901000042 0012 1.0000000 SEN 6 69 委贷现金池子公司2 769900051410902 20070807 20070807 05600031014 A 1000000.00 CFLONCRS 银企直连 接口设计说明书 1200000656 20070807 0009 20070807103704/769075/S 100.00 A Y 769075 7690750014561 10001 000 69 10 0 7699000538 6901000055 0012 1.0000000 SEN 00007 0000000072 A 20070816 6901000052 0012 1.0000000 SEN 7 69 委贷现金池子公司3 769900053810601 20070817 99991231 05600031751 N 5000000.00 CFLONCRS 1200000656 20070816 0005 0.00 A 银企直连 接口设计说明书 Y 769722 7697220000436 10.18 大额资金划拨 注意:只可母公司证书卡用户经办。 请求报文说明 交易名称 大额资金划拨 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLLMBRP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLLMBRPX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 BRPDRT 划拨方向 C(3) A.32划拨方向 否 TRXAMT 划拨金额 M 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 响应报文说明 交易名称 大额资金划拨 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLLMBRP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLLMBRPZ AVLBAL 可用余额 M 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLLMBRPX 输入接口 否 1 银企直连 接口设计说明书 NTLLMBRPZ 输出接口 可 1 请求报文范例 NTLLMBRP 2 CST01 0000000257 00001 STP 15 响应报文范例 2 NTLLMBRP CST01 0 N 599981.20 10.19 查询基准利率 注意:只可母公司用户查询。 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 查询基准利率 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRBRT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLIRBRTX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 响应报文说明 交易名称 查询基准利率 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRBRT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLIRBRTZ BASINR 基准利率 I 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLIRBRTX 输入接口 否 1 NTLIRBRTZ 输出接口 可 1 请求报文范例 NTLIRBRT 2 CST01 0000000072 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 N 2 NTLIRBRT CST01 0 3.2000000 10.20 查询子公司点差利率 请求报文说明 交易名称 查询子公司点差利率 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRFRT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLIRFRTX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 N(5) 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 响应报文说明 交易名称 查询子公司点差利率 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 银企直连 接口设计说明书 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLIRFRT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLIRFRTZ CRDINR 上存点差利率 I 否 DBTINR 下借点差利率 I 否 CRDINV 上存利率 I 否 DBTINV 下借利率 I 否 RSV50Z 保留字段 C(50) 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLIRFRTX 输入接口 否 1 NTLIRFRTZ 输出接口 可 1 请求报文范例 NTLIRFRT 2 CST01 0000000046 00001 响应报文范例 N 2 银企直连 接口设计说明书 NTLIRFRT 委贷现金池经办 0 2.5000000 8.5000000 3.5000000 9.5000000 11 代理清算 11.1 代理清算申请经办 请求报文说明 交易名称 代理清算申请经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRAGP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 由查询可经办的业务模式信息返回, MODALS 业务模式名称 Z(200) 可 业务模式编号、业务模式名称不能同时为空。 NTOPRAGPX1 YURREF 业务参考号 C(30) 否 用于标识该笔业务的编号 DBTBBK 转出分行号 C(2) 否 DBTACC 转出帐号 C(35) 否 RMTACC 汇款人账号 C(35) 否 RMTNAM 汇款人名称 Z(100) 否 RMTADR 汇款人地址 Z(100) 可 RMTBNK 汇款行名称 Z(62) 否 CRTBBK 收方分行号 C(2) 可 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 CRTNAM 收方户名 Z(62) 否 银企直连 接口设计说明书 CRTBNK 收方行名称 Z(62) 否 CRTADR 收方行地址 Z(62) 否 当收方行是招行时,必须按“**省**市”格式填写,见A.18 城市代码。 BNKFLG 系统内外标志 C(1) Y:招行;N:非招行; 否 BNKFLG为空时,将依据收方开户行CRTBNK进行判断。CRTBNK内容包含“招行”、"招商行"、"招商银行"时,认为是招行内支付;否则认为跨行支付。 BRDNBR 收方行号 C(30) 可 填写该字段支持跨行自动支付 CCYNBR 交易币种 C(2) 否 TRSAMT 交易金额 M 否 STLCHN 结算通道 C(1) N:普通 F:快速 否 CHGFOR 费用负担方 C(1) O=汇出行承担 否 二代支付修改 EPTDAT 期望日 D 可 空表示当天 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为”000000” NUSAGE 银行摘要 Z(100) 可 INFTXT 客户附言 Z(210) 可 NTFCH1 通知方式一 C(40) 可 移动电话 or email NTFCH2 通知方式二 C(20) 可 email TRSTYP 业务种类 C(6) 100001=普通汇兑 可 二代支付新增, 默认100001 FEEMOD 收费方式 C(1) N: 实时扣收 Y: 批量扣收 可 二代支付新增,默认为实时扣收 响应报文说明 交易名称 代理清算申请经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRAGP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGPRTNZ YURREF 业务参考号 C(30) REQNBR 流程实例号 C(10) 银企直连 接口设计说明书 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) OPRALS 操作别名 C(32) RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 ERRCOD 错误码 C(7) ERRTXT 错误文本 C(92) 【注意事项】 (1)首先根据返回报文INFO接口的RETCOD进行判断:0表示本次交易通讯成功。需要接下来进行(2)的判断。-9和-1时,表示交易可疑,请查询经办结果。其他数值,表示交易失败。 (2)如果交易通讯成功则判断返回信息中REQSTS=’FIN’ 并且 RTNFLG=’F’,表示经办失败;否则表示经办已被银行受理(注意:经办请求的返回并非表示支付成功,经办是否成功一定要查询经办结果后才能取得)。 (3)请求报文字段YURREF(业务参考号)说明:主要是用于标识该笔业务的编号,企业自己定义,相同业务的业务参考号要始终保持唯一;如果某笔业务的处理结果是失败,则该业务参考号可以继续使用,否则,该业务参考号不能再用。 (4)如果经办笔数超过30笔,系统将不会当时返回支付结果,用户需要通过查询通知的方式获取经办结果,调用1.4取新的通知获取批量代理清算经办结果通知(NCBCHOPR)(注意业务类型取N09010)的处理结果批号后,再调用11.4查询代理清算批量经办处理结果。 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRMODX 输入接口 否 1 NTOPRAGPX1 输入接口 否 N NTAGPRTNZ 输出接口 可 N 一次批量经办30笔以上的经办用查询代理清算批量经办处理结果 请求报文范例 NTOPRAGP 2 QGZ02 TT 银企直连 接口设计说明书 DEV20111127004 69 769900038110701 123456789 YANG 东莞 企业银行测试 769900135910808 69 中天世纪集团 招商银行 广东省东莞市 10 20 F O 100001 N 响应报文范例 2 NTOPRAGP QGZ02 0 SUC0000 0000696746 NTE DEV20111127004 11.2 查询所有代理清算申请 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 查询所有代理清算申请 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGPLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTAGPLSTX1 BGNDAT 起始日期 D 否 ENDDAT 结束日期 D 否 起始日期、结束日期间隔不能大于100天 DATFLG 日期类型 C(1) A:经办日, B:期望日 可 空默认为经办日 MINAMT 金额下限 M 可 MAXAMT 金额上限 M 可 CCYNBR 币种 C(2) 可 为空表示查所有币种 RMTNAM 汇款人名称 Z(100) 可 RCVNAM 收款人名称 Z(62) 可 YURREF 业务参考号 C(30) 可 OPRLGN 经办用户名 Z(30) 可 空表示查所有经办用户 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 空表示查询所有结果的数据 响应报文说明 交易名称 查询所有代理清算申请 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGPLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGPLSTZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) BUSMOD 业务模式 C(5) RMTACC 汇款人账号 C(35) DBTBBK 转出分行号 C(2) DBTACC 转出帐号 C(35) CCYNBR 币种 C(2) 银企直连 接口设计说明书 TRSAMT 交易金额 M CRTBBK 收方分行号 C(2) CRTACC 收方帐号 C(35) CRTNAM 收方户名 Z(62) REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 OPRDAT 经办日期 D EPTDAT 期望日期 D EPTTIM 期望时间 T YURREF 业务参考号 C(30) ATHFLG 是否有附件 C(1) Y:有 N:无 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTAGPLSTX1 输入接口 否 1 NTAGPLSTZ1 输出接口 可 N 【注意事项】 查询经办结果注意事项 请求报文范例 NTAGPLST 2 PMJ 20110110 20110131 A 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例   2 NTAGPLST PMJ 0 N N09010 00005 10 6225887690002403 69 孙复 代理清算 人民币 769900003510901 69 20110110 000000 20110110 0000586440 FIN 755900009810201 洪燕控股集团有限公司 S 200.00 201101101025 N N09010 00005 10 6225887690002403 69 孙复 代理清算 银企直连 接口设计说明书 人民币 769900003510901 69 20110110 000000 20110110 0000586441 FIN 755900009810201 洪燕控股集团有限公司 S 200.00 201101101028 11.3 查询代理清算申请详细信息 请求报文说明 交易名称 查询代理清算申请详细信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGPINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTAGPINFX1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 查询所有代理清算申请结果返回。 响应报文说明 交易名称 查询代理清算申请详细信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTAGPINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTAGPINFZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) 银企直连 接口设计说明书 BUSMOD 业务模式 C(5) YURREF 业务参考号 C(30) RMTACC 汇款人账号 C(35) RMTNAM 汇款人名称 Z(62) RMTBNK 汇款行名称 Z(62) AGTBNK 发报行代理行 Z(62) DBTBBK 转出分行号 C(2) DBTACC 转出帐号 C(35) CRTBBK 收方分行号 C(2) CRTACC 收方帐号 C(35) CRTNAM 收方户名 Z(62) CRTBNK 收方行名称 Z(62) CRTADR 收方行地址 Z(62) CCYNBR 币种 C(2) TRSAMT 交易金额 M BNKFLG 系统内标志 C(1) Y=系统内,N=系统外 STLCHN 结算通道 C(1) N:普通 F:快速 CHGFOR 费用负担方 C(1) B=收款人,O=汇款人,S=共同 NUSAGE 摘要 Z(100) INFTXT 附言 Z(210) NTFCH1 通知方式一 C(40) NTFCH2 通知方式二 C(20) EPTDAT 期望日 D EPTTIM 期望时间 T REQSTA 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) OPRALS 操作别名 C(32) RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 RTNNAR 结果摘要 Z(92) 如失败原因,拒绝理由等 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) Y:有 N:无 TRSTYP 业务种类 C(6) 100001=普通汇兑 二代支付新增 FEEMOD 收费方式 C(1) N: 实时扣收 Y: 批量扣收 二代支付新增,空则为实时扣收 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTAGPINFX1 输入接口 否 N NTAGPINFZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTAGPINF 2 QGZ02 0000696743 响应报文范例 2 NTAGPINF QGZ02 0 招商银行 N Y N09010 00002 10 O 769900135910808 广东省东莞市 69 银企直连 接口设计说明书 招商银行 中天世纪集团 代理清算 人民币 769900038110701 69 20111128 000000 N 0000696743 NTE 123456789 东莞 企业银行测试 YANG 20.00 100001 DEV20111127001 11.4 查询代理清算批量经办处理结果 请求报文说明 交易名称 查询代理清算批量经办处理结果 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQAPRST 否 只有一次批量经办30笔以上才能用此请求查批量结果。 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQPYRSTX RSTSET 处理结果批号 C(10) 否 由取新的通知或查询历史通知获取 响应报文说明 交易名称 查询代理清算批量经办处理结果 报文类型 响应报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQAPRST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRAGPX1 NTAGPRTNZ 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQPYRSTX 输入接口 否 1 NTOPRAGPX1 输出接口 可 N NTAGPRTNZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTQAPRST 2 PMJ 2MLKL8G0FA 响应报文范例   2     NTQAPRST   PMJ   0   银企直连 接口设计说明书   SUC0000   0000479664   NTE   20090803160102     SUC0000   0000479665   NTE   20090803160103   ……   Y   10   B   6225887690002403   广东省东莞市招行   69   招行   孙复   人民币   769900002210101   69   20090803   000000   755900009810201   中港第一航务工程局第三工程公司   洪燕控股集团有限公司   N   1.00   20090803160102     Y   10   B   6225887690002403   广东省东莞市招行   69   招行   孙复   人民币 银企直连 接口设计说明书   769900002210101   69   20090803   000000   755900009810201   中港第一航务工程局第三工程公司   洪燕控股集团有限公司   N   1.00   20090803160103   ……. 12 外汇汇款 该部分接口内容已经移入文档《国际业务直连接口说明书.doc》。 13 支付限额协议管理 13.1 增加支付限额协议 请求报文说明 交易名称 增加支付限额协议 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLMTADD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLMTADDX FATACC 母公司账号 C(35) 否 FATBBK 母公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 SUBACC 子公司账号 C(35) 否 SUBBBK 子公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 BITMA1 单笔最大限额生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 银企直连 接口设计说明书 BITMA2 日累计限额生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 BITMA3 周期性限额设置一生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 BITMA4 周期性限额设置二生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 SGLLMT 单笔最大限额 M 可 BITMA1为Y时必输 DAYLMT 日累计限额 M 可 BITMA2为Y时必输 PERCD1 限额一周期代码 C(1) 可 Y:年;M:月;W:周;S:指定日期段;T:旬 DAYNB1 限额一周期累计天数 N(4) 可 当周期代码为S时生效,指从周期起始日开始,到若干天后结束的区间天数。 STRDY1 限额一周期起始日 C(8) 可 备注1 PERLM1 限额一周期限额 M 可 周期内累计限额值,BITMA3为Y时必输 PERCD2 限额二周期代码 C(1) 可 同限额一所述 DAYNB2 限额二周期累计天数 N(4) 可 同限额一所述 STRDY2 限额二周期起始日 C(8) 可 同限额一所述D PERLM2 限额二周期限额 M 可 同限额一所述,BITMA4为Y时必输 PTCSTD 协议生效日期 D 否 协议生效日期(含当天) PTCEDD 协议失效日期 D 否 必须大于等于协议生效日期(含当天) 备注1: 1) 当周期代码为Y:年时,本域为MMDD格式,指年度周期从MM月份DD天开始计算至下一年MMDD前一天; 2) 当周期代码为M:月时;本域为DD格式(1-31),指月度周期从DD天开始计算到下一个月DD前一天; 3) 当周期代码为W:周时;本域为DD格式(1-7),指周周期从D天开始计算到下一个周D前一天; 4) 当周期代码为S:指定日期段时;本域为日期格式,为从本周期日开始经过指定天数后的日期。 银企直连 接口设计说明书 5) 当周期代码(xPr1Cod)为T:旬时,本域为空 响应报文说明 交易名称 增加支付限额协议 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLMTADD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLMTADDX 输入接口 否 1 请求报文范例 SDKNTLMTADD 2 MG01 69 769900017910904 69 769900006810301 Y 10000 Y 50000 20100301 20100401 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTLMTADD MG01 0 13.2 终止支付限额协议 请求报文说明 交易名称 终止支付限额协议 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLMTCNL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLMTCNLX FATACC 母公司账号 C(35) 否 FATBBK 母公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 SUBACC 子公司账号 C(35) 否 SUBBBK 子公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 STRDAT 协议生效日期 C(8) 否 响应报文说明 交易名称 终止支付限额协议 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLMTCNL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLMTCNLX 输入接口 否 1 请求报文范例 SDKNTLMTCNL 2 MB03 69 769900017910904 69 769900006810301 20091211 响应报文范例 2 SDKNTLMTCNL MB03 0 13.3 修改支付限额协议 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 修改支付限额协议 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLMTUPD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLMTUPDX FATACC 母公司账号 C(35) 否 FATBBK 母公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 SUBACC 子公司账号 C(35) 否 SUBBBK 子公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 ORGDAT 原协议生效日期 C(8) 否 BITMA1 单笔最大限额生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 BITMA2 日累计限额生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 BITMA3 周期性限额设置一生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 BITMA4 周期性限额设置二生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 可 默认未生效 SGLLMT 单笔最大限额 M 可 BITMA1为Y时必输 DAYLMT 日累计限额 M 可 BITMA2为Y时必输 PERCD1 限额一周期代码 C(1) 可 Y:年;M:月;W:周;S:指定日期段;T:旬 DAYNB1 限额一周期累计天数 N(4) 可 当周期代码为S时生效,指从周期起始日开始,到若干天后结束的区间天数。 STRDY1 限额一周期起始日 C(8) 可 备注1 PERLM1 限额一周期限额 M 可 周期内累计限额值,BITMA3为Y时必输 PERCD2 限额二周期代码 C(1) 可 同限额一所述 银企直连 接口设计说明书 DAYNB2 限额二周期累计天数 N(4) 可 同限额一所述 STRDY2 限额二周期起始日 C(8) 可 同限额一所述D PERLM2 限额二周期限额 M 可 同限额一所述,BITMA4为Y时必输 PTCSTD 协议生效日期 D 否 从指定日期起生效协议,已经生效的协议不能修改本域日期。 PTCEDD 协议失效日期 D 否 必须大于等于协议生效日期(含当天) 响应报文说明 交易名称 修改支付限额协议 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTLMTUPD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLMTUPDX 输入接口 否 1 请求报文范例 SDKNTLMTUPD 2 MG01 69 769900017910904 69 769900006810301 银企直连 接口设计说明书 Y 1000 Y 2000 20101031 20101130 20101231 响应报文范例 2 SDKNTLMTUPD MG01 0 13.4 查询支付限额协议 请求报文说明 交易名称 查询支付限额协议 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYLMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQRYLMTX FATACC 母公司账号 C(35) 否 FATBBK 母公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 否 SUBACC 子公司账号 C(35) 可 填空表示(查出在该集团企业登记的且已签订协议的所有子公司的限额) 银企直连 接口设计说明书 SUBBBK 子公司账号分行号 C(2) A.1 招行分行 可 当子公司账号有值时,必填;子公司账号为空时,此字段被忽略。 响应报文说明 交易名称 查询支付限额协议 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYLMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQRYLMTZ SUBACC 子公司账号 C(35) 否 BITMA1 单笔最大限额生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 否 BITMA2 日累计限额生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 否 BITMA3 限额一周期生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 否 BITMA4 限额二周期生效标记 C(1) Y:有效定义,N未生效设置 否 SGLLMT 单笔最大限额 M 可 DAYLMT 日累计限额 M 可 DAYOBL 日累计可用余额 M 可 PERCD1 限额一周期代码 C(1) 可 DAYNB1 限额一周期累计天数 C(4) 可 STRDY1 限额一周期起始日 C(8) 可 PERLM1 限额一周期限额 M 可 USBLM1 限额一本期可用余额 M 可 PERSD1 限额一本周期起始日 D 可 PERED1 限额一本周期结束日 D 可 银企直连 接口设计说明书 PERCD2 限额二周期代码 C(1) 可 DAYNB2 限额二周期累计天数 C(4) 可 STRDY2 限额二周期起始日 C(8) 可 PERLM2 限额二周期限额 M 可 USBLM2 限额二本期可用余额 M 可 PERSD2 限额二本周期起始日 D 可 PERED2 限额二本周期结束日 D 可 PTCSTD 协议生效日期 D 否 PTCEDD 协议失效日期 D 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQRYLMTX 输入接口 否 1 NTQRYLMTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTQRYLMT 2 MG01 69 769900017910904 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTQRYLMT MG01 0 Y Y N N 668.00 0 0 668.00 0.00 0.00 20101231 20101031 30.00 0 0 769900006810301 0.00 0.00 Y Y Y Y 768.00 0 0 768.00 T M 20110210 银企直连 接口设计说明书 20110219 766.00 765.00 20110201 20110201 20110301 20110201 25.00 0 20 769900006810301 741.00 740.00 Y N Y Y 0.00 0 5 0.00 T S 20121031 20121031 889.00 892.00 20121031 20121031 20121231 20121031 25.00 0 20121101 769900006810301 225.00 228.00 银企直连 接口设计说明书 14 资金余额管理大额划拨 14.1 查询用户有权协议列表 请求报文说明 交易名称 查询用户有权协议列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYPTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式 C(5) 可 业务模式、业务模式名称必须填一个。 MODALS 业务模式名称 Z(200) 可 响应报文说明 交易名称 查询用户有权协议列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYPTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCACLSTZ1 ACCNA1 母公司协议注释 Z(62) 可 ACCNA2 子公司协议注释 Z(62) 可 CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTCACLSTZ1 输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 SDKNTQRYPTL 2 MB01 MOD1 响应报文范例 2 SDKNTQRYPTL MB01 0 1期母公司 东莞城建股份公司 00022 0000000013 GE二次开发母公司 GE二次开发子公司 00002 0000000079 GE二次开发母公司 资金余额管理子公司甲 00003 0000000079 银企直连 接口设计说明书 1期母公司 1期子公司-1 00001 0000000013 14.2 查询母子公司户口联机余额 请求报文说明 交易名称 查询母子公司户口联机余额 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYFSB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQRYFSBX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 否 响应报文说明 交易名称 查询母子公司户口联机余额 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYFSB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQRYFSBZ FATACC 母公司户口号 C(35) 否 FATACN 母公司户口名称 Z(62) 否 FATBAL 母公司户口联机余额 M 否 FATAVL 母公司联机可用余额 M 否 银企直连 接口设计说明书 SUBACC 子公司支出户口号 C(35) A.3 货币代码表 否 SUBCCY 子公司支出户口币种 C(2) 否 SUBACN 子公司支出户口名称 Z(62) 否 SUBBAL 子公司支出户口联机余额 M 否 LMTAMT 子公司名义额度 M 可 RSV50Z 保留字段 C(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQRYFSBX 输入接口 否 1 NTQRYFSBZ 输出接口 可 1 请求报文范例 SDKNTQRYFSB 2 MB01 0000000079 00002 响应报文范例 2 SDKNTQRYFSB 银企直连 接口设计说明书 MB01 0 769900062610706 二次开发母公司 221552.13 221552.13 100000.00 769900062710319 GE二次开发子公司 0.00 10 14.3 大额划拨经办 请求报文说明 交易名称 大额划拨经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTOPRFMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式 C(5) 可 业务模式、业务模式名称必须填一个。 MODALS 业务模式名称 Z(200) 可 NTOPRFMTX CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 否 BRPDRT 划拨方向 C(3) PTS:母公司划拨给子公司; STP:子公司划拨给母公司 否 TRXAMT 划拨金额 M 否 CCYNBR 币种 C(2) A.3 货币代码表 否 EPTDAT 期望日期 D 可 默认为当天 EPTTIM 期望时间 T 可 默认为‘000000’ 银企直连 接口设计说明书 YURREF 对方参考号 C(30) 否 响应报文说明 注意事项:根据返回报文INFO接口的RETCOD进行判断: (1)0表示本次交易通讯成功,业务经办是否成功,请查询14.4交易综合信息。 (2)-9和-1时,表示交易可疑,请查询交易综合信息。 (3)其他数值,表示交易失败。 交易名称 大额划拨经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTOPRFMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTOPRFMTX 输入接口 否 1 请求报文范例 SDKNTOPRFMT 2 MB01 MOD1 0000000079 00002 10 PTS 5000000 银企直连 接口设计说明书 201006081442 响应报文范例 2 SDKNTOPRFMT MB01 0 14.4 大额划拨交易综合查询 请求报文说明 交易名称 大额划拨交易综合查询 报文类型 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYFMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式2 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(256) 可 NTQRYGMTY DATFLG 日期类型 C(1) A:经办日 B:期望日 可 默认A BGNDAT 起始日期 D 否 开始日期和结束日期间隔不能超过100天 ENDDAT 结束日期 D 否 YURREF 业务参考号 C(30) 可 TRSCOD 交易类型 C(3) PTS:母公司划拨给子公司; STP:子公司划拨给母公司 可 默认所有类型 CRSCOD 协议编号 C(10) 可 银企直连 接口设计说明书 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 可 MINAMT 金额低限 M 可 MAXAMT 金额高限 M 可 OPRLGN 经办用户名 Z(30) 可 默认查所有用户 AUTSTR 请求状态 C(30) A.5 业务请求状态 可 默认查询所有状态 RTNSTR 返回结果 C(30) A.6 业务处理结果 可 默认查询所有结果类型 响应报文说明 交易名称 大额划拨交易综合查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTQRYFMT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式2 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(256) 可 NTWAUGMTZ REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 TRSCOD 交易类型 C(3) PTS:母公司划拨给子公司; STP:子公司划拨给母公司 否 CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 否 FATACC 母公司户口号 C(35) 否 FATACN 母公司户口名称 Z(62) 否 SUBACC 子公司户口号 C(35) 否 SUBACN 子公司户口名称 Z(62) 否 TRXAMT 划拨金额 M 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 银企直连 接口设计说明书 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 ATHFLG 是否有附件 C(1) N:否 否 OPRDAT 经办日期 C(8) 否 EPTDAT 期望日期 C(8) 否 EPTTIM 期望时间 C(6) 否 RSV30Z 保留字段 Z(50) 可 接口说明 接口ID 接口名称 重复次数 可空 备注 NTQRYGMTY 输入接口 1 否 NTWAUGMTZ 输出接口 N 可 【注意事项】 1. 接口返回RETCOD为0表示查询成功;否则查询失败。 2. 查询成功,但是返回信息为空串,表示不存在任何匹配条件的交易。 3. 查询成功,返回数据判断方法:返回的每笔信息中REQSTS如果不等于’FIN’表示该笔支付银行还在处理中,REQSTS=’FIN’时再判断RTNFLG,RTNFLG为’S’时表示成功,其他作为失败处理; 4. 根据业务参考号查询成功,但是返回记录数不止一条。由于失败的业务参考号可以重用,因此当用户使用同一业务参考号发送失败多次后,有可能会产生相同业务参考号的多笔记录,用户可以通过返回信息的REQNBR(流程实例号)的大小判断最近一次经办的结果(最大的流程实例号为最近一次经办的结果)。 请求报文范例 SDKNTQRYFMT 2 MB01 A 20100608 20100608 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTQRYFMT MB01 0 N N15011 00001 10 00002 0000000351 20101124 104106 755914379210523 资金余额管理一期改进项目3 20100624 0028302877 AUT 755914379310929 资金余额管理一期改进项目4 PTS 10.00 20100624104142 N N15011 00002 10 00001 0000000379 20100624 000000 755914385610500 支付限额控制母户 20100624 银企直连 接口设计说明书 0028302871 FIN S 755914390910300 柜面专用子户45 PTS 10.00 20100624102601 14.5 大额划拨交易明细查询 请求报文说明 交易名称 大额划拨交易明细查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTFMTINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTGMTINFX REQNBR 流程实例号 C(10) 否 TRSCOD 交易类型 C(3) PTS:母公司划拨给子公司; STP:子公司划拨给母公司 否 响应报文说明 交易名称 大额划拨交易明细查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTFMTINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式2 否 RETCOD 返回代码 N 附录A.2 否 ERRMSG 错误信息 Z(256) 可 NTFMTINFZ REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 银企直连 接口设计说明书 TRSCOD 交易类型 C(3) PTS:母公司划拨给子公司; STP:子公司划拨给母公司 否 CRSCOD 协议编号 C(10) 否 CRPSEQ 子公司协议序号 C(5) 否 FATBRN 母公司开户机构 C(6) 否 FATACC 母公司户口号 C(35) 否 FATACN 母公司户口名称 Z(62) 否 SUBBRN 子公司开户机构 C(6) 否 SUBACC 子公司户口号 C(35) 否 SUBACN 子公司户口名称 Z(62) 否 FATCLT 母公司客户编号 C(10) 否 SUBCLT 子公司客户编号 C(10) 否 TRXAMT 划拨金额 M 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 ERRTXT 错误描述 Z(92) 可 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ATHFLG 是否有附件 C(1) N:否 否 OPRDAT 经办日期 C(8) 否 EPTDAT 期望日期 C(8) 否 EPTTIM 期望时间 C(6) 否 RSV50Z 保留字段 Z(50) 可 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTGMTINFX 输入接口 否 1 NTFMTINFZ 输出接口 可 1 请求报文范例 SDKNTFMTINF 2 yzg123 0028302887 PTS 响应报文范例 2 SDKNTFMTINF yzg123 0 N N15011 00002 10 00001 0000000379 20100624 161500 755914385610500 银企直连 接口设计说明书 支付限额控制母户 75 7559143856 20100624 0028302887 FIN S 755914390910300 柜面专用子户45 75 7559143909 PTS 100.00 20100624102606 15 外币现金池 15.1 资金池账号查询 请求报文说明 交易名称 资金池账号查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTDUPACC 否 母子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式 C(5) 填“*****”查询所有业务模式下账号信息 可 业务模式、业务模式名称必须填一个。(如果两个都不为空,以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(200) 可 NTUCPACCX QRYTYP 查询类型 C(1) A:查询母公司所有成员单位;空查询当前用户所属公司 可 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 资金池账号查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTDUPACC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTUCPACCZ RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 否 LACTYP 帐户类型 C(3) LON:委贷专户 可 LACBBK 委贷专户分行号 C(2) 否 LONACC 委贷专户帐号 C(35) 否 LACCCY 币种 C(2) 否 BACTYP 帐户类型 C(3) BAS:资本账户 OFN:经常账户 可 BACBBK 经常/基本户分行号 C(2) 可 BASACC 经常/基本户帐号 C(35) 可 BACCCY 币种 C(2) 可 FATCRL 母对子额度编号 C(10) 可 FATDUR 贷款期限(月) C(4) 可 FATINT 结息方式 C(3) SEN:按季结息 可 FATINR 利率/点差 C(11,7) 可 SUBCRL 子对母额度编号 C(10) 可 SUBDUR 贷款期限(月) C(4) 可 SUBINT 结息方式 C(3) SEN:按季结息 可 SUBINR 利率/点差 C(11,7) 可 CPLNAM 资金关系名称 Z(62) 可 FATREL 对应父资金关系号 C(10) 可 STSCOD 状态 P:待复核 A:正常 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTUCPACCX 输入接口 否 1 NTUCPACCZ 输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 SDKNTDUPACC 2 hcm_01 MOD A 响应报文范例 2 SDKNTDUPACC hcm_01 0 69 32 OFN 769900077832603 R000000069 6901000116 12 2.0000000 SEN 69 32 LON 769900077832802 0000000561 银企直连 接口设计说明书 A 6901000115 12 3.0000000 SEN 69 32 BAS 769900077832509 测试交易 R000000077 6901001131 120 2.0000000 SEN 69 32 LON 769900077832205 0000000561 A 6901001132 120 3.0000000 SEN 15.2 现金流查询 请求报文说明 交易名称 现金流查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCSHINQ 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCSHINQX CPLREL 母公司资金关系号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 BGNDAT 查询开始日期 D 否 日期范围在100天以内 ENDDAT 查询结束日期 D 否 响应报文说明 交易名称 现金流查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCSHINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCSHINQZ1 TRXDAT 交易日期 D 否 INPAMT 流入金额 M 可 OUPAMT 流出金额 M 可 CLRAMT 净额 M 可 BALAMT 余额 M 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCSHINQX 输入接口 否 1 NTCSHINQZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCSHINQ 2 WD2 R000000068 20100316 20100416 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTCSHINQ WD2 0 100000.00 0.00 10000.00 10000.00 20100326 100000.00 3000.00 3000.00 0.00 20100324 15.3 资金汇总查询 请求报文说明 交易名称 资金汇总查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUFDTOT 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTUCPACCX RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1)RELNBR,CPLREL同时为空表示查询母公司所有子公司下所有资金关系号 银企直连 接口设计说明书 (2)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL为空表示查询该子公司所有资金关系号 (3)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL不为空表示查询该子公司某个资金关系号 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 可 响应报文说明 交易名称 资金汇总查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUFDTOT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTFNDTOTZ CLTNBR 客户编号 C(10) 否 RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 BACTYP 帐户类型 C(3) BAS:资本账户 OFN:经常账户 否 BALAMT 经常/资本帐户余额 M 可 AVLAMT 可用余额 M 可 ODFAMT 委待专户余额 M 可 CRLAMT 透支额度 M 可 TMPCRL 临时额度 M 可 ALNCDT 委托放款余额 M 可 ALNDBT 委托借款余额 M 可 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTUCPACCX 输入接口 否 1 NTFNDTOTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTUFDTOT 2 hcm_01 响应报文范例 2 SDKNTUFDTOT hcm_01 0 0.00 0.00 . OFN 0.00 R000000069 0.00 0.00 0000000561 银企直连 接口设计说明书 0.00 18118.10 0.00 . BAS 0.00 R000000077 0.00 测试交易 0.00 0000000561 0.00 0.00 0.00 . OFN 10000000.00 R000000080 0.00 日元资金关系 0.00 0000000561 0.00 15.4 子公司资金查询 请求报文说明 交易名称 子公司资金查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRLINQ 否 子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCRLINQX RELNBR 客户关系号 C(10) 否 子公司客户关系号 银企直连 接口设计说明书 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 否 子公司资金关系号 响应报文说明 交易名称 子公司资金查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRLINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTFNDTOTZ CLTNBR 客户编号 C(10) 否 RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 BACTYP 帐户类型 C(3) BAS:资本账户 OFN:经常账户 否 BALAMT 经常/资本帐户余额 M 可 AVLAMT 可用余额 M 可 ODFAMT 委待专户余额 M 可 CRLAMT 透支额度 M 可 TMPCRL 临时额度 M 可 ALNCDT 委托放款余额 M 可 ALNDBT 委托借款余额 M 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCRLINQX 输入接口 否 1 NTFNDTOTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCRLINQ 2 hcm_01 银企直连 接口设计说明书 0000000561 R000000069 响应报文范例 2 SDKNTCRLINQ hcm_01 0 0.00 0.00 . OFN 0.00 R000000069 0.00 0.00 0000000561 0.00 15.5 额度汇总查询 请求报文说明 交易名称 额度汇总查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRLQRY 否 母、子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 银企直连 接口设计说明书 NTCRLQRYX RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1)RELNBR,CPLREL同时为空表示查询母公司所有子公司下所有资金关系号 (2)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL为空表示查询该子公司所有资金关系号 (3)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL不为空表示查询该子公司某个资金关系号 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 可 响应报文说明 交易名称 额度汇总查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRLQRY 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCRLQRYZ CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 CRLNBR 额度编号 C(10) 否 ALNCLT 贷款企业客户编号 C(10) 否 ALNREL 贷款企业客户关系号 C(10) 否 ALNNAM 贷款企业名称 Z(62) 否 ALNACC 贷款企业帐号 C(35) 否 CRLTYP 额度性质 C(3) FAT:贷款方是母公司 SUB:贷款方是子公司 否 LNDCLT 借款企业客户编号 C(10) 否 LNDREL 借款企业客户关系号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 LNDNAM 借款企业名称 Z(62) 否 LNDACC 借款企业帐号 C(35) 否 CRLCRL 额度 M 可 CRLBAL 实际余额 M 可 STRDAT 起始日 D 可 ENDDAT 到期日 D 可 CRLSTS 额度状态 C(4) A.39申请状态(LOAPPSTS) 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCRLQRYX 输入接口 否 1 NTCRLQRYZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCRLQRY 2 hcm_01 响应报文范例 2 SDKNTCRLQRY hcm_01 0 银企直连 接口设计说明书 769900077532601 7699000775 现金池总公司 0000000560 R000000069 0.00 50000.00 6901000116 APPR FAT 20150515 769900077832802 7699000778 现金池分公司三 0000000561 20080115 769900077832802 7699000778 现金池分公司三 0000000561 R000000069 0.00 10000.00 6901000115 CLER SUB 20120514 769900077532601 7699000775 现金池总公司 0000000560 20080114 15.6 额度使用历史查询 请求报文说明 交易名称 额度使用历史查询 报文方向 请求报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTHSTINQ 否 母、子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTHSTINQX RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1)RELNBR,CPLREL同时为空表示查询母公司所有子公司下所有资金关系号 (2)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL为空表示查询该子公司所有资金关系号 (3)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL不为空表示查询该子公司某个资金关系号 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 可 BGNDAT 查询开始日期 D 否 日期范围在100天以内 ENDDAT 查询结束日期 D 否 响应报文说明 交易名称 额度使用历史查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTHSTINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTHSTINQZ TRXDAT 交易日期 D 否 PRDALN 发放委贷 M 可 RTNALN 归还委贷 M 可 PRDAMT 委托放款余额 M 可 ALNLND 委托借款 M 可 ALNPYO 贷委托还款 M 可 LNDAMT 委托借款余额 M 可 CLTNBR 客户编号 C(10) 否 RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTHSTINQX 输入接口 否 1 NTHSTINQZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTHSTINQ 2 hcm_01 20101101 20110109 响应报文范例 2 SDKNTHSTINQ hcm_01 0 30001.00 30001.00 R000000069 0.00 0.00 0.00 0000000561 银企直连 接口设计说明书 0.00 20101208 2000.00 2000.00 R000000077 测试交易 0.00 11000.00 18118.10 0000000561 12000.00 20101101 0.00 0.00 R000000077 测试交易 0.00 118.10 18118.10 0000000561 0.00 20101111 15.7 额度详细信息查询 请求报文说明 交易名称 额度详细信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRLINF 否 母、子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCRLINFX CRLNUM 额度编号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 额度详细信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTCRLINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCRLINFZ CRLNUM 额度编号 C(10) 否 ACCBBK 进帐分行 C(2) A.1 招行分行 可 ACCBRN 进帐部门 C(6) 可 CRLCRL 额度 M 否 CRLUSD 使用额度 M 可 CRLBAL 实际余额 M 可 CRLAVE 可用额度 M 可 CRYNUM 币种 C(2) A.3 货币代码表 否 BUSTYP 业务类别 C(4) A.37业务类别(LOBUSTYP) 可 MNHMNH 期限(月) N(3) 否 STRDTV 有效起始日 D 可 ENDDTV 有效终止日 D 否 GRTTYP 主要担保方式 C(5) A.38担保方式(LOGRTTYP) 可 APPSTS 申请状态 C(4) A.39申请状态(LOAPPSTS) 否 CTFIDC 企业代码 C(20) 可 CLTNAM 企业名称 Z(62) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCRLINFX 输入接口 否 N NTCRLINFZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTCRLINF 银企直连 接口设计说明书 2 hcm_01 6901000116 6901001156 响应报文范例 2 SDKNTCRLINF hcm_01 0 69 6901 APPR 3200 现金池总公司 19999.00 0.00 50000.00 6901000116 30001.00 32 20080410-1 20150515 50000 12 20080115 69 6901 APPR 银企直连 接口设计说明书 3200 现金池总公司 600000000.00 0.00 600000000.00 6901001156 0.00 65 20080410-1 20201216 50000 120 20101216 15.8 利息查询 请求报文说明 交易名称 利息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUITINQ 否 母、子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTINTINQX RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1)RELNBR,CPLREL同时为空表示查询母公司所有子公司下所有资金关系号 (2)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL为空表示查询该子公司所有资金关系号 (3)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL不为空表示查询该子公司某个资金关系号 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 可 BGNDAT 查询开始日期 D 否 日期范围在100天以内 银企直连 接口设计说明书 ENDDAT 查询结束日期 D 否 响应报文说明 交易名称 利息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUITINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTINTINQZ RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 BACTYP 帐户类型 C(3) BAS:资本账户 OFN:经常账户 否 INTDAT 交易日期 D 否 INPAMT 利息收入 M 可 OUTAMT 利息支出 M 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTINTINQX 输入接口 否 1 NTINTINQZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTUITINQ 2 hcm_01 20101101 20110109 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTUITINQ hcm_01 0 OFN R000000069 3.00 20100819 2.00 0000000561 BAS R000000077 测试交易 3.00 20100819 2.00 0000000561 OFN R000000080 日元资金关系 3.00 20100819 2.00 0000000561 15.9 委贷区间累计利息查询 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 委贷区间累计利息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUITIN1 否 母、子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTUITIN1X RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1)RELNBR,CPLREL同时为空表示查询母公司所有子公司下所有资金关系号 (2)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL为空表示查询该子公司所有资金关系号 (3)RELNBR为子公司客户关系号,CPLREL不为空表示查询该子公司某个资金关系号 CPLREL 现金池资金关系号 C(10) 可 BGNDAT 查询开始日期 D 否 ENDDAT 查询结束日期 D 否 响应报文说明 交易名称 委贷区间累计利息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUITIN1 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTUITIN1Z RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 BACTYP 帐户类型 C(3) BAS:资本账户 OFN:经常账户 否 INTDAT 交易日期 D 否 INPAMT 利息收入 M 可 OUTAMT 利息支出 M 可 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTUITIN1X 输入接口 否 1 NTUITIN1Z 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTUITIN1 2 hcm_01 20100106 20110113 响应报文范例 2 SDKNTUITIN1 hcm_01 0 BAS R000000077 测试交易 38.59 0.00 0000000561 银企直连 接口设计说明书 15.10 利率/点差维护记录查询 请求报文说明 交易名称 利率/点差维护记录查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTINRINQ 否 母、子公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTINRINQX RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1) 查利率时为空 (2) 查询点差时为子公司客户关系号 INRTYP 利率类型 C(3) 否 (1) 查询基准利率时为'BAS' (2) 查询点差时为'PER' INRDRT 利率方向 C(3) 可 (1) 查询基准利率时为空 (2) 查询上存和下借点差时为全* (3) 查询上存点差时为'UPP' (4) 查询下借点差时为'DWN' BGNDAT 查询开始日期 D 可 空表示没有限制 ENDDAT 查询结束日期 D 可 响应报文说明 交易名称 利率/点差维护记录查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTINRINQ 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 银企直连 接口设计说明书 NTINRINQZ RELNBR 客户关系号 C(10) 否 INRDRT 利率方向 C(3) 空=基准利率 UPP=上存点差 DWN=下借点差 可 CRLNUM 额度编号 C(10) 可 MNTDAT 维护日期 D 否 MNTTIM 维护时间 T 可 BFTINT 维护前利率 I 可 AFTINT 维护后利率 I 可 MNTDPT 维护方 C(3) BNK:银行 NCB:客户 否 MNTUSR 维护用户 C(10) 可 STSCOD 状态 C(1) V:维护中 A:正常 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTINRINQX 输入接口 否 1 NTINRINQZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTINRINQ 2 hcm_01 BAS 响应报文范例 银企直连 接口设计说明书 2 SDKNTINRINQ hcm_01 0 1.0000000 0.0000000 20101101 NCB 104811 ********** A 15.11 利率/点差维护 请求报文说明 交易名称 利率/点差维护 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUIRMNT 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTINRMNTX RELNBR 客户关系号 C(10) 可 (1)维护利率时为空 (2)维护点差时为子公司客户关系号 INRTYP 利率类型 C(3) 否 (1)维护基准利率时为'BAS' (2)维护点差时为'PER' INRDRT 利率方向 C(3) 可 (1)维护基准利率时为空 (2)维护上存点差时为'UPP' (3)维护下借点差时为'DWN' 银企直连 接口设计说明书 MNTRAT 维护利率 I 否 百分比 ABSFLG 负值标志 C(1) 正数为N,负数为Y 可 默认为N 响应报文说明 交易名称 利率/点差维护 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUIRMNT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTINRMNTX 输入接口 否 1 请求报文范例 SDKNTUIRMNT 2 hcm_01 BAS 6.0 响应报文范例 2 银企直连 接口设计说明书 SDKNTUIRMNT hcm_01 0 15.12 日间委贷放款经办 请求报文说明 交易名称 日间委贷放款经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTDAYBRW 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 NTDAYBRWX RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 BRWAMT 金额 M 否 EPTDAT 期望日 D 可 默认当天 EPTTIM 期望时间 T 可 默认000000 YURREF 业务参考号 C(30) 否 响应报文说明 交易名称 日间委贷放款经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTDAYBRW 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRTNZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 银企直连 接口设计说明书 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRMODX 输入接口 否 1 NTDAYBRWX 输入接口 否 1 NTOPRRTNZ 输出接口 可 1 请求报文范例 SDKNTDAYBRW 2 hcm_01 直联测试 0000000561 R000000077 32 1 201101171058 响应报文范例 银企直连 接口设计说明书 2 SDKNTDAYBRW hcm_01 0 SUC0000 0000586792 NTE 15.13 日间委贷还款经办 请求报文说明 交易名称 日间委贷还款经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTPYOOPR 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 NTPYOOPRX RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 PYOAMT 金额 M 否 EPTDAT 期望日 D 可 默认当天 EPTTIM 期望时间 T 可 默认000000 YURREF 业务参考号 C(30) 否 响应报文说明 交易名称 日间委贷还款经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 银企直连 接口设计说明书 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTPYOOPR 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRTNZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRMODX 输入接口 否 1 NTPYOOPRX 输入接口 否 1 NTOPRRTNZ 输出接口 可 1 请求报文范例 SDKNTPYOOPR 2 hcm_01 直联测试 0000000561 R000000077 32 1 201101171108 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKNTPYOOPR hcm_01 0 SUC0000 0000586795 NTE 15.14 交易概要查询 请求报文说明 交易名称 交易概要查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUDYTRD 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTUDYTRDX TRSCOD 交易类型 C(4) DBRW=外币现金池委贷放款 DPYO=外币现金池委贷还款 可 空查全部类型 BGNDAT 查询开始日期 D 否 查询日期范围必须在100天以内 ENDDAT 查询结束日期 D 否 银企直连 接口设计说明书 DATFLG 日期类型 A=按经办日查询 B=按期望日查询 可 默认经办日 MINAMT 金额底限 M 可 空表示没有限制 MAXAMT 金额上限 M 可 REFKEY 业务参考号 C(30) 可 OPRLGN 经办用户名 C(30) 可 RELNBR 客户关系号 C(10) 可 CPLREL 资金关系号 C(10) 可 AUTSTR 请求状态 C(30) A.5 业务请求状态 可 默认查询所有状态 RTNSTR 返回结果 C(30) A.6 业务处理结果 可 默认查询所有结果类型 响应报文说明 交易名称 交易概要查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTUDYTRD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTUDYTRDZ REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务编码 C(6) 否 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 否 TRSCOD 交易类型 C(4) DBRW=外币现金池委贷放款 DPYO=外币现金池委贷还款 否 FATBBK 母公司分行号 C(2) 否 FATACC 母公司帐号 C(35) 否 FATNAM 母公司账户名称 Z(62) 可 SUBBBK 子公司分行号 C(2) 否 SUBACC 子公司帐号 C(35) 否 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRSAMT 金额 M 否 RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 RTNFLG 处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 否 ERRTXT 错误描述 Z(92) 可 EPTDAT 期望日 D 否 EPTTIM 期望时间 T 否 OPRDAT 经办日 D 否 ATHFLG 是否有附件 C(1) 银企直联没有附件:N 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTUDYTRDX 输入接口 否 1 NTUDYTRDZ 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKNTUDYTRD 2 hcm_01 20110126 20110126 响应报文范例 2 SDKNTUDYTRD 银企直连 接口设计说明书 hcm_01 0 N N10011 00003 10 R000000077 测试交易 20110126 000000 769900077532601 69 现金池总公司 20110126 0000000561 0000588533 NTE 769900077832205 69 1.00 DBRW 201101171058 N N10011 00003 10 R000000077 测试交易 20110126 000000 769900077532601 69 现金池总公司 20110126 0000000561 0000588535 NTE 769900077832205 69 1.00 银企直连 接口设计说明书 DPYO 201101261451 15.15 交易明细信息查询 请求报文说明 交易名称 交易明细信息查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTWDYLST 否 母公司使用 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTWDYLSTX REQNBR 流程实例号 C(10) 否 TRSCOD 交易类型 C(4) DBRW=外币现金池委贷放款 DPYO=外币现金池委贷还款 否 响应报文说明 交易名称 交易明细信息查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKNTWDYLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTWDYLSTZ REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务编码 C(6) 否 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 否 TRSCOD 交易类型 C(4) DBRW=外币现金池委贷放款 DPYO=外币现金池委贷还款 否 RELNBR 客户关系号 C(10) 否 CPLREL 资金关系号 C(10) 否 银企直连 接口设计说明书 DSPNAM 资金关系简称 Z(62) 可 FATCRL 母对子额度编号 C(10) 可 LONBBK 子公司委贷专户分行号 C(2) 可 LONACC 子公司委贷专户 C(35) 可 LONNAM 子公司委贷专户户名 Z(62) 可 BRWBBK 放款分行号 C(2) 可 BRWACC 放款帐号 C(35) 可 BRWNAM 放款帐户户名 Z(62) 可 SUBCRL 子对母额度编号 C(10) 可 PYOBBK 还款分行号 C(2) 可 PYOACC 还款帐号 C(35) 可 PYONAM 还款帐户户名 Z(62) 可 BASBBK 子公司资本经常账户分行号 C(2) 可 BASACC 子公司资本经常帐户 C(35) 可 BASNAM 子公司资本经常帐户名 Z(62) 可 FATCLT 母公司客户编号 C(10) 否 CLTNBR 子公司客户编号 C(10) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRSAMT 支帐本金 M 否 EPTDAT 期望日 D 否 EPTTIM 期望时间 T 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 RTNFLG 处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 否 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ERRTXT 错误描述 Z(92) 可 ATHFLG 是否有附件 C(1) 银企直联没有附件:N 否 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTWDYLSTX 输入接口 否 1 NTWDYLSTZ 输出接口 可 1 请求报文范例 SDKNTWDYLST 2 hcm_01 DBRW 0000586643 响应报文范例 2 SDKNTWDYLST hcm_01 0 N 769900077532601 69 现金池总公司 N10011 00001 10 7699000778 R000000077 银企直连 接口设计说明书 外币现金池功能改进 人民币 测试交易 20110113 000000 7699000775 6901001131 769900077832205 69 现金池分公司三 终级审批 001 0000000561 0000586643 AUT 1.00 DBRW 201101131530 16 公司理财 本部分接口已经移入文档《投资理财业务直连接口说明书》,请在开发指南中下载。 17 记账宝 17.1 查询记账宝帐号列表 请求报文说明 交易名称 查询记账宝帐号列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMACTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMACTLX BUSCOD 业务类型 C(6) 可 非空时填N15040 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 查询记账宝帐号列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMACTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMACTLZ BBKNBR 分行号 C(2) 否 ACCNBR 帐号 C(35) 否 ACCNAM 帐户注解 Z(62) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 DMALEN 虚拟户编号长度 C(2) 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMACTLX 输入接口 否 1 NTDMACTLZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTDMACTL 2 PAY1 响应报文范例 2 银企直连 接口设计说明书 NTDMACTL PAY1 0 中港第一航务工程局第三工程公司 411900002310102 69 10 10 世纪天骄集团 755900008010201 69 10 10 黄金测试 769900113410501 69 10 10 17.2 查询虚拟户信息 请求报文说明 交易名称 查询虚拟户信息 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMALST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMALSTX ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 填空表示查询该账号下所有虚拟户信息 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 查询虚拟户信息 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMALST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMALSTZ ACCNBR 帐号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 DMACCY 虚拟户币种 C(2) 否 EFTDAT 生效日期 D 否 ADDUSR 新增用户名 Z(30) 否 STSCOD 状态 C(1) A=生效 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMALSTX 输入接口 否 1 NTDMALSTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTDMALST 2 PAY1 571900468610201 响应报文范例 银企直连 接口设计说明书 2 NTDMALST PAY1 0 571900468610201 PAY1 10 默认虚拟户-远期测试单位户 0000000000 20120928 A 571900468610201 PAY1 10 hu 0000000001 20130514 A 571900468610201 PAY1 10 2 0000000002 20120928 A 571900468610201 PAY1 10 3 0000000003 20120928 A 银企直连 接口设计说明书 17.3 新增虚拟户 请求报文说明 交易名称 新增虚拟户 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMAADD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMAADDX ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 不超过10位 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 响应报文说明 交易名称 新增虚拟户 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMAADD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMAADDX 输入接口 否 1 请求报文范例 NTDMAADD 2 PAY1 571900468610201 银企直连 接口设计说明书 0000000004 直连测试 响应报文范例 2 NTDMAADD PAY1 0 17.4 关闭虚拟户 请求报文说明 交易名称 关闭虚拟户 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMADLT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMADLTX1 ACCNBR 账号 C(35) 否 NTDMADLTX2 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 指定具体的虚拟户,不能为默认虚拟户 响应报文说明 交易名称 关闭虚拟户 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMADLT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMADLTZ DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 银企直连 接口设计说明书 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 PRCSTS 处理状态 C(1) S:成功 F:失败 否 RTNCOD 返回码 C(7) SUC0000:成功 其他:失败 是 RTNTXT 返回信息 Z(92) 是 返回码不是 SUC0000时,会返回相关提示信息 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMADLTX1 输入接口 否 1 NTDMADLTX2 输入接口 否 N NTDMADLTZ 输出接口 否 N 请求报文范例 NTDMADLT 2 PAY1 571900468610201 0000000010 0000000011 响应报文范例 2 银企直连 接口设计说明书 NTDMADLT PAY1 0 直连测试虚拟户10 0000000010 S SUC0000 直连测试虚拟户11 0000000011 S SUC0000 17.5 记账宝交易查询 请求报文说明 交易名称 记账宝交易查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDTHQRY 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDTHQRYY ACCNBR 账号 C(35) 否 QRYFLG 查询标志 C(1) 1:手工记账 2:虚拟户冲账 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 查询标志为1时输入为空; 查询标志为2时输入虚拟户编号或为空(可以查询所有,不包括默认虚拟户) BEGDAT 起始日期 D 否 当月或上月的日期 银企直连 接口设计说明书 ENDDAT 结束日期 D 否 小于或等于当天,大于或等于起始日期 响应报文说明 交易名称 记账宝交易查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDTHQRY 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDTHQRYZ ACCNBR 帐号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRXAMT 交易金额 M 否 TRXDIR 交易方向 C(1) D-借方(支出) C-贷方(收入) 否 TRXDAT 交易日期 D 否 TRXTIM 交易时间 T 否 AUTFLG 记账方式 C(1) 交易关联虚拟户的方式: 1:自动 2:手工 3:内部转账 否 RPYACC 收方/付方账号 C(35) 是 与交易方向对应 交易方向为D时,这里为收方信息; 交易方向为C时,这里为付方信息。 RPYNAM 收方/付方名称 Z(62) 是 TRXTXT 交易摘要 Z(42) 是 NARINN 原内部编号 C(20) 是 交易识别内部编号,对应虚拟户编号,可能为空 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDTHQRYY 输入接口 否 1 NTDTHQRYZ 输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTDTHQRY 2 PAY1 571900468610201 1 20130620 20130621 响应报文范例 2 NTDTHQRY PAY1 0 571900468610201 3 10 0000000000 0000000001 hu 100.00 20130621 080000 D TX0000000000023 直连测试 银企直连 接口设计说明书 571900468610201 2 10 0000000000 0000000001 hu 200.00 20130621 080000 D TX0000000000025 直连测试 17.6 手工记账 请求报文说明 交易名称 手工记账 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTHKPACT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTHKPACTX1 ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 关联虚拟户编号 C(20) 否 指定交易要关联到哪个虚拟户。 不能为默认虚拟户编号。 NTHKPACTX2 TRXDAT 交易日期 D 否 输入需要关联的交易明细对应的交易日期 银企直连 接口设计说明书 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 输入需要关联的交易明细对应的记账流水号。 交易日期和流水号一起才能唯一匹配一笔交易。 不能指定“记账方式”为“内部转账”的交易记录进行关联。 响应报文说明 交易名称 手工记账 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTHKPACT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTHKPACTZ TRXDAT 交易日期 D 否 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 DMANBR 关联虚拟户编号 C(20) 否 TRXAMT 交易金额 M 否 TRXDIR 交易方向 C(1) 否 PRCSTS 处理状态 C(1) S:成功 F:失败 否 RTNCOD 返回码 C(7) SUC0000:成功 其他:失败 否 RTNTXT 返回信息 Z(92) 是 返回码不是 SUC0000时,会返回相关提示信息 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTHKPACTX1 输入接口 否 1 NTHKPACTX2 输入接口 否 N NTHKPACTZ 输出接口 否 N 请求报文范例 银企直连 接口设计说明书 NTHKPACT 2 PAY1 571900468610201 0000000001 20130620 TX0000000000021 响应报文范例 2 NTHKPACT PAY1 0 0000000001 S SUC0000 100.00 20130620 D TX0000000000021 17.7 虚拟户冲账 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 虚拟户冲账 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTHCLACT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTHCLACTX1 ACCNBR 账号 C(35) 否 NTHCLACTX2 DMANBR 原虚拟户编号 C(20) 否 需冲账的交易关联的虚拟户。 TRXDAT 交易日期 D 否 输入需要冲账的交易明细对应的交易日期 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 输入需要冲账的交易明细对应的记账流水号。 交易日期和流水号一起才能唯一匹配一笔交易。 不能指定“记账方式”为“内部转账”的交易记录来冲账。 响应报文说明 交易名称 虚拟户冲账 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTHCLACT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTHCLACTZ TRXDAT 交易日期 D 否 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 DMANBR 原虚拟户编号 C(10) 否 TRXAMT 交易金额 M 否 TRXDIR 交易方向 C(1) 否 PRCSTS 处理状态 C(1) S:成功 F:失败 否 RTNCOD 返回码 C(7) SUC0000:成功 其他:失败 否 银企直连 接口设计说明书 RTNTXT 返回信息 Z(92) 是 返回码不是 SUC0000时,会返回相关提示信息 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTHCLACTX1 输入接口 否 1 NTHCLACTX2 输入接口 否 N NTHCLACTZ 输出接口 否 N 请求报文范例 NTHCLACT 2 PAY1 571900468610201 0000000001 20130621 TX0000000000025 响应报文范例 2 NTHCLACT PAY1 0 银企直连 接口设计说明书 0000000001 S SUC0000 200.00 20130621 D TX0000000000025 17.8 查询虚拟户当天交易 请求报文说明 交易名称 查询虚拟户当天交易 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMTLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMTLSTY ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 填空表示查询该账号下所有虚拟户信息(包括默认虚拟户) 响应报文说明 交易名称 查询虚拟户当天交易 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMTLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMTLSTZ ACCNBR 帐号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRXAMT 交易金额 M 否 银企直连 接口设计说明书 TRXDIR 交易方向 C(1) D-借方(支出) C-贷方(收入) 否 TRXTIM 交易时间 T 否 RPYACC 收方/付方账号 C(35) 是 与交易方向对应 交易方向为D时,这里为收方信息; 交易方向为C时,这里为付方信息。 RPYNAM 收方/付方名称 Z(62) 是 TRXTXT 交易摘要 Z(42) 是 NARINN 原内部编号 C(20) 是 交易识别内部编号,可能为空。 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMTLSTY 输入接口 否 1 NTDMTLSTZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTDMTLST 2 QGZ01 769900038310611 响应报文范例 2 NTDMTLST QGZ01 银企直连 接口设计说明书 0 769900038310611 10 虚拟户1 0000000001 0000000001 769900135910808 中天世纪集团 -100.00 D 080000 G78718000024960 记账宝普通支付 17.9 查询虚拟户历史交易 请求报文说明 交易名称 查询虚拟户历史交易 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMTHLS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMTHLSY ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 填空表示查询该账号下所有虚拟户信息(包括默认虚拟户) BEGDAT 起始日期 D 否 只能查询近 13 个月的历史交易 ENDDAT 结束日期 D 否 小于当天,大于或等于起始日期,与起始日期相距100天内 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 查询虚拟户历史交易 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMTHLS 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMTHLSZ ACCNBR 帐号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 TRXNBR 记账流水号 C(15) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRXAMT 交易金额 M 否 TRXDIR 交易方向 C(1) D-借方(支出) C-贷方(收入) 否 TRXDAT 交易日期 D 否 TRXTIM 交易时间 T 否 AUTFLG 记账方式 C(1) 交易关联虚拟户的方式: 1:自动 2:手工 3:内部转账 否 RPYACC 收方/付方账号 C(35) 是 与交易方向对应 交易方向为D时,这里为收方信息; 交易方向为C时,这里为付方信息。 RPYNAM 收方/付方名称 Z(62) 是 TRXTXT 交易摘要 Z(42) 是 RLTDAT 关联日期 D 否 RLTUSR 关联用户名 Z(30) 是 如果记账方式不是1(自动),则取出经办的用户名称 NARINN 原内部编号 C(20) 是 交易识别内部编号,可能为空。 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMTHLSY 输入接口 否 1 NTDMTHLSZ 输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTDMTHLS 2 PAY1 571900468610201 20130601 20130620 响应报文范例 2 NTDMTHLS PAY1 0 571900468610201 3 10 默认虚拟户-远期测试单位户 0000000000 20130620 0000000001 hu 100.00 20130620 080000 D TX0000000000021 直连测试 银企直连 接口设计说明书 571900468610201 3 10 hu 0000000001 20130620 0000000000 默认虚拟户-远期测试单位户 100.00 20130620 080000 C TX0000000000022 直连测试 17.10 查询虚拟户余额和当月积数 请求报文说明 交易名称 查询虚拟户余额和当月积数 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMABAL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMABALX ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 填空表示查询该账号下所有虚拟户信息 响应报文说明 交易名称 查询虚拟户余额和当月积数 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMABAL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 银企直连 接口设计说明书 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMABALZ ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 DMACCY 虚拟户币种 C(2) 否 EFTDAT 生效日期 D 否 ADDUSR 新增用户名 Z(30) 是 ACTBAL 余额 M 否 MTHAUB 当月积数 F(17,2) 否 默认虚拟户的积数为0 STSCOD 状态 C(1) 是 都是A 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMABALX 输入接口 否 1 NTDMABALZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTDMABAL 2 PAY1 571900468610201 响应报文范例 2 NTDMABAL PAY1 银企直连 接口设计说明书 0 571900468610201 1998193199.36 PAY1 10 默认虚拟户-远期测试单位户 0000000000 20120928 0.00 A 571900468610201 0.00 PAY1 10 hu 0000000001 20130514 0.00 A 17.11 查询虚拟户历史月积数 请求报文说明 交易名称 查询虚拟户历史月积数 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTMTHAUB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTMTHAUBX ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 填空表示查询该账号下所有虚拟户信息(不能为默认虚拟户编号) BEGMTH 起始年月 C(6) 格式: YYYYMM 否 银企直连 接口设计说明书 ENDMTH 结束年月 C(6) 格式:YYYYMM 否 本年或上一年,小于当月,不小于起始年月 响应报文说明 交易名称 查询虚拟户历史月积数 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTMTHAUB 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTMTHAUBZ ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 否 DMACCY 虚拟户币种 C(2) 否 AUBYER 年份 C(4) 否 AUBMTH 月份 C(2) 否 MTHAUB 月积数 F(17,2) 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTMTHAUBX 输入接口 否 1 NTMTHAUBZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTMTHAUB 2 PAY1 571900468610201 201304 201305 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTMTHAUB PAY1 0 571900468610201 5 2013 10 hu 0000000001 0.00 571900468610201 5 2013 10 tfew 0000002000 0.00 17.12 虚拟户利息试算 请求报文说明 交易名称 虚拟户利息试算 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMAINT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMAINTX1 ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 银企直连 接口设计说明书 PRDTYP 周期类型 C(1) Q:季度 M:月份 否 PRDYER 年份 C(4) 否 PRDNBR 第几期 C(2) 否 指定具体的季度或月份取值要与 PRDTYP 对应: Q:01-04 M:01-12 INTRAT 计息利率 F(11,7) 否 百分比,例如:3.15表示3.15% 响应报文说明 交易名称 虚拟户利息试算 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMAINT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMAINTZ1 INTAUB 计息积数 F(17,2) 否 INTAMT 试算利息 M 否 TRXDIR 利息方向 C(1) D:借方 C:贷方 否 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMAINTX1 输入接口 否 1 NTDMAINTZ1 输出接口 否 1 请求报文范例 NTDMAINT 2 PAY1 571900468610201 0000000001 银企直连 接口设计说明书 M 2013 05 7.0 响应报文范例 2 NTDMAINT PAY1 0 0.00 0.00 D 17.13 虚拟户内部转账 请求报文说明 交易名称 虚拟户内部转账 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMATRX 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMATRXX1 ACCNBR 账号 C(35) 否 DMADBT 付款方虚拟户编号 C(20) 否 DMACRT 收款方虚拟户编号 C(20) 否 TRXAMT 转账金额 M 否 TRXTXT 交易摘要 Z(42) 是 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 虚拟户内部转账 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMATRX 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMATRXZ1 TRXDAT 记账日期 D 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 否 TRXNBR 记账流水号 C(15) TRXAMT 交易金额 M TRXDIR 交易方向 C(1) D:付款方 C:收款方 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMATRXX1 输入接口 否 1 NTDMATRXZ1 输出接口 否 2 请求报文范例 NTDMATRX 2 PAY1 571900468610201 0000000000 0000000001 100 直连测试 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTDMATRX PAY1 0 571900468610201 0000000000 100.00 20130621 D TX0000000000023 571900468610201 0000000001 100.00 20130621 C TX0000000000024 17.14 批量新增虚拟户 请求报文说明 交易名称 批量新增虚拟户 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMABAD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTDMABADX1 OPRCOD 操作类型 C(1) D:直接开户; L:清单导入 否 ACCNBR 账号 C(35) 否 银企直连 接口设计说明书 BEGDMA 起始虚拟户编号 C(20) 可 OPRCOD为D时,必填 ENDDMA 结束虚拟户编号 C(20) 可 OPRCOD为D时,必填,且大于等于起始虚拟户编号 DMAFIX 虚拟户户名前缀 Z(62) 可 OPRCOD为D时,必填 NTDMABADX2 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 OPRCOD为L(清单导入)时必填 DMANAM 虚拟户户名 Z(82) 可 响应报文说明 交易名称 批量新增虚拟户 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDMABAD 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTDMABADZ1 DMANBR 虚拟户编号 C(20) 可 只有经办失败,此接口才有数据;经办成功此接口不返回。 RtnSts 业务处理结果 C(1) 可 ErrCod 错误码 C(7) 可 ErrTxt 错误文本 Z(192) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTDMABADX1 输入接口 否 1 NTDMABADX2 输入接口 可 N NTDMABADZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTDMABAD 2 MB01 L 769900038110701 银企直连 接口设计说明书 0123456794 TEST1 0123456795 TEST2 响应报文范例 2 NTDMABAD MB01 0 18 跨境账户视图 18.1 查询可经办帐号列表 请求报文说明 交易名称 查询可经办帐号列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQCACTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) 银企直连 接口设计说明书 MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 响应报文说明 交易名称 查询可经办帐号列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQCACTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQCAACCZ BBKNBR 分行号 C(2) 可 ACCNBR 帐号 C(35) 可 ACCNAM 帐户注解 Z(60) 可 CCYNBR 币种 C(2) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTQCAACCZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTQCACTL 2 USER05 直连测试 响应报文范例 银企直连 接口设计说明书 2 NTQCACTL USER05 0 中天集团 769900198610202 69 10 中天集团 769900198610401 69 10 18.2 新增境外账户经办 请求报文说明 交易名称 新增境外账户经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 NTOPRCACX1 SQRNBR 流水号 C(10) 否 BBKNBR 分行号 C(2) A.1 招行分行 否 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 CRSACC 境外账号 C(35) 否 CRSACN 境外账号名称 Z(100) 否 银企直连 接口设计说明书 CRSCCY 币种 C(3) A.47国际业务货币代码表 否 CRSBNK 发报行名称 Z(100) 否 SWFADR 发报行SWIFT地址 Z(11) 否 RSV30Z 保留字 C(30) 可 响应报文说明 交易名称 新增境外账户经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRTNZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRMODX 输入接口 否 1 NTOPRCACX1 输入接口 否 N NTOPRRTNZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTOPRCAC 2 银企直连 接口设计说明书 USER05 直连测试 FBSDKDEV201304270943 001 69 769900198610202 769900198610202002 境外账户测试1 10 招商银行 中国深圳 响应报文范例 2 NTOPRCAC USER05 0 SUC0000 0000808791 NTE 001 18.3 修改境外账户经办 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 修改境外账户经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTUPDCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 NTOPRCACX1 SQRNBR 流水号 C(10) 否 BBKNBR 分行号 C(2) A.1 招行分行 否 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 CRSACC 境外账号 C(35) 否 CRSACN 境外账号名称 Z(100) 否 允许修改 CRSCCY 币种 C(3) A.47国际业务货币代码表 否 CRSBNK 发报行名称 Z(100) 否 SWFADR 发报行SWIFT地址 Z(11) 否 RSV30Z 保留字 C(30) 可 响应报文说明 交易名称 修改境外账户经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTUPDCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRTNZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 银企直连 接口设计说明书 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRMODX 输入接口 否 1 NTOPRCACX1 输入接口 否 N NTOPRRTNZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTUPDCAC 2 USER05 直连测试 FBSDKDEV201304271014 001 69 769900198610202 769900198610202002 境外账户测试4 10 招商银行 中国深圳 响应报文范例 2 银企直连 接口设计说明书 NTUPDCAC USER05 0 SUC0000 0000808796 NTE 001 18.4 删除境外账户经办 请求报文说明 交易名称 删除境外账户经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDLTCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTOPRMODX BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 NTOPRCACX1 SQRNBR 流水号 C(10) 否 BBKNBR 分行号 C(2) A.1 招行分行 否 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 CRSACC 境外账号 C(35) 否 CRSACN 境外账号名称 Z(100) 可 CRSCCY 币种 C(3) A.47国际业务货币代码表 可 CRSBNK 发报行名称 Z(100) 可 SWFADR 发报行SWIFT地址 Z(11) 可 RSV30Z 保留字 C(30) 可 银企直连 接口设计说明书 响应报文说明 交易名称 删除境外账户经办 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTDLTCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRTNZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTOPRMODX 输入接口 否 1 NTOPRCACX1 输入接口 否 N NTOPRRTNZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTDLTCAC 2 USER05 直连测试 FBSDKDEV201304271017 银企直连 接口设计说明书 001 69 769900198610202 769900198610202002 响应报文范例 2 NTDLTCAC USER05 0 SUC0000 0000808797 NTE 001 18.5 境外账户维护综合查询 请求报文说明 交易名称 境外账户维护综合查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLSTCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTWAUCACY BGNDAT 经办起始日期 D 否 日期范围不能超过100天 ENDDAT 经办结束日期 D 否 YURREF 业务参考号 C(30) 可 OPRLGN 经办用户 Z(30) 可 银企直连 接口设计说明书 MNTTYP 维护类型 C(3) 可 OPR:增加 UPD:更新 DLT:删除 响应报文说明 交易名称 境外账户维护综合查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLSTCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTWAUCACZ REQNBR 流程实例号 C(10) 可 MNTTYP 维护类型 C(3) 可 BUSCOD 业务类型 C(6) 可 BUSMOD 业务模式 C(5) 可 BBKNBR 行内分行号 C(2) 可 ACCNBR 行内账号 C(35) 可 OPRDAT 经办日 D 可 YURREF 参考号 C(30) 可 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 可 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTWAUCACY 输入接口 否 1 NTWAUCACZ 输出接口 可 N 请求报文范例 NTLSTCAC 2 USER05 银企直连 接口设计说明书 20130427 20130427 响应报文范例 2 NTLSTCAC USER05 0 769900198610202 69 N36010 00002 OPR 20130427 0000808791 FIN S FBSDKDEV201304270943 769900198610202 69 N36010 00002 UPD 20130427 0000808792 NTE FBSDKDEV201304270956 银企直连 接口设计说明书 18.6 境外账户维护明细 请求报文说明 交易名称 境外账户维护明细 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTCACDTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTCACDTLX REQNBR 流程实例号 C(10) 否 响应报文说明 交易名称 境外账户维护明细 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTCACDTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTCACDTLZ1 MNTTYP 维护类型 C(3) OPR:增加 UPD:更新 DLT:删除 否 BBKNBR 行内分行号 C(2) A.1 招行分行 否 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 OPRDAT 经办日 D 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 CRSACC 境外账号 C(35) 否 CRSACN 境外账号名称 Z(100) 否 CRSCCY 币种 C(3) A.47国际业务货币代码表 否 CRSBNK 发报行名称 Z(100) 否 SWFADR 发报行SWIFT地址 Z(11) 否 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 RTNNAR 结果摘要 Z(92) 可 失败时返回错误原因 银企直连 接口设计说明书 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTCACDTLX 输入接口 否 1 NTCACDTLZ1 输出接口 可 1 请求报文范例 NTCACDTL 2 USER05 0000814560 响应报文范例 2 NTCACDTL USER05 0 769900198610202 69 1122112233 境外账户测试X 招商银行 USD OPR NTE CITIUS33XXX FBSDKDEV2013062703 银企直连 接口设计说明书 18.7 境外账户查询 请求报文说明 交易名称 境外账户查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQRYCACX ACCNBR 行内账号 C(35) 否 CRSACC 境外账号 C(35) 可 响应报文说明 交易名称 境外账户查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYCAC 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQRYCACZ ACCNBR 行内账号 C(35) 可 CRSACC 境外账号 C(35) 可 CRSACN 境外账号名称 Z(100) 可 CRSCCY 币种 C(3) A.47国际业务货币代码表 可 CRSBNK 发报行名称 Z(100) 可 SWFADR 发报行SWIFT地址 Z(11) 可 OPRDAT 开通日期 D 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQRYCACX 输入接口 否 1 NTQRYCACZ 输出接口 可 N 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTQRYCAC 2 USER05 769900198610202 响应报文范例 2 NTQRYCAC USER05 0 769900198610202 769900198610202001 境外账户测试1 招商银行 76 20130426 中国深圳 769900198610202 769900198610202002 境外账户测试1 招商银行 10 20130427 中国深圳 银企直连 接口设计说明书 18.8 查询账单列表 请求报文说明 交易名称 查询账单列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKSWPKGLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SWPKGLSTX1 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 ACTNBR 境外账号 C(35) 否 BGNDTE 开始起息日 D 否 查询日期范围不能超过7天 ENDDTE 结束起息日 D 否 响应报文说明 交易名称 查询账单列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKSWPKGLST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 SWPKGSMRX1 SWFNBR 电文编号 C(16) 否 FLDN20 20编号 C(16) 否 SWFTYP 电文类型 C(5) 否 SNDSCD 发报行SWIFT代码 C(11) 可 RCVSCD 接收行SWIFT代码 C(11) 可 SNDDTE 发送日期 D 可 RCVDTE 接收日期 D 可 SWFCCY 币种 C(3) A.47国际业务货币代码表 否 SWFAMT 金额(起始金额) M 可 VLDDTE 起息日(账单日) D 可 SNDACC 发报方账号(账户行账号) C(35) 可 RCVACC 收报方账号 C(35) 否 银企直连 接口设计说明书 MSGTAG 电文类型 C(3) 可 MURNUM MUR编号 C(16) 可 AMT33B 33B金额 M 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SWPKGLSTX1 输入接口 否 1 SWPKGSMRX1 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKSWPKGLST 2 USER05 769900198610202 36153383 20130301 20130307 响应报文范例 2 SDKSWPKGLST USER05 0 0.00 90000031 RCV 银企直连 接口设计说明书 36153383 20130305 CMBCCNBSXXX 36153383 20130304 CITIUS33XXX 636808422.37 USD R13030590000031 950 20130304 18.9 查询电文明细 请求报文说明 交易名称 查询电文明细 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKSWPKGDTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SWPKGDTLX1 SWFNBR 电文编号 C(30) 否 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 ACTNBR 境外账号 C(35) 否 响应报文说明 交易名称 查询电文明细 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKSWPKGDTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 SWMT940SZ1 SDRREF 发报行编号 C(16) 否 RLTREF 相关业务编号 C(16) 可 ACTNBR 帐号 C(35) 否 STTNBR 对帐单号码 N(5) 否 TRXSEQ 分页序号 N(5) 否 BOPDIR 起始余额方向 C(1) 否 银企直连 接口设计说明书 BOPDAT 起始余额日期 D 否 BOPCCY 起始余额货币 C(3) 否 BOPAMT 起始余额金额 M 否 BOPTYP 起始余额类型F/M C(3) 否 F=起始余额有效 M=中间余额 BCLDIR 结束余额方向 C(1) 否 BCLDAT 结束余额日期 D 否 BCLCCY 结束余额货币 C(3) 否 BCLAMT 结束余额金额 M 否 BCLTYP 结束余额类型F/M C(3) 否 F=结束余额有效 M=中间余额 BCADIR 有效余额方向 C(1) 可 BCADAT 有效余额日期 D 可 BCACCY 有效余额货币 C(3) 可 BCAAMT 有效余额金额 M 可 INFFL1 附加说明1 C(65) 可 INFFL2 附加说明2 C(65) 可 INFFL3 附加说明3 C(65) 可 INFFL4 附加说明4 C(65) 可 INFFL5 附加说明5 C(65) 可 INFFL6 附加说明6 C(65) 可 RSVTXT 保留字段 C(20) 可 SWMT940DZ1 VALDAT 起息日 D 否 EYIDAT 记帐日 D 否 BOKDIR 借贷标志 C(2) 否 CCYTAG 货币代号 C(1) 否 TRXAMT 记帐金额 M 否 TRXCOD 业务类型 C(4) 否 RLTREF 对方编号 C(16) 否 SDRREF 我方编号 C(16) 可 REFINF 补充说明 C(34) 可 INFFL1 附加说明1 C(65) 可 INFFL2 附加说明2 C(65) 可 INFFL3 附加说明3 C(65) 可 INFFL4 附加说明4 C(65) 可 INFFL5 附加说明5 C(65) 可 INFFL6 附加说明6 C(65) 可 RSVTXT 保留字段 C(20) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 银企直连 接口设计说明书 SWPKGDTLX1 输入接口 否 1 SWMT940SZ1 输出接口 可 1 SWMT940DZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 SDKSWPKGDTL 2 USER05 769900198610202 36153383 R13030590000031 响应报文范例 2 SDKSWPKGDTL USER05 0 D D S F/O P+G DISTRIB LLC DSB NY WIRE 120OR09015606 S06921000F9E01 15.00 S103 20130304 C 银企直连 接口设计说明书 D S F/O CMBCUS33 120BP9000000402 S9000000402 5.00 S202 20130305 36153383 53097164.20 USD 20130304 C 636808412.37 USD 20130304 C F 636808422.37 USD 20130304 C F 90000031 902 1 18.10 查询账单正文/原文 请求报文说明 交易名称 查询账单正文/原文 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKSWPKGTXT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 SWPKGTXTX2 SWFNBR 电文编号 C(30) 否 ACCNBR 行内账号 C(35) 否 银企直连 接口设计说明书 ACTNBR 境外帐号 C(35) 否 RAWFLG 是否取原文 C(1) Y:是 N:否 否 PRTFLG 是否取正文 C(1) Y:是 N:否 否 响应报文说明 交易名称 查询账单正文/原文 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) SDKSWPKGTXT 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 SWLSISWFZ1 PTRDAT 正文 可 SWLSISWFZ2 RAWDAT 原文 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 SWPKGTXTX2 输入接口 否 1 SWLSISWFZ1 输出接口 可 1 SWLSISWFZ2 输出接口 可 1 请求报文范例 SDKSWPKGTXT 2 USER05 769900198610202 36153383 R13030590000031 Y N 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 SDKSWPKGTXT USER05 0 {1:F21CMBCCNBSAXXX5290000031}{4:{177:1303050739}{451:0}}{1:F01CMBCCNBSAXXX5290000031}{2:O9501936130304CITIUS33AXXX86594712451303050737N}{3:{108:900822IE81431OPS}}{4: :20:90000031 :25:36153383 :28C:902/0001 :60F:C130304USD636808422,37 :61:130304DD15,00S103120OR09015606//S06921000F9E01 S F/O P+G DISTRIB LLC DSB NY WIRE :61:130305CD5,00S202120BP9000000402//S9000000402 S F/O CMBCUS33 :62F:C130304USD636808412,37 :64:C130304USD53097164,20 -}{5:{CHK:A14D14F293A3}}{S:{COP:S}} 19 购汇申请 该部分内容已经移入《国际业务直联接口说明书.doc》 20 联动支付 20.1 查询可经办帐号列表 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 查询可经办帐号列表 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLKPCTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLKPCTLX1 BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 响应报文说明 交易名称 查询可经办帐号列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLKPCTL 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLKPCTLZ1 BBKNBR 分行号 C(2) 可 ACCNBR 帐号 C(35) 可 ACCNAM 帐户注解 Z(60) 可 CCYNBR 币种 C(2) 可 ACCFLG 状态 C(1) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLKPCTLX1 输入接口 否 1 NTLKPCTLZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTLKPCTL 2 MB01 银企直连 接口设计说明书 零审批 响应报文范例 2 NTLKPCTL MB01 0 测试帐号一 769900017910904 69 10 测试帐号二 769900019310295 69 10 测试帐号三 769900019310506 69 10 20.2 查询授权帐号列表 请求报文说明 交易名称 查询授权帐号列表 报文方向 请求报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLPALST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLPALSTX1 BBKNBR 分行号 C(2) 否 ACCNBR 帐号 C(35) 否 响应报文说明 交易名称 查询授权帐号列表 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLPALST 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLPALSTZ1 ACCNBR 授权账号 C(35) 可 ACCNAM 授权账号注解 Z(62) 可 CCYNBR 币种 C(2) 可 EFTDAT 生效日期 D 可 ENDDAT 失效日期 D 可 STSCOD 状态 C(1) 可 A:生效 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLPALSTX1 输入接口 否 1 NTLPALSTZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTLPALST 2 MB01 69 769900017910904 银企直连 接口设计说明书 响应报文范例 2 NTLPALST MB01 0 测试帐号/ACCNAM> 769900000010319 10 20131210 99991231 A 测试帐号 769900005910108 10 20131209 20131209 A 20.3 联动支付经办 请求报文说明 交易名称 联动支付经办 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRLKP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTBUSMODY BUSMOD 业务模式编号 C(5) 可 不能同时为空,必须填一个。(如果两者都不为空以BUSMOD为准) MODALS 业务模式名称 Z(62) 可 银企直连 接口设计说明书 NTOPRLKPX1 SQRNBR 流水号 C(10) 可 预留 YURREF 业务参考号 C(30) 否 DBTBBK 付方分行号 C(2) A.1 招行分行 否 DBTACC 付方账号 C(35) 否 AUTEAC 授权账号 C(35) 否 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 CRTNAM 收方户名 Z(62) 否 CRTADR 收方行地址 Z(62) 否 CRTBNK 收方行名称 Z(62) 可 行内标志为“Y”且收方行名称为空时赋值为“招商银行” BNKFLG 行内标志 C(1) 跨行交易为“N”,同行交易为“Y” 可 默认赋值为“Y” RCVBRD 收方大额行号 C(20) 可 BRDTYP 行号类型 C(3) 可 CCNBR 币种 C(2) 10:人民币 可 只支持人民币 TRSAMT 交易金额 M 否 STLCHN 结算通道 C(1) N:普通 F:快速 可 只对跨行交易有效;同行都是实时到账。默认为N. NUSAGE 用途 Z(62) 可 BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 NTFCH1 收方电子邮件 C(40) 可 收款方的电子邮件地址,用于交易 成功后邮件通知。 NTFCH2 收方移动电话 C(20) 可 收款方的移动电话,用于交易 成功后短信通知。 TRSTYP 业务种类 C(6) 100001=普通汇兑 101001=慈善捐款         101002 =其他 可 默认100001 EPTDAT 期望日期 D 可 为空时赋值为当天日期 EPTTIM 期望时间 C(6) 可 为空时赋值为000000 响应报文说明 交易名称 联动支付经办 报文类型 响应报文 银企直连 接口设计说明书 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTOPRLKP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTOPRRTNZ SQRNBR 流水号 C(10) 可 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQSTS 业务请求状态 C(3) 附录A.5 否 RTNFLG 业务处理结果 C(1) 附录A.6 可 REQSTS=FIN时,RTNFLG才有意义 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 ERRCOD 错误码 C(7) 可 ERRTXT 错误文本 Z(92) 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTBUSMODY 输入接口 否 1 NTOPRLKPX1 输入接口 否 1 NTOPRRTNZ 输出接口 否 1 请求报文范例 NTOPRLKP 2 MB01 零审批 SDKDEV_20131210005 69 769900017910904 769900005910966 银企直连 接口设计说明书 769900019310506 美邦国际 东莞 2000 响应报文范例 2 NTOPRLKP MB01 0 SUC0000 0000929939 NTE 20.4 联动支付综合查询 请求报文说明 交易名称 联动支付综合查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYLKP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTQRYLKPY1 BGNDAT 经办起始日期 D 否 日期范围不能超过100天 ENDDAT 经办结束日期 D 否 MINAMT 最小交易金额 M 可 MAXAMT 最大交易金额 M 可 REFKEY 业务参考号 C(30) 可 OPRLGN 经办用户 Z(30) 可 银企直连 接口设计说明书 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 空表示查询所有结果的数据 响应报文说明 交易名称 联动支付综合查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTQRYLKP 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTQRYLKPZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 DBTBBK 付方分行号 C(2) 否 DBTACC 付方账号 C(35) 否 AUTEAC 授权账号 C(35) 否 CRTBBK 收方分行号 C(2) 否 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 CRTNAM 收方名称 Z(62) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRSAMT 交易金额 M 否 EPTDAT 期望日 D 否 EPTTIM 期望时间 T 否 OPRDAT 经办日期 D 否 YURREF 业务参考号 C(30) 否 REQSTA 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 不使用 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 不使用 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) Y=有附件, N=无附件 可 ATHSET 附件套号 C(40) 可 BUSCD1 发起状态 C(1) A:待审批 T:终审完毕 K:银行处理中 E:失败 S:成功 F:已撤销 B:已退票 R:否决 C:撤销 D:过期撤销 可 银企直连 接口设计说明书 BUSCD2 汇款业务状态 C(1) A:待审批 T:终审完毕 K:银行处理中 E:失败 S:成功 F:已撤销 B:已退票 R:否决 C:撤销 D:过期撤销 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTQRYLKPY1 输入接口 否 1 NTQRYLKPZ1 输出接口 可 N 请求报文范例 NTQRYLKP 2 MB01 20131211 20131220 响应报文范例 2 NTQRYLKP MB01 0 银企直连 接口设计说明书 769900005910966 N39010 00002 10 769900019310506 69 美邦国际 769900017910904 69 20131211 000000 20131211 0000929938 FIN S 1000.00 SDKDEV_20131210004 769900005910966 N39010 00002 10 769900019310506 69 美邦国际 769900017910904 69 20131211 000000 20131211 0000929939 FIN S 2000.00 SDKDEV_20131210005 20.5 联动支付交易明细查询 银企直连 接口设计说明书 请求报文说明 交易名称 联动支付交易明细查询 报文方向 请求报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLKPINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 LGNNAM 登陆用户名 Z(1,20) 可 前置机模式必填 NTLKPINFX1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 响应报文说明 交易名称 联动支付交易明细查询 报文类型 响应报文 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 INFO FUNNAM 函数名 C(1, 20) NTLKPINF 否 DATTYP 数据格式 N(1) 2:xml格式三 否 RETCOD 返回代码 N A.2 返回代码 否 ERRMSG 错误信息 Z(1,256) 可 NTLKPINFZ1 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 BUSCOD 业务类型 C(6) 否 BUSMOD 业务模式 C(5) 否 DBTBBK 付方分行号 C(2) 否 DBTACC 付方账号 C(35) 否 DBTREL 付方客户关系号 C(10) 可 AUTACC 授权账号 C(35) 否 AUTNAM 授权账号注解 Z(62) 可 CRTBBK 收方分行号 C(2) 否 CRTACC 收方帐号 C(35) 否 CRTNAM 收方名称 Z(62) 否 CRTREL 收方客户关系号 C(10) 可 CRTBNK 收方行名称 Z(62) 可 CRTADR 收方行地址 Z(62) 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 TRSAMT 交易金额 M 否 EPTDAT 期望日 D 否 EPTTIM 期望时间 T 否 BNKFLG 系统内外标志 C(1) 否 STLCHN 结算通道 C(1) 否 NUSAGE 用途 Z(62) 可 NTFCH1 收方电子邮件 C(40) 可 NTFCH2 收方移动电话 C(20) 可 OPRDAT 经办日期 D 否 银企直连 接口设计说明书 YURREF 业务参考号 C(30) 否 BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 REQSTS 请求状态 C(3) A.5 业务请求状态 否 不使用 OPRSQN 待处理操作序列 C(3) 可 OPRALS 操作别名 Z(32) 可 RTNFLG 业务处理结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 不使用 RTNNAR 结果摘要 Z(92) 可 TRSTYP 业务种类 C(6) 可 ATHFLG 是否有附件信息 C(1) Y=有附件, N=无附件 可 ATHSET 附件套号 C(40) 可 CRTBRD 收方大额行号 C(20) 可 BUSCD1 发起状态 C(1) A:待审批 T:终审完毕 K:银行处理中 E:失败 S:成功 F:已撤销 B:已退票 R:否决 C:撤销 D:过期撤销 可 BUSCD2 汇款业务状态 C(1) A:待审批 T:终审完毕 K:银行处理中 E:失败 S:成功 F:已撤销 B:已退票 R:否决 C:撤销 D:过期撤销 可 接口说明 接口ID 接口名称 可空 重复次数 备注 NTLKPINFX1 输入接口 否 1 NTLKPINFZ1 输出接口 可 1 银企直连 接口设计说明书 请求报文范例 NTLKPINF 2 MB01 0000929939 响应报文范例 2 NTLKPINF MB01 0 N 769900005910966 343434366688 Y N39010 00002 10 769900019310506 东莞 69 美邦国际 769900017910904 69 20131211 000000 20131211 0000929939 银企直连 接口设计说明书 FIN S N 2000.00 100001 SDKDEV_20131210005 21 智能定期存款 智能定期接口已经移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》,请在开发指南下载。 22 组合存款 组合存款接口已经移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》,请在开发指南下载。 附录A A.1 招行分行 分行地区 代码 北京 10 离岸分行 12 总行离岸中心 13 广州 20 上海 21 天津 22 重庆 23 沈阳 24 南京 25 武汉 27 成都 28 西安 29 太原 35 银企直连 接口设计说明书 郑州 37 石家庄 38 唐山 39 大连 41 长春 43 哈尔滨 45 呼和浩特 47 银川 51 苏州 52 青岛 53 宁波 54 合肥 55 济南 56 杭州 57 温州 58 福州 59 泉州 60 无锡 62 东莞 69 南宁 71 西宁 72 长沙 73 深圳 75 佛山 77 南昌 79 贵阳 85 昆明 87 海口 89 乌鲁木齐 91 厦门 92 兰州 93 香港 97 总行会计部 03 总行 01 A.2 返回代码 返回代码 代码说明 0 成功 -1 提交主机失败 -2 执行失败 银企直连 接口设计说明书 -3 数据格式错误 -4 尚未登录系统 -5 请求太频繁 -6 不是证书卡用户 -7 用户取消操作 -9 其它错误 A.3 货币代码表 币种名称 代码 人民币 10 港币 21 澳元 29 美元 32 欧元 35 加拿大元 39 英镑 43 日元 65 新加坡元 69 挪威克朗 83 丹麦克朗 85 瑞士法郎 87 瑞典克朗 88 A.4 业务代码 取值 含义 N01010 帐务查询 N02010 受限收方编辑 N02020 内部转帐 N02030 支付 N02031 直接支付 N02040 集团支付 N02041 直接集团支付 N03010 代发工资 N03020 代发 N03030 代扣 N04010 信用查询 N04020 自助贷款 N04030 委托贷款 N02032 商务支付业务 银企直连 接口设计说明书 N05010 信用证 N06010 票据 N08010 定活互转 N08020 通知存款 N15010 集团资金余额管理 N15020 集团委贷现金池 N09010 代理清算 N07010 外汇汇款 N15011 资金余额管理大额划拨 N29010 人行电子票据(企业) N29020 人行电子票据(同业) A.5 业务请求状态 取值 含义 AUT 等待审批 NTE 终审完毕 WCF 订单待确认(商务支付用) BNK 银行处理中 FIN 完成 ACK 等待确认(委托贷款用) APD 待银行确认(国际业务用) OPR 数据接收中(代发) A.6 业务处理结果 取值 含义 说明 S 成功 银行支付成功 F 失败 银行支付失败 B 退票 银行支付被退票 R 否决 企业审批否决 D 过期 企业过期不审批 C 撤消 企业撤销 M 商户撤销订单 商务支付 V 拒绝 委托贷款被借款方拒绝 A.7 凭证类型 取值 含义 银企直连 接口设计说明书 BFQ 保付支票 CBL 商业承兑汇票 CHQ 普通支票 CLT 客户终端 CRV 贷记凭证 CSH 现金 DRF 票汇 FAD 外币付款证 M/T 信汇 PNT 本票申请书 T/T 电汇 TRF 转帐 A.8 交易分析码 取值 含义 AN 成本信息管理系统 AP 支付系统 BR 缴交人民币存款准备金 BS 国际业务进帐 B1 缴交外币存款一级准备金 CK 票据交换(未打印) CO 通存通兑 CS 现金 DF 银行汇票 DP 外汇资金拆借 DS 变码印鉴扣费 EF 国内结算业务收费 FB 外币资金调拨 FC 信贷融资扣费 FE 缴费一户通 FF 柜台缴费 FS 缴费一户通(收费单位入帐) FT 外汇买卖 GP 协议转账 GS 国税 HS 国际结算 IN 411利息计提 JT 外汇买卖 LQ 信用卡、银联清算 MA 损益结转/信用卡 NA 代理行 银企直连 接口设计说明书 NB 人民币资金运作 NC 南昌国税 NS 人民币资金运作 NT 企业银行 PK 票据交换(已打印) PX 欧元原币账户结转 QI 季度结息进帐 RB 计提呆帐准备金 RC 储蓄异地清算 RF 储蓄预提定期利息 RH 储蓄异地总行清算 RS 储蓄同城清算 RT 深圳地区大额时时支付 SI 清算系统-联行息收方自动解付 SK 深交所资金结算 SS 清算系统 ST 同城411清算 TL 电话银行扣费 TX 地税 VB 储蓄自动过账 VM 两地通二次清算 ZH 母子公司协议上划下拨(资金余额管理、集团支付的母子公司交易) A.9 交易代码 二代支付新增如下: 摘要代码 摘要简称 摘要全称 CPAA 对公转账出 对公转账正常提出 CPAB 对公转账退 对公转账被支付平台退回 CPAC 对公转账撤 对公转账客户撤销 CPAD 对公转账撤 对公转账内部撤销 CPAE 对公转账重 对公转账被支付平台退回后重新提出 CPAF 对公转账入 支付平台退回的业务直接入客户账 CPAG 对公转账挂 支付平台退回的业务挂账 CPAH 企业银行审 企业银行业务待银行审核 银企直连 接口设计说明书 CPAI 企业银行驳 企业银行业务银行审核不通过驳回 CPAJ 支付平台退 企业银行和应急模式业务被支付平台退回 CPCA 圈存挂账 支票圈存挂账 CPUA 汇入汇款 对公提回贷记入款 CPUB 提回付款 对公提回借记出款 CPUC 补冲账 对公提回借记冲销 A.10 利率类型 取值 含义 CST 协议利率 FIX 固定利率 INC 上浮利率 A.11 结息方式 取值 含义 SEN 按季结息 MON 按月结息 ALL 一次性收息 NNN 单笔结息 A.12 贷款用途 取值 含义 备注 20000 短期投资 60000 债务重组 80000 贷款承诺 11000 临时流资周转 流资周转 13000 其它流资周转 流资周转 12000 综合流资周转 流资周转 32000 债权投资 长期投资 31000 股权投资 长期投资 33000 其它长期投资 长期投资 41000 购建设备 固定资产购建 42000 购建房屋 固定资产购建 43000 基础设施建设 固定资产购建 44000 其它固资用途 固定资产购建 51000 研究开发 研置无形资产 银企直连 接口设计说明书 52000 受让技术专利 研置无形资产 53000 受让商标品牌 研置无形资产 54000 其它无形用途 研置无形资产 70000 其它用途 A.13 信用管理-业务类别 取值 含义 7700 小额抵押贷款 1300 出口押汇 0800 国内保函 3100 网上承兑 2600 自助贷款 7600 汽车消费贷款 1200 打包放款 0700 承兑 3000 海关税费支付保函 2500 委托贷款 8000 个人保函 7500 信用卡透 1100 进口代收押汇 0600 卖方信贷 2400 法人帐户透支 1900 国际信用证 7400 个人住房贷款 1000 进口押汇 0500 买方信贷 2300 出口退税托管 1800 担保提货 7300 对公楼宇按揭 0400 对公按揭 2200 议付国内信用证 1700 对外担保 9999 所有业务 7200 租赁业务 0300 固定资产贷款 2100 国内保理 1600 买入票据 0200 国内贴现 2900 福费廷 2000 同业贴现 7900 其他贷款 银企直连 接口设计说明书 1500 国际票据贴现 0100 流动资金贷款 2800 贷款承诺 5100 进口代付 7800 小额担保贷款 1400 出口托收押汇 0900 国内信用证 3200 现金池 2700 国际保理 A.14 信用管理-本金状态 取值 含义 ADVN 垫款 CLER 结清 EXTN 展期 DULL 呆滞 DEFR 逾期 USED 正常 DEAD 呆帐 A.15 交易代码 格式: 取值=含义 IN15=利息摊销 FE09=手续费 IN13=利息 FE08=手续费 IN12=利息 FE07=手续费 IN11=利息-计提 IN10=利息-计提 FE05=手续费 CPR4=撤销 FE04=手续费 FE03=手续费 FE02=手续费 OIT1=欠息转换 FE01=手续费 CTDU=呆滞 ASF3=证券化违约金 IT04=利息 银企直连 接口设计说明书 IT03=利息参照 ASF1=证券化收费 IT02=利息 IT01=利息 IT00=利息 CPDU=呆滞 CTDE=呆帐 IN09=月供利息 CPE2=展期 IN08=利息 CPE1=展期 IN07=利息 CPPZ=165收回 IN06=利息 CPPY=165收回 IN05=月供利息 CPPX=192收回 IN04=利息 CPDL=呆滞 IN03=利息参照 CPDK=逾期 IN02=利息 CPDJ=逾期 1433 IN01=利息 CPDI=逾期 1228 CPDH=逾期 1319 CPDG=逾期 1317 CPDF=逾期 1318 CPDE=呆帐 CPDD=逾期 CPDC=逾期 CPPN=月供本金 CPDB=票据追索 CPDA=逾期 CPPL=本金收回 CTD2=逾期 CPPK=本金收回 CTD1=逾期 CPPJ=本金收回 CPPI=本金收回 CPPH=本金收回 CPPF=本金收回 CPPE=保函垫付 CPD9=逾期 银企直连 接口设计说明书 CPD8=逾期 CPD7=逾期 CPD6=逾期 CPPA=本金收回 CTP2=本金收回 CPD5=逾期 CTP1=本金收回 CPD4=逾期 CPD3=逾期 CPD2=逾期 1272 OIF2=免187 CPD1=逾期 CPP9=本金收回 CPP8=本金收回 CPP7=本金收回 CPP6=本金收回 CPP5=保函垫付 CPP4=本金收回 CPP3=月供本金 CPP2=本金收回 CPP1=本金收回 CPCD=本金核销 CPCC=本金核销 CPCB=本金核销 CPCA=本金核销 HLDN=冻结 HLDM=冻结 ASP6=证券化违约本金收回 ASP5=证券化违约本金收回 ASP4=证券化违约本金收回 ASP3=证券化本金收回 ASP2=证券化本金收回 ASP1=证券化本金收回 CPC5=165核销 HLDB=解冻 HLDA=冻结 CPC1=结清 CPBK=退票 OTUS=1321转帐 HLD4=解冻 HLD3=提前支取 HLD2=解冻 ASC2=证券化交割调整 HLD1=冻结 银企直连 接口设计说明书 ASC1=证券化交割调整 ASO4=证券化187-违约 ASO3=证券化1321-违约 ASO2=证券化欠息187 ASO1=证券化欠息1321 OIP6=187收回 OTTR=欠息转化 OIP5=1321收回 OIP4=187收回 OIP3=1321收回 OIP2=187 收回 OIP1=1321 收回 CTA1=垫款 RTCP=利率继承 TX02=营业税及附加 CPMB=业务迁入 TX01=印花税 CPMA=业务迁出 OIC6=192核销 OIC5=165核销 RTCG=利率修改 CPA3=垫款 CPA2=垫款 OIC2=187 核销 CPA1=垫款 CPM8=业务迁入 CPM7=业务迁出 CPM6=业务迁入(185) CPM5=业务迁出(185) CPM4=业务迁入(183) CPM3=业务迁出(183) CPM2=业务迁入 CPM1=业务迁出 CPX2=金额调整 CPX1=币种调整 RTAD=利率增加 CPVN=本金发生 CPVK=本金发生 CPVD=本金发生 CTUS=本金转帐 CPJ4=抵债资产调减 CPJ3=抵债资产调增 CPJ2=抵债资产调减 CPJ1=抵债资产调增 银企直连 接口设计说明书 CTUK=本金发生 CPUY=本金发生 CTUJ=本金发生 CPUX=本金发生 CPUW=本金发生 CTUH=本金发生 CPUV=本金发生 CPUU=本金发生 CPUT=本金发生 CPUS=本金发生 CPV3=本金发生 CPUR=本金发生 CPUQ=本金发生 ASJ6=证券化复息归还 CTUB=本金发生 CPUP=本金发生 ASJ5=证券化复息归还 CPUO=本金发生 ASJ4=证券化复息归还 CPUN=本金发生 ASJ3=证券化复息参照 ASJ2=证券化复息归还 CPUM=本金发生 ASJ1=证券化复息参照 CPUL=本金发生 CPUK=本金发生 CPUJ=本金发生 CPUI=本金发生 CPUH=本金发生 CTU9=本金发生 CTU8=本金发生 CPUF=本金发生 CTU7=本金发生 CPUE=本金发生 CTU6=本金发生 CPUD=本金发生 CPUC=本金发生 CTU4=本金发生 CTU3=本金发生 CTTR=科目调整 CTU2=本金发生 CTU1=本金发生 OTP2=187收回 OTP1=1321收回 银企直连 接口设计说明书 CPTZ=卖出票据 CPTY=转贴现 CPU9=本金发生 CPTX=转贴现 CPU8=本金发生 CPTW=再贴现 CPU7=本金发生 CPTV=冲帐(摊销) CPU6=本金发生 CPTU=科目调整 CPTT=冲帐 CPU4=本金发生 ASI8=证券暂挂结息-违约 CPTS=冲帐 CPU3=本金发生 ASI7=证券暂挂结息-违约 CPTR=科目调整 CPU2=本金发生 ASI6=资产池暂挂结息 CPTQ=转出 CPU1=本金发生 ASI5=资产池暂挂结息 CPTP=165转回欠息 ASI4=证券化利息--违约 CPTO=欠息转165 ASI3=证券化利息--违约 ASI2=证券化利息 CPTM=票据卖断核销 ASI1=证券化利息 CPTL=票据卖断 CPTJ=187转192 OTC2=187核销 CPTI=福费廷卖出 OTC1=1321核销 CPTH=福费廷卖出 CPTG=转贴现 CPTF=转贴现 CPTE=卖出票据 CPTD=转贴现 CPTC=转贴现 CPTB=再贴现 CPTA=再贴现 CPT9=转贴现 CPT8=转贴现转回 银企直连 接口设计说明书 IN33=月供利息 CPT7=卖出票据 IN32=月供利息 CPT6=转贴现转回 CPT5=转贴现 CPT4=再贴现转回 CPT3=再贴现 CPT2=165转回 CPT1=转165 AST1=证券化真实销售 IN29=证券化欠息转回我行 IN28=证券化欠息转回我行 IN26=暂挂利息结息 IN25=暂挂利息结息 IN24=利息暂挂 ITJ4=复息 IN23=利息 ITJ3=复息参照 IN22=利息 ITJ2=复息 IN21=利息暂存 ITJ1=复息参照 OITR=欠息转换 CTET=转展期 INJ8=复息 INJ7=复息 INJ6=复息 CPRC=撤销 INJ5=复息 INJ4=复息 INJ3=复息参照 INJ2=复息 INJ1=复息参照 IN19=利息摊销 IN18=利息摊销 IN17=利息摊销 IN16=利息摊销 A.16 消息类型 消息类型代码 消息名称 NCBCHOPR 批量支付经办结果通知 银企直连 接口设计说明书 NCCRTTRS 到帐通知 NCDBTTRS 付款通知 NCDRTPAY 直接支付结果通知 NCBUSFIN 业务完成通知 A.17 存期代码 该部分内容移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》。 A.18 城市代码 省市代码 城市 省份 BJBJ 北京市 北京市 AHHS 黄山市 安徽省 AHMA 马鞍山市 AHXC 宣城市 AHTL 铜陵市 AHHN 淮南市 AHCH 巢湖地区 AHWH 芜湖市 AHLA 六安地区 AHFY 阜阳市 AHCZ 池州地区 AHAQ 安庆市 AHHF 合肥市 AHCU 滁州市 AHHZ 毫州市 AHHB 淮北市 AHBB 蚌埠市 AHSZ 宿州市 CQCQ 重庆市 重庆市 CQWA 巫溪县 CQDZ 大足县 CQFJ 奉节县 CQSZ 石柱土家族自治县 CQXJ 綦江县 CQFD 丰都县 CQYY 云阳县 银企直连 接口设计说明书 CQPS 彭水苗族土家族自治县 CQRC 荣昌县 CQYT 酉阳土家族苗族自治县 CQSQ 双桥市 CQDJ 垫江县 CQJJ 江津市 CQKX 开县 CQWZ 万州市 CQBS 璧山县 CQWX 巫山县 CQZX 忠县 CQWS 万盛市 CQYC 永川市 CQTN 潼南县 CQTL 铜梁县 CQWL 武隆县 CQQJ 黔江市 CQCS 长寿市 CQHC 合川市 CQNC 南川市 CQLP 梁平县 CQXS 秀山土家族苗族自治县 CQCK 城口县 CQFL 涪陵市 FJNP 南平市 福建省 FJPT 莆田市 FJLY 龙岩市 FJFZ 福州市 FJZZ 漳州市 FJSM 三明市 FJND 宁德市 FJQZ 泉州市 FJXM 厦门市 GDZS 中山市 广东省 GDCZ 潮州市 GDZQ 肇庆市 GDZJ 湛江市 GDFS 佛山市 GDZH 珠海市 GDGZ 广州市 银企直连 接口设计说明书 GDJY 揭阳市 GDMZ 梅州市 GDSZ 深圳市 GDSW 汕尾市 GDST 汕头市 GDJM 江门市 GDMM 茂名市 GDHZ 惠州市 GDHY 河源市 GDDG 东莞市 GDQY 清远市 GDYJ 阳江市 GDSG 韶关市 GDYF 云浮市 GSDX 定西地区 甘肃省 GSLZ 兰州市 GSYM 玉门市 GSJQ 酒泉市 GSLX 临夏州 GSZY 张掖市 GSPL 平凉地区 GSGN 甘南州 GSWW 武威市 GSQY 庆阳地区 GSTS 天水市 GSBY 白银市 GSLN 陇南地区 GSJC 金昌市 GSJY 嘉峪关市 GXBS 百色地区 广西壮族自治区 GXNN 南宁市 GXLZ 柳州市 GXLB 来宾市 GXYL 玉林市 GXFC 防城港市 GXCZ 崇左市 GXWZ 梧州市 GXQZ 钦州市 GXBH 北海市 GXGL 桂林市 GXHC 河池地区 GXHZ 贺州市 GXGG 贵港市 银企直连 接口设计说明书 GZQX 黔西南州 贵州省 GZLP 六盘水市 GZTR 铜仁地区 GZGY 贵阳市 GZQN 黔南州 GZAS 安顺地区 GZZY 遵义市 GZBJ 毕节地区 GZQD 黔东南州 HNZA 张家界市 湖南省 HNYI 益阳市 HNHY 衡阳市 HNCS 长沙市 HNYZ 永州市 HNYY 岳阳市 HNSY 邵阳市 HNLD 娄底市 HNJS 湘西土家族苗族自治州 HNXT 湘潭市 HNCD 常德市 HNZZ 株洲市 HNCZ 郴州市 HNHH 怀化市 HALG 临高县 海南省 HASY 三亚市 HALD 乐东县 HADF 东方市 HAQZ 琼中县 HABT 保亭县 HAWZ 五指山市 HABS 白沙县 HAZZ 儋州市 HADA 定安县 HAQS 琼山市 HAHK 海口市 HAWN 万宁市 HAQH 琼海市 HALS 陵水县 HACM 澄迈县 HATC 屯昌县 HAWC 文昌市 HACJ 昌江县 银企直连 接口设计说明书 HBWH 武汉市 湖北省 HBZG 秭归县 HBWF 五峰县 HBQJ 潜江市 HBZJ 枝江市 HBXT 仙桃市 HBXS 兴山县 HBDZ 大冶市 HBDY 当阳市 HBSN 神农架林区 HBHG 黄冈市 HBJM 荆门市 HBXN 咸宁市 HBEZ 鄂州市 HBYD 宜都市 HBYC 宜昌市 HBYA 远安县 HBCY 长阳县 HBSZ 随州市 HBSY 十堰市 HBXG 孝感市 HBXF 襄樊市 HBHS 黄石市 HBJZ 荆州市 HBES 恩施州 HBTM 天门市 HESJ 石家庄市 河北省 HEHD 邯郸市 HELQ 鹿泉市 HEBD 保定市 HETS 唐山市 HEHS 衡水市 HEZJ 张家口市 HELF 廊坊市 HEQH 秦皇岛市 HEXT 邢台市 HECD 承德市 HECZ 沧州市 HLQQ 齐齐哈尔市 黑龙江省 HLJX 鸡西市 HLDX 大兴安岭地区 HLSZ 尚志市 银企直连 接口设计说明书 HLSY 双鸭山市 HLXH 绥化市 HLDQ 大庆市 HLYS 延寿县 HLJM 佳木斯市 HLBY 巴彦县 HLML 木兰县 HLYL 依兰县 HLSH 绥化 HLHE 哈尔滨市 HLTH 通河县 HLMD 牡丹江市 HLQT 七台河市 HLYC 伊春市 HLFZ 方正县 HLHI 黑河市 HLHG 鹤岗市 HLWC 五常市 HSZZ 郑州市 河南省 HSSM 三门峡市 HSKF 开封市 HSNY 洛阳市 HSNA 南阳市 HSHB 鹤壁市 HSPD 平顶山市 HSPY 濮阳市 HSZM 驻马店市 HSJZ 焦作市 HSZK 周口市 HSLH 漯河市 HSXC 许昌市 HSXY 信阳市 HSAY 安阳市 HSXX 新乡市 HSSQ 商丘市 TJTJ 天津市 天津市 XZNQ 那曲地区 西藏自治区 XZAL 阿里地区 XZSN 山南地区 XZCD 昌都地区 XZRK 日喀则地区 XZLS 拉萨市 XZZM 樟木口岸 银企直连 接口设计说明书 XZLZ 林芝地区 QHHN 黄南州 青海省 QHGL 果洛州 QHHD 海东地区 QHXN 西宁市 QHHB 海北州 QHHA 海南州 QHHX 海西州 QHGE 格尔木市 QHYS 玉树州 ZJJX 嘉兴市 浙江省 ZJZJ 诸暨市 ZJWZ 温州市 ZJTZ 台州市 ZJQZ 衢州市 ZJLS 丽水市 ZJNB 宁波市 ZJHZ 杭州市 ZJZS 舟山市 ZJJH 金华市 ZJYW 义乌市 ZJHU 湖州市 ZJSX 绍兴市 LNPJ 盘锦市 辽宁省 LNDL 大连市 LNFS 抚顺市 LNBX 本溪市 LNSY 沈阳市 LNJZ 锦州市 LNDD 丹东市 LNTL 铁岭市 LNHL 葫芦岛市 LNLY 辽阳市 LNYK 营口市 LNAS 鞍山市 LNCY 朝阳市 LNFX 阜新市 JXSY 上饶市 江西省 JXJD 景德镇市 JXPX 萍乡市 JXYT 鹰潭市 JXGZ 赣州市 JXJA 吉安地区 银企直连 接口设计说明书 JXXY 新余市 JXFZ 抚州地区 JXNC 南昌市 JXJJ 九江市 JXYC 宜春地区 XJWL 乌鲁木齐市 新疆维吾尔自治区 XJTL 吐鲁番地区 XJBE 博尔塔拉蒙古自治州 XJWJ 五家渠市 XJTC 塔城地区 XJCJ 昌吉回族自治州市 XALE 阿拉尔市 XJAL 阿勒泰地区 XJAK 阿克苏地区 XJBY 巴音郭楞蒙古自治州 XJKZ 克孜勒苏柯尔克孜州 XJYL 伊犁哈萨克自治州市 XJHT 和田地区 XJKU 库尔勒市 XJSH 石河子市 XJKS 喀什地区 XJHM 哈密地区 XJKL 克拉玛依市 XJTM 图木舒克市 SXXA 西安市 陕西省 SXYL 榆林市 SXBJ 宝鸡市 SXSL 商洛市 SXTC 铜川市 SXHZ 汉中市 SXAK 安康市 SXYA 延安市 SXWN 渭南市 SXXY 咸阳市 JSJY 江阴市 江苏省 JSZJ 镇江市 JSXZ 徐州市 JSZG 张家港市 银企直连 接口设计说明书 JSSQ 宿迁市 JSNJ 南京市 JSLY 连云港市 JSCZ 常州市 JSTZ 泰州市 JSWX 无锡市 JSYZ 扬州市 JSYC 盐城市 JSHA 淮安市 JSSZ 苏州市 JSNT 南通市 JLJL 吉林市 吉林省 JLBC 白城市 JLYB 延边自治州 JLSY 松原市 JLBS 白山市 JLSP 四平市 JLTH 通化市 JLLY 辽源市 JLCC 长春市 YNLJ 丽江市 云南省 YNBS 保山地区 YNKM 昆明市 YNQJ 曲靖市 YNNJ 怒江州 YNLC 临沧地区 YNXS 西双版纳州 YNSM 思茅地区 YNHH 红河州 YNDQ 迪庆州 YNCX 楚雄州 YNZT 昭通地区 YNDL 大理州 YNWS 文山州 YNYX 玉溪市 YNDH 德宏州 NXWZ 吴忠市 宁夏回族自治区 NXGY 固原地区 NXSZ 石嘴山市 NXYC 银川市 SHSH 上海市 上海市 SDTA 泰安市 山东省 SDHZ 菏泽地区 银企直连 接口设计说明书 SDJI 济宁市 SDBZ 滨州市 SDYT 烟台市 SDDZ 德州市 SDDY 东营市 SDRZ 日照市 SDWH 威海市 SDLC 聊城市 SDWF 潍坊市 SDLY 临沂市 SDZZ 枣庄市 SDLW 莱芜市 SDZB 淄博市 SDQD 青岛市 SDJN 济南市 SCSN 遂宁市 四川省 SCAB 阿坝州 SCDC 达川市 SCZY 资阳地区 SCGA 广安市 SCYB 宜宾市 SCYA 雅安地区 SCLZ 泸州市 SCNJ 内江市 SCLS 乐山市 SCZG 自贡市 SCNC 南充市 SCDY 德阳市 SCGZ 甘孜州 SCGY 广元市 SCMY 绵阳市 SCPZ 攀枝花市 SCCD 成都市 SCMS 眉山市 SCLA 凉山州 SCBZ 巴中地区 SADT 大同市 山西省 SACZ 长治市 SATY 太原市 SAYC 运城市 SASZ 朔州市 SALL 吕梁市 SAYU 榆次市 银企直连 接口设计说明书 SAJZ 晋中市 SAJC 晋城市 SAXZ 忻州市 SAYQ 阳泉市 SALF 临汾市 NMHL 呼伦贝尔市 内蒙古自治区 NMCF 赤峰市 NMHH 呼和浩特市 NMEE 伊克昭盟 NMXL 锡林郭勒盟 NMAL 阿拉善盟市 NMBY 巴彦淖尔盟 NMZL 哲里木盟 NMBT 包头市 NMWL 乌兰察布盟 NMER 鄂尔多斯市 NMTL 通辽市 NMXA 兴安盟 NMWH 乌海市 A.19 记账方向代码 记账方向代码 存期 C 贷 D 借 A.20 交易类型 交易类型代码 交易类型 1 集团现金池内部转帐 2 所有账务 3 协议外交易 4 协议内交易汇总+协议外交易 A.21 协议状态 A=有效 D=删除 B=建立中 A.22 冻结状态 银企直连 接口设计说明书 A=冻结 ''=无冻结 A.23 协议执行状态 A=有效 D=已删除 C=已失效 B=待生效 A.24 支付管理类型 L=额度 C=预算 A.25 支付额度使用类型 4=子公司上存资金+单 3=单笔限额 2=无限制 1=子公司上存资金 A.26 收入转账间隔 W=周 D=日 M=月 A.27 现金回流方式 T=定期余额 N=实时逐笔 A.28 利率方向 UPP=上存 DWN=下借 A.29 帐户类型 银企直连 接口设计说明书 BAS=资本账户 LON=委贷专户 OFN=经常账户 A.30收支标志 0=全部交易 1=收入交易 2=支出交易 A.31 维护方 ICO=客户 DSK=银行 A.32 划拨方向 PTS=母到子 STP=子到母 A.33 上存(下借)结息方式 SEN=按季结息 MON=按月结息 A.34 交易种类 代码 交易种类 B 预期类 F 金融类 H 冻结类 O 透支类 R 预留类 V 透支类 X 客户额度交易 A.35利率类型码 ZZZ=不计息 TD2=定期不滚积数 银企直连 接口设计说明书 TD1=定期滚积数 D99=手工计息 B01=凭证式国债 D12=挂牌对公活期保证金关户结息 D11=挂牌对公活期保证金按季结息 C01=协议计息 D32=离岸挂牌个人活期存款 D03=挂牌同业活期存款 D02=在岸挂牌个人活期存款 D31=离岸挂牌对公活期存款 D01=在岸挂牌对公活期存款 A.36国际收支交易编码表 该部分内容移入《国际业务直连接口说明书.doc》。 A.37业务类别(LOBUSTYP) 7700=质押类贷款 1300=出口押汇 0800=国内保函 7410=消费购房贷款 3100=网上承兑 2600=自助贷款 7600=汽车按揭贷款 1200=打包放款 0700=承兑 3000=海关税费支付保函 2500=委托贷款 8000=个人保函 7500=信用卡透 1100=进口代收押汇 0600=卖方信贷 4010=房地产开发 2400=法人帐户透支 1900=国际信用证 7400=住房按揭贷款 1000=进口押汇 3700=人行电票承兑 0500=买方信贷 2300=出口退税托管 800=担保提货 银企直连 接口设计说明书 7300=对公楼宇按揭 3600=并购贷款 0400=对公按揭 2200=议付国内信用证 1700=对外担保 9999=所有业务 7200=租赁业务 0300=固定资产贷款 3500=进口保理 2100=国内保理 1600=买入票据 4510=衍生交易信用额度 3400=出口T/T押汇 0200=国内贴现 2900=福费廷 5200=出口保理担保-清分 2000=同业贴现 7900=其他个人贷款 1500=国际票据贴现 0100=流动资金贷款 3300=进口T/T押汇 2800=贷款承诺(删除) 5100=进口代付 7800=个人经营性贷款 1400=出口托收押汇 0900=国内信用证 4020=土地储备 3200=现金池 7890=个人消费贷款 2700=出口保理 A.38担保方式(LOGRTTYP) 10000=信用 20000=保证 30000=金融质押品 40000=应收账款 60000 = 商用房地产和居住用房  70000 = 设备                  90000 = 其他抵质押 A0000 = 其他担保 银企直连 接口设计说明书 A.39申请状态(LOAPPSTS) CLER=结清 APPS=等待再批 APPR=批准 CACL=取消 REFU=拒批 LAPS=纳入失效 OTHC=终止失效 APLY=待批 A.40国际支出交易编码 该部分内容移入《国际业务直连接口说明书.doc》。 A.41涉外支出交易编码 该部分内容移入《国际业务直连接口说明书.doc》。 A.42资本项下支出交易编码 该部分内容移入《国际业务直连接口说明书.doc》。 A.43离岸存期代码 该部分内容移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》。 A.44同业存期代码 该部分内容移入《投资理财业务直连接口说明书.doc》。 A.45 代发代扣交易类型 格式: 交易类型代码=交易类型代码名称 AYHS=代扣房租 BYSA=代发工资 银企直连 接口设计说明书 AYNT=代扣上网费 AYTX=代扣税费 AYBK=代扣其他 AYEL=代扣电费 AYTV=代扣电视费 AYWT=代扣水费 AYTL=代扣电话费 BYFD=代发信托返还资金 BYXI=代发递延奖金 BYXH=代发通讯费 BYXG=代发交通费 BYXF=代发差旅费 AYGS=代扣煤气费 BYXE=代发分红款 BYXD=代发车贴 BYXC=代发烤火费 AYMT=代扣按揭费 BYXB=代发住房公积金 AYSW=代扣污水费 BYXA=代发改制费 AYPP=代扣物业管理费 BYBK=代发其他 BYBJ=代发农副品销售 BYBI=代发纳税退还 BYBH=代发继承赠与款 BYBG=代发证券期货款 BYBF=代发个人贷款 BYBE=代发债产权转让 BYBD=代发投资本益 AYMC=代扣移动电话费 BYBC=代发劳务收入 AYMB=代扣手机费 AYSC=代扣学费 BYWK=代发加班费 BYTF=代发报销款 AYCR=代扣出租车规费 BYWF=代发福利费 AYFS=代扣财产保险费 AYIS=代扣保险费 AYOW=代扣超计划用水费 AYCN=代扣贷款利息 AYLS=代扣人寿保险费 AYCL=代扣清洁费 AYLN=代扣委托贷款本息 银企直连 接口设计说明书 AYCF=代扣贷款本金 BYSU=代发保险费 BYSS=离岸代发工资 AYRB=代扣垃圾费 AYEW=代扣水电费 AYBT=代扣批量扣费 A.46定期业务编码 RPCDTATA : 预借现金补账 RPCDTCDA : 缴款补账 RPCDTCDP : 缴款 RPCDTCWA : 预借现金补账 RPCDTCWD : 预借现金 TDMSEACL : 关户补入 TDMSEADP : 续存补入 TDMSEAOP : 开户补入 TDMSECLS : 关户 TDMSEDPI : 续存 TDMSEOPN : 开户 TDMSERCL : 关户撤销 TDMSERDP : 续存撤销 TDMSEROP : 开户撤销 TDMSWACL : 关户补入 TDMSWADP : 续存补入 TDMSWAOP : 开户补入 TDMSWCLS : 关户 TDMSWDPI : 续存 TDMSWOPN : 开户 TDMSWPPP : 续取 TDMSWRCL : 关户撤销 TDMSWRDP : 续存撤销 TDMSWROP : 开户撤销 TDOSAATD : 转存 TDOSACLI : 关户 TDOSAOPI : 开户 TDOSAWPI : 部提 TDOSBCLI : 关户 TDOSBOPI : 开户 TDOSBWPI : 部提 TDPBATDC : 单位定期存款开户证实书换定期存单 TDPBDTAC : 定期存单换单位定期存款开户证实书 TDPSBAPI : 补打单位定期存款开户证实书 银企直连 接口设计说明书 TDPSBAPP : 补打个人定期存单 TDPSBASI : 补签单位定期存款开户证实书 TDPSBASP : 补签个人定期存单 TDPSBATD : 单位定期存款开户证实书换定期存单 TDPSBDTA : 定期存单换单位定期存款开户证实书 TDPSBRPL : 凭证更换 TDSMAACL : 关户补入 TDSMAAOP : 开户补入 TDSMAAPP : 支取补入 TDSMAATD : 自动转存 TDSMACHG : 通知修改 TDSMACLI : 单位通知存款关户 TDSMACLS : 关户 TDSMACNA : 补取消通知 TDSMACVD : 取消冲销 TDSMANTA : 补通知 TDSMAOPI : 单位通知存款开户 TDSMAOPN : 开户 TDSMAPPP : 部分支取 TDSMARCL : 关户撤销 TDSMAROP : 开户撤销 TDSMARPP : 支取撤消 TDSMAVOD : 通知冲销 TDSMAWPI : 单位通知存款部分提前支取 TDSMIACL : 关户补入 TDSMIAOP : 开户补入 TDSMIAPP : 续取补入 TDSMICLS : 关户 TDSMIOPN : 开户 TDSMIPPP : 续取 TDSMIRCL : 关户撤销 TDSMIROP : 开户撤销 TDSMIRPP : 续取撤销 TDSMWACL : 关户补入 TDSMWAOP : 开户补入 TDSMWAPP : 续取补入 TDSMWCLS : 关户 TDSMWOPN : 开户 TDSMWPPP : 续取 TDSMWRCL : 关户撤销 TDSMWROP : 开户撤销 TDSMWRPP : 续取撤销 TDSSNACL : 关户补入 TDSSNAOP : 开户补入 银企直连 接口设计说明书 TDSSNCLS : 关户 TDSSNOPN : 开户 TDSSNRCL : 关户撤销 TDSSNROP : 开户撤销 TDSSWACL : 关户补入 TDSSWAOP : 开户补入 TDSSWAPP : 部提补入 TDSSWATD : 自动转存 TDSSWCLG : 关户 TDSSWCLI : 关户 TDSSWCLS : 关户 TDSSWMAT : 补转存 TDSSWOP1 : 开户 TDSSWOPG : 开户 TDSSWOPI : 开户 TDSSWOPN : 开户 TDSSWPPP : 部分支取 TDSSWRCL : 关户撤销 TDSSWROP : 开户撤销 TDSSWRPP : 支取撤销 TDSSWRTA : 整存整取自动扣划撤销 TDSSWSTI : 批量结息 TDSSWTKA : 整存整取自动扣划 TDSSWTKO : 扣划 TDSSWWPG : 部分提前支取 TDSSWWPI : 部分提前支取 A.47国际业务货币代码表 币种名称 代码 人民币 CNY 美元 USD 欧元 EUR 港币 HKD 日元 JPY 记账瑞士法朗 ASF 澳元 AUD 巴西里亚尔 BRL 加拿大元 CAD 瑞士法朗 CHF 丹麦克朗 DKK 英镑 GBP 印度尼西亚卢比 IDR 银企直连 接口设计说明书 印度卢比 INR 伊朗里亚尔 IRR 约旦第纳尔 JOD 韩国圆 KRW 科威特第纳尔 KWD 澳门元 MOP 墨西哥比索 MXP 马来西亚林吉特 MYR 挪威克朗 NOK 尼泊尔卢比 NPR 新西兰元 NZD 菲律宾比索 PHP 巴基斯坦卢比 PKR 俄罗斯卢布 RUB 特别提款权 SDR 瑞典克朗 SEK 新加坡元 SGD 泰国铢 THB 台湾元 TWD 坦桑尼亚先令 TZS 记账美元 XTS A.48招行分行(3位) 109=招商银行总行计划财务 107=总行信用卡中心 269=离岸东莞分行 106=总行小企业信贷中心 268=离岸上饶分行 105=招商银行总行运营管理 267=离岸黄石分行 104=总行远程银行中心 266=离岸徐州分行 265=离岸漳州分行 102=总行营业部 264=离岸东营分行 263=离岸莆田分行 100=招商银行全行 262=离岸乐山分行 261=离岸滨州分行 260=离岸呼伦贝尔分行 851=贵阳分行 850=遵义分行 银企直连 接口设计说明书 657=前海分行 656=珠海分行 459=大庆分行 259=离岸龙岩分行 451=哈尔滨分行 258=离岸盘锦支行 257=离岸佛山分行 256=离岸洛阳分行 255=离岸深圳分行 254=离岸芜湖分行 253=离岸哈尔滨分行 252=离岸太原分行 251=离岸合肥分行 250=离岸泸州分行 249=离岸包头支行 248=离岸鄂尔多斯支行 247=离岸呼和浩特分行 246=离岸惠州分行 245=离岸襄阳分行 244=离岸济宁分行 243=离岸淮南分行 242=离岸中山分行 241=离岸石家庄分行 240=离岸镇江分行 638=聊城分行 830=泸州分行 991=乌鲁木齐分行 797=赣州分行 793=上饶分行 631=威海分行 792=九江分行 791=南昌分行 598=三明分行 597=龙岩分行 435=通化分行 596=漳州分行 595=泉州分行 594=莆田分行 239=离岸咸阳支行 431=长春分行 238=离岸日照分行 592=厦门分行 237=离岸潍坊分行 591=福州分行 银企直连 接口设计说明书 236=离岸常州分行 235=离岸烟台分行 234=离岸兰州分行 233=离岸长沙分行 232=离岸青岛分行 231=离岸济南分行 199=新加坡分行 230=离岸长春分行 198=纽约分行 196=永隆银行 195=招银金融租赁有限公司 983=乐山分行 981=绵阳支行 427=盘锦支行 587=瑞安支行 229=离岸西安分行 228=离岸成都分行 227=离岸武汉分行 226=离岸滨海分行 225=离岸南京分行 224=离岸沈阳分行 223=离岸重庆分行 222=离岸天津分行 221=离岸上海分行 220=离岸广州分行 187=总行理财业务会计后台 186=总行行政部 185=总行资金交易会计后台 183=总行清算中心(临时) 972=西宁分行 971=香港分行 613=江都支行 612=镇江分行 772=柳州分行 610=宜兴支行 579=金华分行 417=营口分行 771=南宁分行 416=锦州分行 577=温州分行 415=丹东分行 576=台州分行 575=绍兴分行 413=抚顺分行 银企直连 接口设计说明书 574=宁波分行 412=鞍山分行 219=离岸南宁分行 573=嘉兴分行 411=大连分行 218=离岸南通分行 572=湖州支行 379=洛阳分行 217=离岸宜昌分行 571=杭州分行 216=离岸江阴支行 570=衢州支行 215=离岸丹东分行 214=离岸扬州分行 213=离岸无锡分行 374=许昌分行 212=离岸苏州分行 211=离岸大连分行 372=安阳分行 210=离岸北京分行 371=郑州分行 769=东莞分行 603=日照分行 763=清远分行 760=中山分行 209=离岸湘潭支行 208=离岸湛江分行 207=离岸衡阳分行 561=淮北分行 206=离岸江门分行 205=离岸海口分行 204=离岸十堰分行 203=离岸特殊业务中心 202=离岸总行营业部 200=招商银行离岸业务部 168=总行运营中心 759=湛江分行 951=银川分行 757=佛山分行 755=深圳分行 752=惠州分行 750=江门分行 556=安庆分行 555=马鞍山分行 银企直连 接口设计说明书 554=淮南分行 553=芜湖分行 551=合肥分行 358=吕梁分行 356=晋城分行 351=太原分行 546=东营分行 543=滨州分行 349=朔州分行 931=兰州分行 738=娄底分行 898=海口分行 734=衡阳分行 733=株洲支行 732=湘潭支行 539=临沂分行 731=长沙分行 537=济宁分行 536=潍坊分行 535=烟台分行 533=淄博分行 532=青岛分行 531=济南分行 139=离岸许昌分行 138=离岸抚顺分行 137=离岸聊城分行 299=离岸营口分行 136=离岸吕梁分行 298=离岸淄博分行 135=离岸柳州分行 297=离岸九江支行 134=离岸盐城分行 296=离岸威海分行 133=离岸前海分行 295=离岸泉州分行 132=离岸黄冈支行 294=离岸乌鲁木齐分行 131=离岸株洲支行 293=离岸南昌分行 130=滨海分行 292=离岸厦门分行 291=离岸福州分行 290=离岸赣州分行 888=丽江分行 银企直连 接口设计说明书 523=泰州分行 129=西安分行 128=成都分行 127=武汉分行 289=离岸孝感支行 288=离岸安阳分行 918=宝鸡分行 125=南京分行 287=离岸瑞安支行 124=沈阳分行 286=离岸泰州分行 123=重庆分行 285=离岸江都支行 122=天津分行 284=离岸贵阳分行 121=上海分行 283=离岸银川分行 120=广州分行 282=离岸临沂分行 912=榆林分行 719=十堰分行 281=离岸绵阳支行 280=离岸湖州支行 910=咸阳支行 717=宜昌分行 714=黄石分行 713=黄冈支行 874=曲靖分行 712=孝感支行 519=常州分行 873=红河分行 518=连云港分行 710=襄阳分行 871=昆明分行 516=徐州分行 515=盐城分行 514=扬州分行 513=南通分行 512=苏州分行 511=江阴支行 510=无锡分行 477=鄂尔多斯支行 315=唐山分行 118=深圳分行*(关闭) 银企直连 接口设计说明书 311=石家庄分行 472=包头支行 279=离岸金华分行 471=呼和浩特分行 116=总行票据中心 278=离岸嘉兴支行 470=呼伦贝尔分行 277=离岸温州分行 276=离岸台州分行 113=总行培训中心(深圳) 275=离岸绍兴分行 274=离岸宁波分行 273=离岸昆明分行 110=北京分行 272=离岸郑州分行 271=离岸杭州分行 270=离岸衢州支行 A.49信用管理产品类别(8位) 08110600=现金池 02040300=法人帐户透支 03130100=提货担保 02130100=国际票据贴现 02120300=出口T/T押汇 02730100=委托贷款 02040200=自助贷款 02030400=对公按揭 02120200=出口托收押汇 02160100=出口保理 03040100=人行电票承兑 02040100=并购贷款 02360100=国内卖方信贷 04610000=国际信用证 02030300=土地储备贷款 02120100=出口押汇 02320100=国内信用证议付 02110300=进口T/T押汇 02520100=同业贴现 02030200=房地产开发贷款 03120000=对外担保 03110200=海关税费支付保函 02110200=进口代收押汇 银企直连 接口设计说明书 03150100=进口保理 02150100=打包放款 02030100=固定资产贷款 02350100=国内买方信贷 02110100=进口押汇 02310100=国内保理 03030000=网上承兑 02510100=国内贴现 03110000=国内保函 02140100=福费廷 03020100=承兑 02020100=流动资金贷款 04100100=国内信用证 02040400=出口退税贷款 02130200=买入票据 02170100=进口代付 CC000099=所有业务 附录B B.1 数据类型约定 描述 C 字符类型,包括英文字符及数字 Z 包含中文的字符类型。注意如果字符长度为N,最多可输入汉字数为(N-2)/2。如果中文中还夹杂英文字符或数字,则计算字符串长度时要分段处理。比如“中国TCL集团”,该字符串长度为15,即对每段汉字的长度都要作加2处理。 S 满足Swift格式的字符类型 N 数字类型 D 日期类型,格式为:yyyymmdd T 6位时间格式,hhmmnn DT 日期时间类型,14位,格式为:yyyymmddhhmmnn M 金额类型,nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位 I 利率汇率类型,nnnn.nnnnnnn,整数部分最多4位,小数部分为7位 F 浮点类型,F(13,2)表示最大11位整数,2位小数的浮点数。 B.2 历史通知接口格式 接口 字段ID 字段名称 类型 取值 可空 备注 银企直连 接口设计说明书 NCBCHOPRY MSGTYP 通知类型 C(8) NCBCHOPR-批量支付经办结果通知、批量代理清算经办结果通知 否 当FLWTYP=N09010时表示批量代理清算经办结果通知,否表示批量支付经办结果通知 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 FLWTYP 业务类型 C(6) 否 FLWCOD 业务模式 C(5) 否 RSTSET 处理结果批号 C(10) 否 RSV3OZ 保留字 C(30) 可 NCDRTPAY MSGTYP 通知类型 C(8) NCDRTPAY-直接支付结果通知 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 FLWTYP 业务类型 C(6) 否 N02031-直接支付;N02041-直接集团支付 REQNBR 流程实例号 C(10) 可 REQDTA 业务数据 C(30) 可 暂时不用 BBKNBR 分行地区码 C(2,2) 否 ACCNBR KEYVAL 帐号 C(35) 否 CCYNBR 币种代码 C(2) 否 如"10"代表人民币 YURREF 业务参考号 C(30) 可 取值为企业银行客户端经办时录入的参考号,其他情况为空 ACCNAM 帐户名称 Z(62) 否 TRSAMT ENDAMT 金额 M 否 银企直连 接口设计说明书 EPTDAT 期望日期 D 否 EPTTIM 期望时间 T 可 OPRDAT 经办日期 D 否 RTNFLG 业务请求结果 C(1) A.6 业务处理结果 否 如"成功"、"失败"、"退票"、"经办失败"等 RTNDSP 业务结果描述 Z(92) 可 NCCRTTRSY/ NCDBTTRSY MSGTYP 通知类型 C(8) NCCRTTRS-到帐通知; NCDBTTRS-付款通知; 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 BBKNBR 分行号 N(2,2) 附录A.1 否 如"75"代表深圳 ACCNBR 帐号 C(35) 否 CCYNBR 币种代码 C(2,2) 否 如"10"代表人民币 TRSAMT 交易金额 M 可 BLVAMT 余额 M 否 ACCNAM 帐户名称 Z(62) 否 TRSDAT 交易日期 D 否 TRSTIM 交易时间 T 否 AMTCDR 借贷码 C(1) 'C'代表贷方;'D'代表借方 否 RVSTAG 冲补帐标志 C(1) *代表冲账;X代表补帐 可 VALDAT 起息日 D 可 BILTYP 凭证类型 C(4) 附录A.7 可 BILTXT 凭证描述 Z(12) 可 凭证描述信息 BILNBR 凭证号码 C(10) 可 如凭证类型为支票,该字段为支票号码 NEWBIL 票据号 C(20) TRSSET 交易套号 C(8) 可 SEQNBR 交易流水号 C(8) 可 银行会计系统交易流水号 银企直连 接口设计说明书 NARTXT 摘要 Z(58) 可 有效长度为16字节。若为企业银行客户端经办的交易,则该字段为用途信息(4.0版代发代扣业务除外),若为其它渠道经办的交易,则该字段为交易的简单说明和注解。 RPYBBK 收付方帐号分行号 N(2) 可 RPYACC 收付方帐号 C(35) 可 RPYNAM 收付方名称 Z(62) 可 RPYBBN 收付方开户行行号 C(20) 可 联行号 RPYBNK 收付方开户行行名 Z(62) 可 RPYADR 收付方开户行地址 Z(62) 可 GSBBBK 母子帐号分行号 N(2) 可 GSBACC 母子公司帐号 C(35) 可 GSBNAM 母子公司名称 Z(62) 可 GSBBBN 母子公司开户行行号 C(20) 可 联行号 GSBBNK 母子公司开户行行名 Z(62) 可 GSBADR 母子公司开户行地址 Z(62) 可 银企直连 接口设计说明书 INFFLG 信息标志 C(1) 可 为空表示付方帐号和子公司;为“1”表示收方帐号和子公司;为“2”表示收方帐号和母公司,一般用于判断收付方;对于集团公司,如果字段GSBACC不为空,也用于判断母子公司 TRSANL 交易分析码 C(6) 可 1-2位取值含义件附录A.8,3-6位取值含义件附录A.9。建议:该字段取值后台没有统一标准,所以附录额A.8和A.9不易公开发表。如有客户需要区分不同交易,再根据具体情况提供取值范围。 银企直连 接口设计说明书 YURREF 对方参考号 C(30) 可 取值为企业银行客户端经办时录入的参考号,其他情况为空 BUSNAR 业务摘要 Z(200) 可 取值为企业银行客户端经办时录入的摘要字段,其他情况为空 NCBUSFINY MSGTYP 通知类型 C(8) NCBUSFIN – 业务完成通知 否 MSGNBR 通知序号 C(18) 否 唯一标示一笔通知信息 REQNBR 流程实例号 C(10) 否 FLWTYP 业务类型 C(6) 否 REQDTA 业务数据 C(30) 可 KEYVAL 业务键值 C(40) 可 BBKNBR 分行号 C(2) 否 ACCNAM 帐户名称 Z(62) 否 ENDAMT 金额 M 否 CCYNBR 币种 C(2) 否 OPRDAT 经办日期 D 否 EPTDAT 期望日期 D 否 EPTTIM 期望时间 T 可 YURREF 对方参考号 C(30) 否 RTNFLG 业务请求结果 C(1) A.6 业务处理结果 可 RTNDSP 业务结果描述 Z(92) 可 RSV50Z 保留字 C(50) 可

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